Константин Тополь
Константин Тополь личный блог
12 июля 2021, 21:01

Безопасно ли покупать биткоин?! Что нужно нам всем знать.

Биткойн считается инвестицией со сверхвысоким риском. Но каковы риски? Что так пугает инвесторов и насколько вообще это безопасно.

Биткоин – это американские горки и вполне могут приносить деньги, но риски высоки. Уоррен Баффет (наше всё) однажды сказал: «Что касается криптовалют, то в целом я могу почти наверняка сказать, что их ждёт плохой конец». Что заставило Уоррена Баффета и других экспертов прогнозировать подобное, о каких рисках все говорят, а о каких рисках никто не говорит. Будем разбираться.

В контексте традиционного инвестирования термин «безопасный» обычно означает «низкий риск». Акции голубых фишек, паевые инвестиционные фонды, сдача недвижимости в аренду считаются «безопасными» инвестициями, потому что вы почти гарантированно зарабатываете деньги, даже если проценты невелики. Но с криптой всё совсем не так. Биткойн относительно новое явление и настолько радикально отличается от других инвестиций, что возникает вопрос: «Безопасно ли это?». Соизмерим ли риск с вероятной прибылью?

Что касается более традиционных инвестиций, есть масса информации, которую инвесторы могут использовать, чтобы по сути предсказать будущее и выбрать лучшие инвестиции. Вот почему хорошее вложение основано на умении, опыте, а не на удаче. Знания снижают риск! Биткойн вообще непредсказуемая штука. Падение с 60 тысяч до 35 вообще не поддается никакому анализу. Он, биткоин, практически ни на чем не основан. Разве что на спросе. Его будущая стоимость реально непредсказуема.

Риски

Многие люди рассматривают биткойн как инвестиции с поправкой на риск, что означает, что прибыль оправдывает риск. В конце концов, если вы купили биткойн по цене 1 000 долларов, а сейчас он составляет 50 000 долларов, то рентабельность инвестиций составляет 4 900%. И это конечно круто. Однако, если учесть врагов биткойна, растущее количество угроз как его стоимости, так и самому его существованию, общие риски могут начать перевешивать даже самую высокую рентабельность инвестиций.

Блокчейн нельзя взломать, но биржи могут. Блокчейн, это виртуальный реестр, в котором хранятся все транзакции биткойнов и регулируется его стоимость. Хотя блокчейн остается безопасным, биржи часто становятся мишенью. За последние 10 лет произошли десятки «ограблений», когда кто-то проникал на биржу и сбегал от туда с миллионами. В отличие от ограбления банка, крипто-ограбление приводит к целому ряду проблем для всех инвесторов, например падение стоимости криптовалюты, сворачивание биржи (какCoincheck), усиление контроля и регулирования со стороны правительства.

По данным журнала Security Magazine, в общей сложности только в 2020 году было украдено почти 2 миллиарда долларов. И большая их часть не застрахована и не подлежит возмещению. Даже если выбранная вами биржа, такая как Coinbase, построит свои киберзащитные стены, вы все равно можете стать целью.

Еще один риск – кто-то мог украсть ваш пароль (или вы могли просто забыть его). Что вы будете делать, если кто-то украдет вашу банковскую карту? Сразу же сообщите об этом в банк, чтобы мошенники не успели снять деньги. Но что, если кто-то украдет криптовалюту? К сожалению, вы мало что можете сделать. Это связано с тонкой, но важной разницей в том, как криптовалютные биржи и банки рассматривают безопасность. Когда хакер взламывает ваш банковский счет, банк видит в этом свою вину и компенсирует деньги. По крайней мере так должно быть. Но криптобиржи не защищают учетную запись таким образом. Скорее, они предоставляют инструменты, чтобы защититься самостоятельно.

Вот что еще интересно. Биткойн уже потребляет больше энергии, чем Швеция. С 2015 года более 190 стран подписали Парижское соглашение, согласившись признать последствия изменения климата и бороться с ними. Про биткоин там речи не было.
В контексте Парижского соглашения это имеет определенный смысл, потому что биткойн теперь потребляет больше энергии, чем целая скандинавская страна. Речь идёт о майнинге. Использование энергии постоянно растет. Согласно информации от Tech Insider, только с 2017 года количество энергии, необходимое для поддержки блокчейна, увеличилось вдвое и составило более 100 тераватт-часов.

