boomin
boomin личный блог
11 августа 2021, 12:01

Комитет Банка России согласовал стандарты тестирования брокерами неквалифицированных инвесторов

Комитет Банка России по стандартам брокерской деятельности согласовал изменения в базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов, предусматривающие тестирование физических лиц — неквалифицированных инвесторов — при приобретении ими сложных финансовых инструментов, а также вопросы тестирования.

Комитет Банка России согласовал стандарты тестирования брокерами неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года вводится обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов. В отношении паев иностранных ETF тестирование будет введено с 1 апреля 2022 года, в отношении остальных 10 видов сложных инструментов стандарты позволяют начать тестирование уже с 1 сентября 2021 года.

Тестирование неквалифицированных инвесторов будет проводиться в следующих случаях:

  1. при совершении необеспеченных сделок
  2. при приобретении производных финансовых инструментов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
  3. при заключении договоров РЕПО
  4. при приобретении структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
  5. при приобретении инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
  6. при приобретении облигаций российских эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых ниже уровня, установленного Банком России
  7. при приобретении облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Банком России
  8. при приобретении облигаций со структурным доходом
  9. при приобретении акций, не включенных в котировальные списки
  10. при приобретении иностранных акций
  11. при приобретении паев иностранных ETF.
По сообщению НАУФОР, тест по каждому виду сделок содержит 7 вопросов, из которых 4 — на знания и 3 — на самооценку инвестора. Для ответов в блоке вопросов на знания инвестору будут предложены 4 варианта ответа. Для положительного результата тестирования нужно будет правильно ответить на все четыре вопроса блока проверки знаний.

На данный момент ограничений по сдаче тестов нет. В случае неудачи, инвестор сможет записаться на прохождение повторного тестирования. При проведении повторного тестирования не позднее трех рабочих дней после дня проведения предыдущего, вопросы блока «Самооценка» по усмотрению брокера могут повторно в перечень вопросов не включаться.

Разработанный Национальной ассоциацией участников фондового рынка документ после получения согласования Комитетом по стандартам брокерской деятельности должен быть утвержден Банком России.
10 Комментариев
  • s_s
    11 августа 2021, 12:15
    п.8 как же сбер теперь будет свои мега математические облиги выпускать?)
  • Albert Rudolfovich
    11 августа 2021, 12:24
    Полностью поддерживаю, чем проще, тем лучше. Тупо купить акции, тупо открыть вклад под 4.75% годовых. Я даже как работают офз за 3 года так и не понял. Оказывается что все офз сплошной обман, в отличии от вклада, где четко гарантированная доходность.
  • wistopus
    11 августа 2021, 12:26
    10. при приобретении иностранных акций
    энто сложный финансовый продукт?....
    от нашенских, чем отличаются -ценой?..
    • s_s
      11 августа 2021, 12:29
      wistopus, от наших отличается сплитами, дроблениями и блокировкой торгов, ну и большим изменением цены, когда происходит важное событие/новость..
      а еще формой фин отчетности -она же вся на английском))
      • wistopus
        11 августа 2021, 12:32
        s_s, 
        значит меня туда в америку не пустят...
        ну и ладно… не больно пока и хочется...

        п.с.
        спасибо за ответ…
  • Andrey Rename
    11 августа 2021, 12:39
    К тому времени я кажись уже полностью к IB съеду. Так что пусть тестируют.
    Все что держит пока у рос. брокеров — это ИИС и налоговый вычет за хранение бумаг 3 года.

    Но намеки правительства я понимаю!!! Они не призывают, они прям кричат уже, беги мол к иностранному брокеру, нечего наших кормить комиссиями.
    И с каждым годом все сильнее и сильнее ограничивают меня в моих инвесторских правах, что б я наконец-то сыпался полностью в IB.
    • SinWo
      11 августа 2021, 13:18
      Andrey Z., IB тоже могут прикрыть для граждан РФ, думаю это следующий шаг ЦБ, в лучшем случае дадут забрать капитал. Вопрос могут решить на верхнем уровне, так что IB не будет впрягаться за российских клиентов, VPN не поможет.
      • Andrey Rename
        11 августа 2021, 16:10
        Стас, ключевая фраза «для граждан РФ».
  • Слава Птицын
    11 августа 2021, 13:35
    "… кажись уже полностью к IB съеду..."
    Самолюбие плохой советчик. От получения квала не растут расходы и не растет риск.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн