Как закрыть ИИС с переводом бумаг на брокерский счет в сбербанке

Для чего это нужно?

При продаже ценных бумаг придется платить налог на прибыль от продажи. И чем больше прибыль, тем неприятнее платить налог. Но есть вариант его не платить, если продержать бумагу перед продажей не менее трех лет. Для подробностей гуглите «Льгота по долгосрочному владению ценными бумагами».

Здесь уже была статья о том, как это происходит в «Открытие», расскажу, с чем я столкнулся в сбербанке.

1. В интернетах информации об этом практически нет
2. На горячей линии сбера 900 об этом ничего не знают
3. Консультанты в отделениях, включая обслуживание СберПремьер ничего об этом не знают
4. О такой возможности знают менеджеры в отделении, специализирующимся на брокерском обслуживании на Большой Якиманке 18., но даже там не все знают, что необязательно ехать в депозитарий, а можно подать поручение через сбербанк онлайн.

Получить компетентную консультацию по телефону можно позвонив в депозитарий сбера:

Телефон: +7 (495) 66-55-600 или +7 (495) 669-09-99

Внутренние номера сотрудников Отдела по работе с клиентами Депозитария: 24-954, 11-931, 14-976, 12-976, 16-976

Закрываем ИИС

Итак, в первую очередь продал все убыточные позиции и позиции с прибылью менее 450/0,13 = 3462р

Далее в отделении брокерского обслуживания на Якиманке 18 написал заявление на закрытие ИИС и перевод бумаг на БС.

На сайте сбера время работы офиса указано до 20:30, но когда я пришел в 17:50, консультанты уже собирались уходить, т.к. брокерский отдел работает до 18:00, а в пятницу вообще до 16:15. Сб и Вс они не работают, поэтому работая стандартную пятидневку, попасть к ним не так просто.

На следующий день нужно зайти в сбербанк онлайн (обязательно web-версия), найти Счета Депо и нажать плюсик

Там видим четыре счета, которые заканчиваются на 01, 02, 03 и 04.

Изначально бумаги ИИС лежат на счете …04.

На следующий день после заявления бумаги переводятся на счет …03.

Чтобы бумаги попали на брокерский счет, нужно перевести их на счет …02

Для дальнейших действий я звонил в депозитарий и выполнял всё под их диктовку.

Нажимаем Поручение на перевод/прием перевода ценных бумаг

Выбираем Тип операции IC-231, счет депо …03, тип и номер раздела – основной 100000



Жмём выбрать из списка и выбираем бумагу.

Реквизиты противоположной стороны: Номер счета — …02, Владелец – Ваше ФИО

Сохранить и подтвердить смс.

Поручение подано, стоимость одного такого поручения 400р.
Необходимо повторить для всех бумаг.
На следующий день уже были на моём БС и отображались в приложении.

Но на БС они перевелись с нулевой базовой стоимостью.
Т.е. если их продать раньше чем через три года, придется заплатить налог с полной стоимости бумаги.

Подгружаем балансовую стоимость

Чтобы вернуть им базовую стоимость нужно заказать выписку операций
по счету депо за период для счета …04,
и после перевода бумаг для  счета …02.

Эту кнопку находим в выпадающем меню Операции и расчеты.

Период – со дня открытия ИИС до предыдущего рабочего дня.

Поручение появится во вкладке Документы и поручения.
Как только появится статус Исполнен, скачиваем PDF кнопкой Заказать отчет.
Эта выписка платная, с меня взяли 150р.

На следующий день заходим во вкладку Документы и поручения счета …03, видим,
что статус поручения на перевод – Исполнен и тычем Закачать отчет по каждой бумаге

После того, как все справки скачаны, нужно отнести их в отделение брокерского обслуживания сбербанка.
Да! Я купил автоматически сгенерированные справки в Сбербанке, чтобы отнести их в Сбербанк!
Правда удалось договориться, чтобы отправить их по электронной почте, но в офис всё-равно пришлось ехать,
чтобы подписать Заявление на учет расходов.
И там консультант распечатала присланные выписки и вручную перебивала данные из присланных справок в это заявление.

На этом теоретически всё, а на практике уже прошла неделя, а балансовая цена на БС всё еще ноль. Придется продолжить разборки на следующей неделе...