Количество энергии, необходимое для биткойна, это проблема не только майнеров, многие из которых тратят значительную часть своей прибыли только на счета за электроэнергию – это проблема правительств. Любой, кто подписал Парижское соглашение, больше не может просто игнорировать растущую мощь биткойна. Им придется сократить потребление энергии, буквально закрывая фермы. Монголия уже так и сделала и это несмотря на то, насколько дешевая энергия в Монголии.

Джек Дорси говорит, что будущее майнинга биткойна в зеленой энергии, и таким способом он уже добывается в Норвегии с использованием гидроэлектроэнергии с помощью фьорда. Однако штука в том, что миру не нужен биткойн, поглощающий ресурсы зеленой энергии. В настоящее время около 65% вообще всех биткойнов добывается в Китае, который получает большую часть энергии из угля.

Вопрос, который меня интересует – стоит ли именно инвестировать в биткоин, пытаясь зайти на просадке. В долгосрочной перспективе, пойдёт ли график так или иначе вправо вверх или эта криптовалюта (а может и другие), вообще исчезнет. Как думаете? Я пока не ответил себе на этот вопрос.

38 Комментариев
  • Павел
    12 июля 2021, 21:27
    Я абсолютный дилетант в этом вопросе и не смогу ответить на поставленный вопрос. У меня лишь одна мысль — какой смысл в переписывании каждой транзакции миллионы раз? То есть, представим, что он стал полноценным платежным инструментом. Каждый поход в магазин за покупкой на условные 10 долларов будут перезаписаны в каждом кошельке, сожрав при этом гигаватт? И как долго это может продолжаться? какой смысл перезаписывать покупку кефира?.. То есть, как технология хранения чего-то важного типа скрижалей Гермеса или историю 2ой мировой войны, где не требуется изменений, только лишь доступ, это одно, а как ежедневный платеж…
    • Albert Rudolfovich
      12 июля 2021, 21:50
      Павел, дотком это вылитый дотком мы на вершине рынка, потом будет дефляционный калапс и всё по-новой, инфляция и возможно война. 
    • baza
      12 июля 2021, 23:12
      Павел, смысл в том, что государства не могут контролировать эти платежи. Не смогут заблокировать или откусить %. Крипта уже давно в полный рост используется для наркоторговли, взяток и уклонения от налогов. 
      • Павел
        12 июля 2021, 23:54
        baza, Я слышал об этом. Но мне кажется несколько странным, что при той волатильности, что он имел последнее время, кому то было действительно интересно рассчитываться за товар (полагаю не на мелкие суммы), тем, что может в процессе перевода подешеветь или подорожать на 10-20%. Для подобного есть достаточно других, более стабильных инструментов в той же крипте. Если отстраненно подумать, то это больше всего напоминает простой хайп.
        • Mykolayovych
          13 июля 2021, 00:13
          Павел, дело не в том что рассчитываются им за товар или нет, биткоин как золото, его держат так как он подорожает
          • Павел
            13 июля 2021, 00:56
            Mykolayovych, хорошо, а в чем его ценность? В чем уникальность? Золото, уж коль скоро с ним сравнили, имеет ряд физических и химических свойств, определяющих его ценность, здесь набор цифр, не выполняющих ни чего, как программа например, которая может приносить пользу. Есть какое то разумное объяснение его стоимости, ценности, что вселяет во многие умы уверенность его дальнейшего не только существования, но и роста? На пальцах, для тупых, вроде меня…
            • Mykolayovych
              13 июля 2021, 01:09
              Павел, скопирую сюда свой пост с другого топика ,
              биткоин имеет функциональные свойства:
              1️⃣ Возможность защиты своего капитала от инфляции благодаря конечному количеству монет в обращении(21 миллион), и урезанию добычи вдвое каждые 4 года. 
              2️⃣ Возможность хранения капитала без участия третьих лиц и с защитой от их произвола.
              3️⃣ Возможность перевода больших сумм, без участия третьих лиц и с минимальными комиссиями, без документов и т п в любую точку земного шара за очень короткий промежуток времени.
              4️⃣ Защита от банкротства банков, защита от заморозки счетов и т п.
              5️⃣ Псевдоанонимность, а потому возможность сокрытия факта владения сколь угодно больших сумм денег, защита от прослеживания покупок и переводов, при приложении усилий конечно.
              6️⃣Известность, а потому принятие большинством как ценность и как средство сохранения капитала и расчетов.
              7️⃣Возможность любому бабушке и дедушке, подростку и т п инвестировать и играть на бирже не тратя время на документы и прочую бюрократию.
              8️⃣ Невозможность подделки, делимость, легкий способ использования и т п.
              • Павел
                13 июля 2021, 01:21
                Mykolayovych, ясно. Спасибо
        • baza
          13 июля 2021, 00:48
          Павел, так используют и другие криптовалюты. Но возглавлять крипторынок в любом случаем будет биткоин.

