3 экспериментальных портфеля

3 экспериментальных портфеля были заведены в 2020 году 5 сентября.

Смысл эксперимента — хочу понять как выгоднее вкладывать средства при диверсификации. Рассказываю.

Исходные данные: Всего 1 300 000 рублей. Решено 520 000 рублей (40% от капитала) в Облигации Федерально Займа (ОФЗ). Они на тот момент давали 6,7%.

Остальные 780 000 рублей (60% от капитала) в акции компаний РФ из всех отраслей экономики, которые представлены на Мосбирже и которые на МОЙ взгляд были перспективны (получилось 25 компаний) .

 Кроме Яндекса, у меня к нему личная неприязнь, а как известно, при таком аргументе лучше не покупать.

Портфели названы в соответствие со способом диверсификации:

1. Луна. 780 000/25 =+\- 30 000 на акцию. Равномерное распределение капитала.

2. Звезда. Распределение капитала по долям в соответствии с индексом ММВБ. (25 кампаний)

3. Выстрел. Выбрала по 1 лучшей компании на МОЙ взгляд из всех отраслей экономики РФ, представленных на Мосбирже.

Итог за 1г3мес (на 22.12.2021):

Луна — 17.1%

Звезда — 19.5%

Выстрел — 21.1%

Вывод: Сосредоточение средств в 10 компаниях дает большую доходность, чем «размазывание» капитала по 25 компаниям.

Наблюдая в течение года за портфелями, могу сказать, что при росте рынка портфель Выстрел (10 компаний) рос активнее и достигал +27%. При просадках падает быстрее примерно на 1-1,5 % чем 2 других портфеля.

Мой выбор: я изучаю активы (читаю отчеты, читаю мировые тенденции) и выбираю больший риск при просадках.