У вас есть риск потерять все свои деньги у банка-брокера

Тут недавно осветили у нас историю Interactive Brokes, который заблокировал счет клиента с 6 нулями в баксах, который поторговал из Крыма.

Если у вас счёт в Тинькофф, Сбере или Альфе, с вами может случиться не менее приятная история. Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам. Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера. Если банку что-то не понравится, ваш счет блокируется, а вместе с ним блокируется доступ и к брокерскому счету.

А вы знаете похожие истории? Расскажите о них в комментариях

115 ФЗ блокировка брокерского счета брокеры

martynovtim

Тимофей Мартынов

Санкт-Петербург

7216

777 824

с 21 сентября 2010

56 Комментариев

Алексей
22 ноября 2021, 18:37
Ну вот зачем сразу нагнетать про потеряете все свои деньги. Блокировка — это не потеря активов.
+15
- av3
  22 ноября 2021, 18:45
  Kiselev Alexey, потому что либо не сам пишет, либо ох… ел в атаке борется за повышение активности на своем ресурсе
  +5
- Kazam
  22 ноября 2021, 19:01
  Kiselev Alexey, 100%, всегда можно откатить блокировку- если со справками НДФЛ все в порядке — есть и другие способы!
  +5
Cookie Monster
22 ноября 2021, 18:37
Почти десяток миллионов россиян уже торгует криптой, массовых блокировок по этому факту не вижу, при выводе денег из крипты банк 100% может докопаться по 115-ФЗ
+2
- КРЫС
  22 ноября 2021, 22:18
  Cookie Monster, берите ширше… 100 млн…
  +1
Александр Шадрин
22 ноября 2021, 18:39
Нужно просто жить на честные деньги. Если по всем доходам заплачены налоги — нечего бояться.

А если ты коррупционер, бандит или не платишь налоги — тогда бойся. Это нормальная практика в нормальных странах.
+32
- Павел Khadalov-Челяба
  22 ноября 2021, 19:11
  Александр Шадрин, это точно
  0
- Профиль удален
  22 ноября 2021, 20:25
  Александр Шадрин, зачем такие сложности?
  бумаги должны быть в порядке.
  я точно знаю, что есть куча честных, попавших под раздачу.
  и не знаю ни одного примера попадалова, если по бумагам все в порядке.
  
  +2
- Crogall
  22 ноября 2021, 21:37
  Александр Шадрин, блажен кто верует. Святой ты наш, Сашенька, спаситель Вовкиного бюджета. Фотографию твой надобно над столами у чинуш вешать как образец честности и налогоблаженности.
  +2
- Seyho
  23 ноября 2021, 04:38
  Александр Шадрин, у нас миллионы людей в серой зп )) о какой честности может идти речь? Не все хотят за 15-20 т. работать
  0
Алексей
22 ноября 2021, 18:39
Тимофей, ты зашортил ришку что-ли и теперь накидываешь ?
+2
- Eridanoy
  22 ноября 2021, 22:47
  Kiselev Alexey, почему ришку? Там же специально список предоставлен )
  0
vyzei
22 ноября 2021, 18:40
Полностью поддерживаю. Банки очень резво 115 фз раздают всем подряд. В 90% случаев вообще необоснованно. Торгуйте у брокеров. Или хотя бы избегайте Сбер, альфу и открытее. Эти самые отмороженные по 115 фз
+2
- John Smith
  22 ноября 2021, 18:56
  Сбер надо избегать в первую очередь! (Потому что, когда много клиентов, у него сервак хреново работает.)
  +2
Валерий Крылов
22 ноября 2021, 18:41
Абсолютно, риски везде есть. И у нас они намного больше.
0
Алексей А.
22 ноября 2021, 18:41
А небанки типа БКС или Финам блокировать не могут?
0
- Профиль удален
  22 ноября 2021, 20:28
  Алексей Андреев, тут выше перепись полуграмотных.
  начнем строго, что бкс — таки банк.
  одной из первых правил чистоплотности — банк и брокер не должны быть связаны. деньги брокеру должны приходить из черной дыры и уходить туда же. с разных счетов на те же счета.
  если у вас не так — вызовите своего юриста и выпорите его на конюшне
  +2
  - mr. regik
    23 ноября 2021, 23:46
    Авокадо, с вазелином?
    +1
    - Профиль удален
      24 ноября 2021, 10:33
      mr. regik, о, да вы погляжу, джентльмен
      +1
Алексей Евсеев
22 ноября 2021, 18:42
Александр Шадрин, так?
— тебя посодют, а ты не воруй ха ха ха ©
+2
- Elcavaero
  22 ноября 2021, 19:03
  Алексей Евсеев, с вашего позволения.
  