          >то это больше всего напоминает простой хайп.

          и что? никто туда и не загоняет. 

          биток вполне может еще в 2 раза сложиться. Но в долгосрок, мне кажется, будет стоить гораздо больше предыдущих хаев
  • Сергей Нагель
    12 июля 2021, 21:34
    Допустим вы хотите купить 1 биткойн. Зарплата у вас, допустим 2 тысячи долларов. Задайте себе вопрос-готовы вы поменять почти четыре года свлей жизни на кусок програмного кода?

    Если готовы-покупайте… но мне почему-то кажется что ответ будет другим…
    • КриптоУлитка
      12 июля 2021, 21:50
      Сергей Нагель, если з/п $2000, а сегодня биткойн стоит $33000, то это 16,5 месяцев, чуть меньше, чем четыре года )
    • Mykolayovych
      12 июля 2021, 22:43
      Сергей Нагель, вы готовы поменять 4 года жизни на рулон туалетной бумаги?
    • Mykolayovych
      13 июля 2021, 16:32
      Сергей Нагель, дело в том что биткоин можно покупать маленькими частями. Нет нужды покупать целый биткоин
  • Albert Rudolfovich
    12 июля 2021, 21:48
    Ну ковирус и есть в части выполнения парижского клуба, только я знаю про нормы от 1975 года, именно тогда и писались планы как ограничить человечество вообще(см проблему 2100), ковирус и стал тем ограничением.
  • КриптоУлитка
    12 июля 2021, 21:52
     А по теме поста могу сказать, что если речь об инвестициях, то на биржах хранить биткойны точно не стоит. Храните на холодном кошельке и риск взлома или «взлома» бирж исчезнет ;)
  • Kira625
    12 июля 2021, 22:29
    > Вот что еще интересно. Биткойн уже потребляет больше энергии, чем Швеция.

    А вот еще, что интересно, почему нам все время рассказывают то, сколько потребляет блокчейн битка, но никогда не рассказывают про то, сколько потребляют структуры национальных ЦБ, коммерческих банков и прочих виз и мастеркардов? Они же не на святом духе и не за спасибо работают.
  • Mykolayovych
    12 июля 2021, 22:45
    Про электроэнергию ерунда, за нее платят деньги, а энергетики кормят за эти деньги свои семьи, биткоин кормит за счет потребления электроэнергии и прочего такое количество людей которое проживает в Швеции
  • Astrolog
    12 июля 2021, 23:26

    >> Биткойн вообще непредсказуемая штука. Падение с 60 тысяч до 35 вообще не поддается никакому анализу.
     

    ** спасибо, посмеялся.
     
    Однако, у меня есть чем возразить:
    astro-invest.ru/btc

     

    • baza
      12 июля 2021, 23:28
      Astrolog, не нужно свой говносайт рекламировать. По сути спамом занимаетесь
      • Astrolog
        12 июля 2021, 23:30

        baza, вы еще не доросли до моего сайта,
         

        а то что я его рекламирую, это мое право. Мое творчество требует развития в социуме, и не вам меня учить. Сначала разберитесь, чем я занимаюсь профессионально, а после словами раскидывайтесь.

  • baza
    12 июля 2021, 23:27
     >Биткойн уже потребляет больше энергии

    и? а как же миллиард гаджетов, компов, датацентров без которых человечество вполне может прожить?  

    сколько ест один ютубчик? 
  • PK
    13 июля 2021, 00:05
    Биток — сам по себе уже мертвая технология. Реликт. Много непонимающих рассматривают как инвестиции, коими этот криптопротокол не является. POW хоть и считается самым безопасным из консенсусов но имеет кучу недостатков + энергоемкий из за не самой лучшей (но работающей) идеи атаковать хэш при создании каждого блока.

    А вообще биток и могие криптовалюты — это придумано как средство обмена. Те деньги. Не инвестиции. Да-да тупо перевод нечто виртуального от Васи к Пете. Без какой либо возможности подделать этот перевод.

    Если рассматривать как инвестиции в саму технолгию — то покупать не только биток а все что имеет перспективы. Типа Ethereum, Z-cash, Polkadot  и тп. Даже напрямую в стартапы в этой сфере инвестировать через ERC20.

