Активный Инвестор
Активный Инвестор Копипаст
17 сентября 2021, 17:55

ЦБ РФ в перспективе хочет распространить на физлиц действие платформы "Знай своего клиента"

РОССИЯ-КОМПЛАЕНС-ФИЗЛИЦА-ЦБ-2
17.09.2021 17:41:48

ЦБ РФ в перспективе хочет распространить на физлиц действие платформы «Знай своего клиента»

(добавлен последний абзац)

Сочи. 17 сентября. ИНТЕРФАКС — ЦБ РФ в перспективе хочет распространить на физических лиц действие платформы «Знай своего клиента» после того, как обкатает ее на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
ЦБ РФ с 2019 года разрабатывает платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), которой банки будут пользоваться при оценке рисков своих клиентов.
Законопроект (N 1116371-7) по созданию платформы ЗСК был одобрен Госдумой в первом чтении в июне этого года.
Как ожидается, ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней «антиотмывочного» риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев.
«Не уверен, хотел бы я оказаться в поле зрения комплаенса Альфа-банка или Сбербанка (MOEX: SBER), хотя расчёты провожу исключительно в безналичной форме платежной картой, которую мне выдал работодатель. Конечно, после того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц. Но здесь нужно понимать, что физическое лицо — уже более тонкая категория, чем юридические лица и индивидуальные предприниматели, хотя последние тоже являются физическими лицами. Поэтому, естественно, после того, как мы уберём все шероховатости функционирования платформы, обкатываем ее (я думаю, что на это, может, уйдёт год-полтора года), после чего будем рассматривать вопрос о том, чтобы распространить ее действие и на физических лиц», — сказал Ясинский в ходе Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.
Ясинский рассказал, что ЦБ планирует в декабре протестировать платформу на 30 банках и в течение второго квартала 2022 года масштабировать ее работу на все кредитные организации. Полноценный запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.
Позднее в беседе с журналистами Ясинский уточнил, что в отношении физлиц платформа будет работать так же, как и в отношении ИП. Он также отметил, что при сборе данных о физлицах есть технический нюанс. «У физлиц в отличие от юрлиц и ИП нет универсального идентификатора, что не даёт возможности в режиме реального времени анализировать платежную историю», — сказал Ясинский.

Чу аш

MOEX$#&: SBER

5 Комментариев
  • u-gyn
    17 сентября 2021, 17:59
    стране нужны деньги. ваши деньги.
    даже если добровольно отдадите — надо отнимать еще и еще.
    а херли ждать от страны, которой руководят кгбешник и налоговик?
      • u-gyn
        17 сентября 2021, 18:28
        Активный Инвестор, не надо путать «уклонистов от налогов» с «перевел маме 100 рублей». в нынешней россии то последних налоговики ибашат.
        это вам не ротенбергов с чемезовым плющить.
    • KSN
      18 сентября 2021, 06:32
      u-gyn, так они(нквдэшник и мытарь)- шестерки в цепочке контроля денег физлиц, мы просто одними из последних в мире познаем чудеса контроля.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн