ЦБ объясняет про свой "черный список"

Сергей Швецов и Валерий Лях разъясняют как работает «черный список», какие компании туда попадают, как собираются доказательства и т.п.



-15:20 Комментарий Сергея Швецова по QBF
-ЦБ готов к искам о защите деловой репутации от компаний из списка и не видит серьезных рисков.
— Провайдеры доступа к криптовалютам в список пока не будут включаться.
— В список попадают компании, по которым у ЦБ уже собрано достаточно доказательств их нелегальной деятельности.
— Планируется, что к осени компании из списка получат соответствующую маркировку в поисковиках.
— Возможно анонимное информирование о нелегальных компаниях.
— Список планируется обновлять каждые 10 дней.

Сегодня ЦБ опубликовал  список финансовых компаний с признаками нелегальной деятельности. В список попали Interactive Brokers, Exante, Alpari.
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке 

Ну и коммент ЦБ с ютуба

Банк России прокомментировал внесение американского брокера Interactive Brokers (IB) в список организаций с признаками нелегальной деятельности на финрынке: по закону «О рынке ценных бумаг» на территории РФ имеют право работать и предлагать финансовые услуги российским гражданам только компании, у которых есть лицензия Банка России или они внесены реестры регулятора. Если иностранная компания не имеет лицензии Банка России, но ориентирована на работу с российской аудиторией — это является критерием для внесения компании в список.

Критерии для внесения компании в список:
— компания рекламирует услуги на русском языке;
— имеет русскоязычную версию сайта;
— указывает контактные данные с российскими телефонными кодами;
— обеспечивает доступ пользователей к сайту с сетевых адресов, отнесенных к РФ;
— предоставляет возможность пополнить счет с российских платежных сервисов;
— имеет мобильные приложения, доступные для скачивания пользователям российского региона;
— предоставляет возможность удаленного открытия счета с территории РФ.
Компания может обладать всеми или несколькими из этих признаков.

Включение компании в список не означает запрета ее деятельности. Основная цель публикации списка — проинформировать граждан о возможных рисках взаимодействия с такими компаниями. Если человек заключает договор с иностранной организацией, он лишает себя защиты, которую дает российское регулирование. Иностранные участники работают по правилам своей страны, и при возникновении проблем клиенту такой компании надо будет обращаться за защитой к тому регулятору, с лицензией которого она работает.

Причины ограничения работы IB с российскими клиентами и брокерами

В августе 2020 года брокер получил от американских регуляторов U.S. Securities and Exchange Commission, U.S. Commodity Futures Trading Commission и Financial Industry Regulatory Authority штраф на $38 млн за некорректную работу по противодействию отмыванию денег. Тогда же брокер начал ограничивать работу с клиентами из России, если у компании или физического лица в IB был открыт счет, который предполагает неполное раскрытие информации о клиенте, а также нет необходимости для клиента подписывать договор с IB.
В настоящее время IB обслуживает клиентов из России и других стран, которые, как считается, представляют более высокий риск AML (Anti-money Laundering) и санкций, но ограничил типы счетов, с которыми работает в этих странах. «IB позволит российским брокерам обслуживать клиентов на основе полного раскрытия информации в соответствии с российским законодательством и политикой IB в области AML», — заявил представитель Interactive Brokers.