    IMHO.
    • Mykolayovych
      13 июля 2021, 00:19
      PK, биткоин бренд, принят повсеместно, известен в любой стране мира.

      Для инвестиций биткоин лучше в отличии от другой крипты так как каждые четыре года уменьшается его добыча вдвое, кроме того у него самая мощная сеть а потому не страшна атака 51.

      Еще плюсы, у него лучшая команда программистов, которые не допускают ошибок в коде, ну и остальная крипта торгуется на биржах в паре к биткоину.
      • PK
        13 июля 2021, 11:06

        Mykolayovych, Известен, да. Первый, да. Но устарел. Страшно медленный. Транзакция проходит час-два а иногда и сутки. Да и смарт-контрактов сделать невозможно толком — весь DeFi на Эфире крутится.

        «Для инвестиций биткоин лучше в отличии от другой крипты так как каждые четыре года уменьшается его добыча вдвое» Многие протоколы живут по той же схеме.

        «кроме того у него самая мощная сеть а потому не страшна атака 51». Что значит 'самая мощная' сеть??? и как это становит 51 атаку??? )

        «у него лучшая команда программистов, которые не допускают ошибок в коде» Это отккрытый код и программисты там кто угодно. А код принимается после ревью. А то что ошибок не допускают — это прямо шутка.

        «остальная крипта торгуется на биржах в паре к биткоину» далеко не факт. Пары какие угодно. Больший смысл имеет — в паре к USDT.

        Перешли в режим HolyWar)

        • PK
          13 июля 2021, 11:25
          Кстати вот график наглядно показывающий что биток давно уже не особо используется по своему прямому назначению как средство перевода, исходя из осзуженных выше недостатков. Вот вы сами как часто делаете транзакции на битке?




          • Mykolayovych
            13 июля 2021, 16:29
            PK, 
             биток давно уже не особо используется по своему прямому назначению как средство перевода
            Его давно используют как средство сохранения, как золото
            • PK
              13 июля 2021, 21:08
              Mykolayovych,
              Его давно используют как средство сохранения, как золото

              Кстати можно ли подделать физичекое золото? Судя по исследованиям физиков и химиков, нет.  А вот цифровую подпись secp256k1 которая используется в битке вполне, используя алгоритм Шора и квантовые вычисления. И это очень может произойти в обозримом будущем — 5-10 лет. Горизонт серьезных инвестиций. И это доказано показано научн работами.

              Да и сами параметры эллиптической кривой вышеозвученной подписи у некоторых именитых криптографов вызывают сомнения.

              Ведь хоть одна коллизия в хэше или подписи порушит всю конструкцию к чертовой матери. Что в общем нельзя исключить. Создатели DES, SHA1, MD4 и тд тоже думали что их крипто нерушимое… но время доказало что нет.

              Так что ассоцировать этот криптопротокол с золотом ну совсем уже перебор.

              Всем бобра)
              • Mykolayovych
                13 июля 2021, 21:20
                PK, во первых в битке используется хеш публичного ключа а не сам публичный ключ, во вторых есть как минимум одно научное исследование которое показывает что нельзя взломать с помощью квантового компа биток:
                web.archive.org/web/20161028182547/https://coinspot.io/analysis/algoritm-sha3-256-zashhishhyon-ot-vzloma-s-pomoshhyu-kvantovyh-kompyuterov/
                • PK
                  14 июля 2021, 01:44
                  Mykolayovych,

                  во первых в битке используется хеш публичного ключа а не сам публичный ключ

                  Так а вот здесь можно поподробнее) Не поясните как верифицировать подпись не зная публичного ключа, который по вашей логике скрывается за хэшем… Может все же он становится известен в процессе верификации транзакции???

                  научное исследование которое показывает что нельзя взломать с помощью квантового компа биток

                  Это исследование про атаку пре-образ SHA2/SHA3 с использованием квант. алгоритма Грувера. А я говорил о цифровой подписи secp256k1 в частности. Хэш устойчив сегодня. Надолго ли вот в чем вопрос, обычно до первой доказанной коллизии.

