Заблуждения смартлабовцев про статус квалифицированного инвестора. Лайфкаки в схемах и мемах

Смартлаб устроил голосование, сколько среди нас квалифицированных инвесторов, и как неквалы собираются жить в ближайшем будущем: 

smart-lab.ru/company/smartlabru/blog/718687.php 

В комментариях к посту многие выразили довольно популярное, НО ОШИБОЧНОЕ мнение о том, что необходимые формальные требования для получения статуса можно очень быстро выполнить «оборотами» — проторговав с плечами деривативами на огромные суммы, ничем особенно не рискуя. 

Использовать фьючерсы/опционы действительно можно, НО! единичные сделки на большие суммы не приведут Вас к желаемому результату и вот почему: 

  — Кто такой «квалифицированный инвестор» говорит нам п.4. ст. 51.2 «Закона о рынке ценных бумаг» 
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/7ce0bd4ff6146a754480aaa7e7d4d7c74f8f21de/

— Конкретные требования прописаны в «Указаниях Банка России»
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_180527/cd268b0476ee1900eab615ce5a1811ac4063f492/

— Основные «способы» быть квалом, как следует из указаний ЦБ — иметь активы на 6 млн рублей или совершить сделок на 6 млн рублей (убираем за скобки экзотические вещи — работа в профучастнике, сертификаты CFA и аттестаты аудитора, и прочее)

И вот на этом этапе в светлые головы нашего брата приходит мысль, что выполнить требования к «оборотам» крайне просто, используя деривативы. 
Но дьявол, как и всегда, кроется в деталях! Внимательно изучим п 2.1.3 «Требований»: 

"{Физическое лицо} cовершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей".

Как видим, «добить объём фьючами» можно, но сделки должны быть регулярными. И сделки нужно делать 4 квартала подряд, то бишь целый год. 

Безусловно, у большинства смартлабовцев регулярные сделки есть, и тогда вариант совершить один большой, но безопасный трейд на недостающую сумму — рабочий. Но если вы новичок, или долгосрочный инвестор без регулярных сделок, то самое время начать делать сделки для выполнения условий признания себя «квалом».

А теперь о том, как эти «трейды для объёма» сделать максимально безопасными и незатратными в плане комиссий.

Лучше всего для этих целей подойдёт не срочка, а… барабанная дробь...лучшие друзья долгосрочного инвестора — фонды. Ибо некоторые брокеры за сделки по купле/продаже своих фондов не берут комиссию. Поэтому разумным шагом будет покупка/продажа внутри дня каких-нибудь неволатильных «вечных портфелей» у того же Тинька.

Идеальный кандидат — VTBM, покупаемый, собственно через втбшку. Это фонд ликвидности, и вероятность значительного изменения цены внутри дня крайне мала. Итого, если вы клиент втб, можно «условно гарантировано» покупать и продавать без комиссий актив по фиксированной цене, наращивая свой торговый оборот до нужной суммы. 

P.S. В последнее время брокеры при общении прямо советуют делать очень элементарные, но не совсем чистоплотные вещи, как то: 
— положить условный миллион на счёт у одного брокера, взять справку об остатке, тут же его снять и положить на счёт у другого брокера. Итого, получить документальное подтверждение наличия активов на 6 млн. 
— взять кредит, положить на брокерский счёт 6 млн, зафиксировать этот момент, и погасить кредит на следующий день
— иные вариации на тему, дабы «показать наличие» активов на 6 млн рублей.
Я бы рекомендовал воздержаться от таких действий, ибо они не только очень суетливы в исполнении, но и откровенно говоря незаконны. 

Всем удачных инвестиций!