Правила безопасности для частного инвестора

Пост навеян ситуацией с бумагами #tal #edu #didi #btc #spce  — всадники обнищания начинающих инвесторов. Сюда же пирамиды «финико» и ещё какая-то дрянь.

Почитав несколько постов про «потерял сбережения за 6 лет за 1 час торгов» и другие, решил напомнить правила безопасности для частного инвестора на фондовом рынке и в отношении пирамид.

1) Про пирамиды — не участвуем никогда

Если вам обещают «стопудова» доходность выше ключевой ставки * 2 = это обман. Т.е. даже предложение на текущий момент в 13% гарантированных годовых — повод задуматься, не хотят ли вас наеобмануть. 30% годовых за месяц это фантастика и в жизни не встречается. Также должно сразу же напрягать «торги на базе успешного AI» и прочее говорящее, что есть нечто, очень умное, что умнее всех и делает деньги. Вставайте на их место — если такое бы существовало, в паблике бы вы это никогда бы не разместили.

Участие там близких знакомых/родственников/друзей — ничего не гарантирует. Здесь другая грань — если вас за руку привели куда-то, то этого родственника/друга можно считать соучастником со владельцем пирамиды. Тогда как наоборот, принято считать, что участие кого-то близкого что-то там гарантирует.

Про пирамиды всё, не особо хотелось писать эти очевидные вещи, но вдруг кому-то это будет полезным и кто-то не потеряет так глупо деньги.

Теперь про бумаги — правила безопасности на фондовом рынке. Пожалуй начну нумерацию заново:

1) Инвестировать только на свои, плечи не использовать никогда
2) Не использовать шорт
3) Чем меньше опыта, тем сильнее диверсификация
4) Не использовать кредитные деньги
5) Не воспринимать рекомендации брокеров, как указание к действию

Теперь подробнее про каждый пункт.

Инвестировать на свои + не использовать плечи: для короткого объяснения — «плечи рано или поздно убивают любой портфель». Отсутствие плечей позволяет не дёргаться и совершенно спокойно реагировать на движения рынка в любую сторону. Наличие плечей эту ситуацию обостряет — любое движение усугубляется размером плеча. Стоп лоссы тут не помогут, т.к. пока биржа не открыта может случиться всякое, как например с TAL / EDU — при открытии рынка позиция -70% за день. Многие советуют не переносить позиции с плечами через закрытие рынка (т.е. на следующий день). Это действительно ограничивает риски, но не убирает основную проблему.

Шорт похож на первый пункт, поскольку любой шорт является плечом. В отношении самого явления «сыграть на понижение» — проблема таймингов не является разрешимой. Т.е. чтобы шортануть удачно, надо точно понимать момент, когда надо шортить. Например, знать, что у Норникеля будет разлив и шортануть перед этим. Шортить что-то только потому что «бумага стала слишком дорогой» — бессмысленная затея. В двух словах использовать плечи и играть на понижение можно только в одном случае — если вы знаете будущее. Если не знаете — не используйте.

Про диверсификацию. Если мало опыта — надо его набрать, взять разных не менее 20 бумаг и, возможно, даже 30. Через какое-то время, в идеале через несколько лет знания подкопятся, станет понятна механика рынка и экономики, понятно на что ставить и какие у вас прогнозы — тогда можно делать концентрацию, сужая круг до 8-10 бумаг. Именно так, не наоборот.

Продавая квартиру и ставя всё на одну фишку с плечами, инвесторы делают себе финансовое харакири. Кто-то из них будет выплачивать долги всю жизнь, не имея шансов скопить состояние из-за своей глупости. Шанс того, что это сработает, возможно, 1 к нескольким миллионам, это даже хуже лотереи. Большинство инвесторов до сих пор не понимает, что шанс угадать правильную бумагу, которая в будущем вырастет как #aapl #msft  — крайне мал.

Про неиспользование кредитных денег  — тоже самое, как про плечи и шорт. Можно в одном случае — вы знаете будущее. Если вы простой смертный и у вас есть ограниченные возможности по прогнозированию (ограничены, т.к. нет всей информации и всех знаний) — то используйте правила безопасности.

Про брокеров отдельно следует заметить. Брокер зарабатывает на комиссиях. Если бы брокер знал, куда вложить и где потом продать, вся эта бесконечная возня была бы не нужна. Поэтому такой задачи, как дать правильную рекомендацию частным инвесторам — её вообще нет. Зато другая есть, чаще давать разной информации, чтобы инвестор метался из одной позиции в другую, что даст больше комиссий. Это очень печально, что народ послушал рекомандацию про онлайн образования Китая с последующей почти полной потерей позиции даже без плечей.

Ещё важно понимать, что аналитики не инвестируют по своим идеям, т.е. ничем не рискуют и шкура у них не в игре. Это люди, сидящие на зарплатах, чаще всего молодые пареньки с зп чуть выше средней по стране. Слушать их — бесполезно. Ещё меня позабавил выбор «Васи» как говорящей головы — «инвестора» если не ошибаюсь: трижды потерявшего счёт, бегающего из позиции в позицию. По Васе есть даже отдельная примета — если он что-то купил, то высока вероятность, что бумага упадёт и наоборот. Даже в этом случае перед обвалом Китая был материал «Инвестируем в Китай». Не знаю, кто в жёлтом банке выбирал Васю на его роль, но явно человеколюбием он не страдает.

Ещё в дополнение, возможно, обобщающее правило для частного инвестора, из которого выбираются уже все остальные - не гоняться за быстрыми деньгами. Будете гоняться — на счету 0 или минус будет лишь вопросом времени. Нормальный путь — получать доходность в размере плюс минус доходности индекса рынка, т.е. например, 10-15% годовой доходности при росте рынка за год на 12.5%.

Телеграмм

Если это было полезно — ставь хорошо!)