                  Вот статейка где ученые из универститета Сингапура, Австралии и Франции говорят что можно ожидать успешную атаку на подпись к 2027 году (оптимистично конечно).

                  arxiv.org/pdf/1710.10377.pdf

                  • Mykolayovych
                    14 июля 2021, 09:02
                    PK, 
                    Так а вот здесь можно поподробнее) Не поясните как верифицировать подпись не зная публичного ключа, который по вашей логике скрывается за хэшем… Может все же он становится известен в процессе верификации транзакции???
                    Верно, на короткое время становится известным, а в блокчейне хранится в виде хеша, для того чтоб взломали нужно его перехватить во время транзакции что уже не так просто.

                    Кстати, Виталик Бутерин придумал как защитить блокчейн эфира от этого, вполне возможно просто возьмут эту идею для битка, в эфире не светится публичный ключ, нашли способ.

                    Кроме того если хоть один такой случай воровства произойдет, то все сразу об этом узнают, естественно будет приняты меры проведут форк, уже все готово для того чтоб перейти на устойчивый к взлому квантовым компом алгоритм, алгоритм уже готов, но не переводят блокчейн биткоина на него из одной простой причины, блокчейн биткоина сильно вырастет от этого, пока преждевременно это делать.

                    Если квантовый компьютер будет доступен для такого использования то будут скомпрометированы все военные, банковские и платежные системы мира, не только биткоин. Это будет кризис похлеще проблемы 2000 года.
        • Mykolayovych
          13 июля 2021, 16:26
          PK, 
          Известен, да. Первый, да. Но устарел. Страшно медленный. Транзакция проходит час-два а иногда и сутки.
          Нет не устарел, в нем не спешат вводить нововведения прежде чем не проверят на другой крипте, а так же не проверят код, приоритет надежности. Можно сделать смарт контракты но не спешат вводить, но технологию уже разработали.

          Транзакция идет 10 минут, если вы заплатили нужную сумму для транзакции, если знаете как то можете с меньшей суммой протолкнуть транзакцию.
          «Для инвестиций биткоин лучше в отличии от другой крипты так как каждые четыре года уменьшается его добыча вдвое» Многие протоколы живут по той же схеме.
          Только некоторые протоколы живут по этой схеме.
          «кроме того у него самая мощная сеть а потому не страшна атака 51». Что значит 'самая мощная' сеть??? и как это становит 51 атаку??? )
          Цена атаки увеличивается с увеличением мощности сети:
          «у него лучшая команда программистов, которые не допускают ошибок в коде» Это отккрытый код и программисты там кто угодно. А код принимается после ревью. А то что ошибок не допускают — это прямо шутка.
          Ошибок меньше чем в другой крипте
          «остальная крипта торгуется на биржах в паре к биткоину» далеко не факт. Пары какие угодно. Больший смысл имеет — в паре к USDT.
          Зависит от биржи, больше всего именно в паре к биткоину.
          • PK
            14 июля 2021, 01:48
            Mykolayovych, 


            в нем не спешат вводить нововведения прежде чем не проверят на другой крипте, а так же не проверят код, приоритет надежности. Можно сделать смарт контракты но не спешат вводить, но технологию уже разработали.

            Это как ушу ценцей посмотрит как бьют его адептов))) Звучит как то неверно. Это в комьюнити битка такие разговоры??? Ссылочки не будет случаем?


            Цена атаки увеличивается с увеличением мощности сети

            А как насчет сговора крупных майнеров для 51% атаки? Виталик эту тему поднимал на одном из хакатонов

            Ошибок меньше чем в другой крипте

            Так что в эфире ошибок больше???

            • Mykolayovych
              14 июля 2021, 15:41
              PK, 
              Это как ушу ценцей посмотрит как бьют его адептов))) Звучит как то неверно. Это в комьюнити битка такие разговоры??? Ссылочки не будет случаем? 
              ссылочки не, не помню откуда взял, но тестируют сначала код на лайткоине
              А как насчет сговора крупных майнеров для 51% атаки?
              Речь в том числе и о сговоре майнеров, если они сговорятся, то за счет того что оборудование будет использовано не для майнинга будут финансовые потери, доход которые иначе бы они получили не будет получен. Более того, это риск загубить гусыню несущую золотые яйца
    • КриптоУлитка
      13 июля 2021, 13:15
      PK, в принципе все верно. Но, из-за того, что биткойн это своего рода икона криптовалют на данный момент, он может использоваться, как часть портфеля для инвестиций.

      Так-то я думаю, что, если те криптовалюты, которые не имеют других назначений, кроме как перевод чего-то виртуального от Васи к Пети, начнут отмирать, то биткойн отомрет последним.
  • PK
    14 июля 2021, 01:55
     Блин можно Вики уже из комментов делать)

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн