Впервые получил вычет по ИИС по упрощенной схеме. Рассказываю подробности
Так быстро налоговый вычет я еще не получал. А между тем я уже семь раз возвращал вычеты за использование Индивидуального инвестиционного счета (ИИС). В общей сложности за 7 лет вернул более 350 000 рублей.
В прошлые годы процедура возврата занимала 7-8 месяцев. Подавал документы только в марте, после того, как в налоговую подтягивалась информация о моих доходах от работодателя. Затем три месяца длилась камеральная проверка. Потом еще месяц ожидания, когда налоговый вычет поступит на банковской счет. Теперь все проще.
Итак, на днях на банковский счет пришли очередные средства от налоговой — почему-то двумя платежами: 51 522 и 478 руб. Получил максимально возможную сумму в 52 000 руб., так как внес в прошлом году ровно 400 000 руб. То есть прошло около 3 месяцев от начала года. При этом от меня потребовалось минимум усилий.
Распишу по датам:
2 февраля — в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой пришло уведомление о том, что налоговая получила сведения для предоставления налогового вычета в упрощенном порядке. То есть брокер сам предоставляет информацию в налоговую об ИИС и размере пополнения за прошлый год. Мне тут предпринимать ничего не пришлось.
21 марта — в личном кабинете получил уведомление, что сформировано предзаполненное заявление на получение вычета. Подписал. Правда, на этом этапе система пару раз глюкнула.
5 апреля — пришло сообщение с ответом о положительном решении и суммой вычета.
6 апреля — налоговая перечислила вычет на мой банковский счет.
Отлично, я считаю.
Кстати, ИИС я наконец-то закрыл и завел новый, потому как на счету скопилась большая сумма.
❓ А как у вас?
—
Жаль, что так получилось.
А какие исходы для тебя в этой ситуации налоговая обрисовала? Ты же не забил из-за этого на законный вычет, я думаю.
Что надо было полную декларацию подавать — совет прям прекрасный. Они бы и полную потеряли бы в папках на компе и тогда бы просили бумажную.
У меня подруга тоже так попала на отказ (хотя оснований не было вообще, мы с ней оба с одного брокера по одной процедуре подавались), пока в налоговую не ходила, инетерсно что ее может ждать.
почему так тяжело для понимание то, что возврат налога происходит из ранее уплаченных налогов.
Чтобы появились ранее уплаченные налоги — надо сдать декларацию. Надо сообщить фнс о том, какие налоги вы уплатили.
Если налогов не было выплачено, возврата не будет. Нечего возвращать.
Второй момент, упрощённый возврат происходит только с теми организациями, который настроили обмен данными с фнс. Нет обмена данными, упрощённого возврат не получится. Только через декларацию.
У Вас справка 2 ндфл в кабинете подгружена? Только тогда упрощенка действует.
По поводу упрощенки — тут работает, при условии соглашения брокера и налоговой. В КИТ-Финанс такого соглашения видимо нет. Поэтому подавал как обычно. На РБК читал про сокращение срока )) но есть нюансы видимо. https://www.rbc.ru/economics/23/03/2022/6234974b9a7947e6caa7235e
Декларацию прошлого вычета подавал самостоятельно, в марте-апреле деньги уже капнули на счет.
Надо понять, что вы переводили: деньги или ценные бумаги. Если деньги, то от 1го брокера надо только соглашение ИИС и документ, подтверждающий закрытие иис.
Если переводили ценные бумаги, то кроме 1го пункта (см выше), надо запросить документ со стоимостью покупки ценных бумаг. Иначе второй брокер поставить ноль -цена покупки и будет конский налог. Надо брокерский отчет от 1го брокера за все время существования ИИС
Также надо от 2го брокера соглашение об открытии ИИС.
Брокерский отчет о сделках у 2го брокера