  +1
Георгий Мозалёв
22 ноября 2021, 18:44
заблокировал счет клиента с 6 нулями в баксах, который поторговал из Крыма
Счёт был с 5 нулями
с вами может случиться не менее приятная история
Скорее не менее неприятная. Но блокировка — это не потеря денег, вы можете обратиться в суд или прокуратуру и разблокировать счёт. А вот в случае с IB вряд ли вы сможете самостоятельно защитить свои права.
+1
- iAkuma
  22 ноября 2021, 18:54
  Георгий Мозалёв, в любом таком случае если брокер отказывается разблокировать счёт, самостоятельно ничего не добиться. Придётся обращаться к адвокату. Что у нас, что в сша. А судиться с банком/брокером это в любом случае плохая история.
  +1
  - Георгий Мозалёв
    22 ноября 2021, 19:57
    iAkuma, когда хочешь что-то сделать хорошо — сделай сам! Юристы и адвокаты — это не самые добросовестные люди, к сожалению.
    0
    - iAkuma
      22 ноября 2021, 20:17
      Георгий Мозалёв, судиться с крупными компаниями самому — дохлое занятие без юридической подготовки.
      0
  - Винету Карабасович Монетка
    23 ноября 2021, 01:19
    iAkuma, я судился с ВТБ. Все знакомые крутили пальцем у виска, типа, ну давай судись, устанешь пыль глотать. Первый суд проиграл, апелляцию выиграл. Не так страшен чёрт как его малюют. Цена вопроса ~50000 рублей и два года судебных заседаний.
    0
    - iAkuma
      23 ноября 2021, 10:02
      Винету Карабасович Монетка, это когда у вас есть 50к и два года. Хотя как-то дешево вышло. Очень дешево.
      Ну и повезло вам. Могли и не выиграть, тогда что? Дальше идти? Банку как бы пофиг, у них штат юристов, а вы простой физик.
      В любом случае это гиблое дело. Выиграть конечно можно, я не говорил обратного, просто нужно понимать затраты.
      
      Могу другой случай привести. Мошенники взяли кредит 500к и вывели деньги. Судились год. Основной суд 5 заседаний, потрачено на этот момент около 100к. По итогу арест на имуществе, арест на з/п и всех картах (по сути ими невозможно пользоваться). Дальше как продолжать? Есть не кислый шанс потратить больше, чем должен и все так же остаться должным.
      0
      - Винету Карабасович Монетка
        23 ноября 2021, 12:32
        iAkuma, каждый случай индивидуален, не берусь судить про ваш, т.к. с ситуацией не знаком. Но одно скажу точно, сдаться проще всего.
        +1
- Вася Пражкин
  22 ноября 2021, 19:12
  Георгий Мозалёв, А вот в случае с IB вряд ли вы сможете самостоятельно защитить свои права.
  А Вы считаете, что в Америке своих судов нет и IB руководствуется лишь своими хотелками?
  0
  - Георгий Мозалёв
    22 ноября 2021, 19:52
    Вася Пражкин, суды-то есть, но сможете ли вы подать в них иск? Вы знаете их законы, юридические процедуры, хорошо владеете языком? Сколько времени и денег уйдёт на оформление виз, перелёты через океан?
    0
    - Вася Пражкин
      22 ноября 2021, 19:54
      Георгий Мозалёв, Открывая счет в IB Вы должны были предусмотреть это. Если нет — то это весьма наивно и как-то по-детски.
      0
      - Георгий Мозалёв
        22 ноября 2021, 19:59
        Вася Пражкин, согласен, поэтому я и не открываю у них счёт.
        +3
Алексей Иванов
22 ноября 2021, 18:50
Тимофей, спроси у Александра Ш., он снимает бигуди утром перед монитором?
+1
Ветерок
22 ноября 2021, 18:53
Ещё один плюс за индексный фонд.
0
- Dummy Rider
  22 ноября 2021, 20:43
  Владимир Владимирович, а это-то здесь при чем? это никак не изменяет опасность ситуация, если таковая действительно имеет место быть
  0
  - Ветерок
    22 ноября 2021, 20:45
    Dummy Rider, это дает время на решение вопросов.
    0
    - Dummy Rider
      22 ноября 2021, 21:43
      Владимир Владимирович, в смысле что не в деньгах? Ну просто тогда не важно в чем, фонд, акции, облиги… ну если в этом смысле, то понял и согласен.
      0
      - Ветерок
        22 ноября 2021, 21:45
        Dummy Rider, нет, не поняли, акции, облигации требуют внимания и телодвижений, а индексный фонд — просто убрать руки и ничего не делать…
        0
John Smith
22 ноября 2021, 19:01

Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам.

