Приложение или сервис для учета доходности портфеля
Думаю данный вопрос многих заботит.
Как правильно рассчитать доходность своих инвестиций. Казалось бы самый простой способ — изменение баланса счета. Т.е. суммарное пополнение например 100 000, текущий баланс 112000 тысяч. Т.е. доход за весь период 12000. Т.е. 12%. Но не все так просто. Особенно если были крупные пополнения. Тогда задача перестает быть тривиальной.
В связи с этим вопрос и кто как учитывает доходности портфеля с учетом пополнений. Финам, например, дает картину доходности в ЛК, но я в ней не уверен. Может есть сторонний софт или кто табличкой/методикой поделится?
Вопрос наверняка уже решенный, поэтому сам изобретать велосипед не хочу.
100%*(Сумма на конец месяца — пополнения — сумма на начало месяца)/(сумма на начало месяца) = доходность за месяц, далее суммирование за период который нужен
Я не заморачиваюсь и считаю по внутренней норме доходности.
Фунция в экселе и гугл-таблицах работает прекрасно, главное правильно вносить даты пополнений и дохода/маржи с бумаг.
Там все просто уравнивается приведённая стоимость будущих денежных поступлений и стоимость исходных инвестиций, чистая приведённая стоимость (NPV) равна 0. NPV рассчитывается на основании потока платежей, дисконтированного к сегодняшнему дню
я считаю очень просто.
сумма вложений на конец года.
сумма заработанная на конец года.
отсюда вычисляют процент.
понимаю, что сугубо математически это неверно,
но, мне важно знать сколько я заработал в год денег.
сколько % от общего дохода мне принесла фондовая биржа.
при этом,
в среднем, портфель увеличивается в год на 50%,
с учетом довложений и реинвестированных дивидендов
Да по-разному можно. Вот, так, например. Пусть В1 — оценка портфеля на начало рассматриваемого периода (или первый взнос, если начинаем с самого начала), В2 — второй взнос, В3 — третий и т.д., пусть Т1 — время в днях, прошедшее с начала рассматриваемого периода (первого взноса) до настоящего времени, Т2 — время в днях, прошедшее со второго взноса до настоящего времени и т.д. Сначала найдем сумму С=В1хТ1+В2хТ3+В3хТ3..., затем найдем сумму СВ=В1+В2+В3..., обозначим итоговую оценку портфеля И. Произведем вычисления: 36000(И-СВ)/С =Д — доходность портфеля в процентах годовых за рассматриваемый период.
BoE получает аргументы для жесткости, пока доллар теряет импульс
Доллар в пятницу оказался под широким давлением: индекс USD снизился примерно на 0,25%, поскольку рынок ухватился за сообщения о возможном возвращении Ирана к переговорам в Пакистане. Формально это...
Алексей Девятов Рынок часто движется импульсами, тем важнее оценивать активы без спешки, не отвлекаясь на инфошум. Для этого отлично подходят выходные дни. В конце недели разбираем самые...
Друзья, давно не общались с вами в нашей рубрике Q&A. Хотите задать вопрос команде Софтлайн? Пишите его под этим постом! 🤔 О чем спрашивать? Мы готовы обсуждать темы, непосредственно связанные с...
Обновляем стратегию 2026: год трудный, что изменилось, и в каком направлении мы движемся?
Квартальное обновление стратегии. Стратегия Mozgovik была представлена 17 января: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1254157/ Что остается в силе? 📉Российский рынок акций = для оптимистов...
Тиберий, А осталось ли бабло? Или его уже съели.
В 2025 году компания вложила более 20 млрд руб. в развитие глубоких горизонтов рудника «Удачный», еще 8,3 млрд руб. — в геологоразведку на Колыме.
что-то я упустил, урал.сталь из виду… спасибо смартику… и вам господа сидельцы...
обанкротится не дадут, как пить дать...
но очень хорошие коффициенты...
пожалуй, завтра прикуплю 1 05…
мы на смартлабе считаем доходность ежедневно
То есть после довноса просто начинаем считать от новой суммы
Юзаю известный сервис, описал тут buythedip.ru/soft/intelinvest.html
Фунция в экселе и гугл-таблицах работает прекрасно, главное правильно вносить даты пополнений и дохода/маржи с бумаг.
Там все просто уравнивается приведённая стоимость будущих денежных поступлений и стоимость исходных инвестиций, чистая приведённая стоимость (NPV) равна 0. NPV рассчитывается на основании потока платежей, дисконтированного к сегодняшнему дню
https://smart-lab.ru/blog/193213.php
Легко реализуется в Экселе.
сумма вложений на конец года.
сумма заработанная на конец года.
отсюда вычисляют процент.
понимаю, что сугубо математически это неверно,
но, мне важно знать сколько я заработал в год денег.
сколько % от общего дохода мне принесла фондовая биржа.
при этом,
в среднем, портфель увеличивается в год на 50%,
с учетом довложений и реинвестированных дивидендов