Как инвестировать в дивидендные акции

Как инвестировать в дивидендные акции

На Смартлабе сидят и новички, поэтому решил написать на такую уже избитую тему. Лично меня интересуют акции роста, поэтому за дивидендными не охочусь, хотя тему в свое время изучил. Перспектива вложить в рынок в районе 30 миллионов рублей и получать в год около 300 тысяч рублей дивидендами (по моим подсчетам) меня не вдохновляет.

Тем не менее, тема дивидендов постоянно продолжает обсуждаться. Но что это такое? Как их получить? Когда их платят? Как отчитываться перед налоговой? На какие компании платящие дивиденды делать ставку?

Так-с, дивиденды это по сути часть прибыли, которая возвращается акционерам. Выплата дивидендов не является ни автоматической, ни фиксированной. Компании могут сами решать, выплачивать дивиденды или нет. Решение о выплате дивидендов и их размере принимается акционерами на общем собрании.

Дивиденд это важный элемент доходности акции. Инвестиции в фондовый рынок позволяют зарабатывать деньги двумя разными способами: за счет прироста капитала от перепродажи ценных бумаг (вы перепродаете акции дороже, чем вы их купили) и / или путем регулярного получения дивидендов.

Как получить дивиденды? Чтобы получить дивиденды, вы должны владеть акцией компании, выплачивающей дивиденды. Очевидно. Некоторые компании сделали выплату дивидендов своей фишкой, например, дивидендные аристократы, компании с рыночной капитализацией более 3 миллиардов долларов, которые приносят стабильные дивиденды в течение как минимум 25 лет.

Какое налогообложение дивидендов? Дивиденды, как доход от ценных бумаг, облагаются фиксированным налогом 30% (американские). Можно у своего брокера заполнить специальную форму и платить 13%. 10% брокер платит за вас, 3 % нужно оплатить самостоятельно (еще и всё правильно подсчитать) налоговой.

Мало кто знает, что дивиденды могут выплачиваться акционерам в нескольких формах. Дивиденды чаще всего выплачиваются наличными. Есть и дивиденды акциями. Некоторые компании предлагают выплату дивидендов в виде выплаты новыми акциями. Есть и другой вариант –реинвестирование дивидендов Выбирая реинвестирование дивидендов, акционер вместо получения своих дивидендов автоматически реинвестирует сумму в виде новых акций. Таким образом, прибыль увеличивает прибыль. Вот она магия процентов.

Фактически, компания, которая обычно выплачивает дивиденды, будет продолжать делать это в течение длительного времени. Также обратите внимание, что компании с крупной задолженностью могут вместо выплаты дивидендов своим акционерам использовать полученный денежный поток для погашения части своей задолженности.

Так что обращайте внимание на старые компании с большой капитализацией, которые приносят значительную прибыль.

Есть компании, которые не выплачивают дивиденды либо потому, что они не получают или получают очень небольшую прибыль, либо потому, что они предпочитают направлять их на развитие своей деятельности, чтобы выбраться из долгов или укрепить свои позиции. Растущие компании обычно не выплачивают дивиденды, поскольку они тратят все свои деньги на развитие.

Когда выплачиваются дивиденды?

Везде по-разному. Некоторые компании выплачивают два или четыре раза в год. Наиболее распространенная частота в США, это ежеквартальная выплата. Компании по недвижимости чаще всего платят ежемесячные дивиденды, то есть на регулярной основе.
Руководство в компаниях обычно собирается раз в год, чтобы обсудить, как часто и в какой сумме будет выплачен дивиденд за каждую купленную акцию. Если целенаправленно вкладываетесь в такие акции, есть смысл составить себе дивидендный календарь.

Какие акции дивидендные?

Их огромное количество. Можно найти в интернете по первому же запросу. Мой брокер тоже показывает, выплачивает ли конкретная компания дивы, и до какого числа нужно купить акцию, чтобы их получить. Ну, например, из российских: Газпром, Сбер, НЛМК, Норникель, МТС; из американских: Coca Cola, Apple, Abb Vie.

Напишите, есть ли тут кто-то, кто реально живёт на дивиденды и если не секрет, сколько денег для этого нужно?