В случае нашего банка приезжаешь в офис с документами и поясняешь за все, а с забугорной конторой все гораздо сложнее. Клерки в IB, похоже, вообще не понимают, что такое декларация по УСН, например.
+2
- Elcavaero
  22 ноября 2021, 19:05
  John Smith, тогда надо звать друга, smith & wesson ®
  0
Мясник
22 ноября 2021, 19:05
У меня про IB другая история — 4 ноября у них глюканула торг система TWS и у меня прошли заявки на продажу комбо спредов по 0, система показала что я именно продал, а на след день из отчетов выяснилось, что оказалось прошла покупка. У них ноги перепутались и сам ай би рубанул по рынку купить. А рынок до этой сделки был -0,5. В итоге ай би после разбирательств сказал — кройте позицию и предьявляйте претензию, будем рассматривать в теч 15 дней. И нет никакой гарантии возврата убытка. Вот жду.
+1
Игрок
22 ноября 2021, 19:11
Да, я знаю такие реальные истории
Подробности будут? А то пока не понятно. Мож, там и было за что.
Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам.
У банка имеются данные от ФНС, чтобы решать соответствует ли сумма на счёте официальным доходам клиента?

Блокировки денежных средств по 115ФЗ и что с этим делать.
+2
- Винету Карабасович Монетка
  23 ноября 2021, 03:03
  Блокировки денежных средств по 115ФЗ и что с этим делать.
  
  Игрок, твой блог? Толково написано.
  0
  - Игрок
    23 ноября 2021, 06:52
    Винету Карабасович Монетка, блог не мой.
    +1
Иван Совяк
22 ноября 2021, 19:16
Канеш Мартын. Добавь еще красули манипулятор хренов.
+1
- NikolasM
  22 ноября 2021, 20:39
  Иван Совяк, да не ссы, кто его слушал ещё в сибирском гостинце ножки протянули ))
  0
Michael
22 ноября 2021, 21:04
На собственном опыте — у меня блокировали брокерский счет один раз. Что-то глюкануло в базе электронных паспортов ФМС, и мой паспорт вдруг стал недействительным. Соответственно, банк заблокировал все счета и брокерский счет, которые были оформлены на этот паспорт. Проблема — просто технический сбой в базе ФМС, с самим паспортом было все в порядке. В итоге на разбирательство ушло 2 месяца — я написал в ФМС, и они что-то у себя в базе поправили, что паспорт снова стал валидным.

В процессе выяснил, что это не разовое явление, а сбои в ФМС происходят постоянно — десятками тысяч паспортов. Люди попадали в более жесткие ситуации, когда не могли например, закончить сделку с недвигой, т.к. Росреестр не признавал их паспорта по данным базы ФМС.

Поэтому в России отобрать все у человека очень просто — достаточно просто сделать паспорт в электронной базе недействительным.
+2
Crogall
22 ноября 2021, 21:44
Пожалуй буду ка я рассчитываться наличкой. Пусть банки поцелуют под хвост историю покупок. Мысль дельная такая в голову пришла.
+4
Ссерджио
23 ноября 2021, 15:52
Плавали, знаем.
Меня ВТБ банк и брокер выгнал взашей.
Но, ничего не отняли. Уход длится около месяца.
Банк заблокировал ДБО. Ессно, никто ничего не объяснял. Потому что рядовые сотрудники и сами не знают, в их программах видно не сильно больше, чем в ЛК клиента. А комплаенс не настроен на общение.
Брокер прислал письмо, мол, ликвидируй позиции и убирайся в течение 30 дней.
Что поделать. Распродался.
Потом подаешь челобитную в офисе на однократную разблокировку счета.
Её рассмотрят (когда-нибудь) и скажут когда прийти.
Налом не отдадут ничего.
Открываешь счета в другом банке.
Приходишь в офис ВТБ, тебе разблокируют ЛК и переводишь д/с к новому брокеру.
Рубли перевести проще и дешевле чем валюту.
Я ещё рубли на ИИС переводил новому проф.участнику, это отдельный процесс.

Вобщем, пока распродался и вывел, цены прилично улетели.
Я так и не смог снова купить бумаги по психологически приемлимым ценам, пришлось взять FXMM и сидеть с лета на заборе, рвя волосы от досады, глядя на улетающие вверх бумаги.
+1
Остап1978
23 ноября 2021, 17:07
Никто не застрахован от случайностей, проблем и мудаковатых чиновников или сотрудников банков. Просто надо всегда иметь наличный денежный резерв, чтобы переждать трудные времена. В идеале — на пару лет постоянных затрат.
0
mail22
23 ноября 2021, 18:34
Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера.
типа «я знаю но не скажу»
похоже пацанчик порожняк гонит
0