Портфель на 10 000 000 р. Цель достигнута!🔥
Цель создать портфель 10 000 000 руб.
Это 16-ой отчёт. Предыдущий можете посмотреть здесь.- Цель создать портфель на 10 000 000 руб.(выполнено!);
- старт дан 25.07.2017;
- ориентировочный план акции, облигации, валюта;
- портфель пополняю постоянно, по мере возможности.
- Текущая стоимость портфеля: 10 421 000 руб.
- текущая прибыль с начала инвестирования: +1 310 000 руб.;
- текущая доходность годовых: +10%
- времени с начала инвестирования: 3 года 2 месяца 3 дня.
В самом первом посте в 2017 году я думал что это займёт 7 лет, получилось даже быстрее. Что дальше? Дальше продолжу увеличивать инвестиционный портфель. Какая цель? Цель есть, но озвучивать её не хочу пока.
Будешь ещё писать? Не знаю, возможно это последний пост. Что-то сюда написать, это для меня в напряг. Если вдруг возникнет такое желание, то напишу…
Пожалуй, главный вывод за всё время инвестирования, а это уже более 3 лет. Держать много кэша(даже в валюте), вряд-ли хорошая идея, более трёх лет у меня в портфеле было около 35-50% наличных, в основном валюта (не облигации!). Когда было мартовское пике я потратил от туда 1% :-), т.к. думал что кризис только начинается и ещё рано, в итоге кэш не понадобился и вот теперь приходится покупать по «хаям».
За всё время инвестирования получилось что общая доходность 10% годовых, а без кэша 12%. Т.е. доходность наличной валюты получилась хуже чем акции и облигации, даже не смотря что за последние 3 года курс сильно вырос. Из за большой доли валюты в портфеле, общая доходность меньше, чем могла бы быть.
Мой вывод, нет смысла держать много валюты в надежде закупиться в кризис. С большой долей вероятности вы совершите ошибку, либо купите в начале кризиса, либо пропустите его, легко говорить сейчас глядя на левую часть графика, я общался с несколькими инвесторами и ни один, НИ ОДИН из них не вложился по полной или на существенную часть портфеля, локальные успехи на небольшую часть портфеля есть, но не более того. Никогда не понятно где мы находимся и что нужно делать, возможно прямо сейчас нужно всё продавать, а возможно нужно закупаться сейчас по полной. Время покажет, я решил сокращать долю кэша, буду хранить не более 10% от портфеля, а покупать акции постоянно в независимости от ситуации на рынках, хай, дно, коронавирус, война, дефолт, инфляция и т.д. и т.п… главное диверсификация.
Мой портфель:
А вот так изменялась прибыль портфеля.
Так изменялась общая стоимость портфеля за всё время.
Фух… цель в 10 млн. достигнута. Спасибо всем кто читал, кто комментировал, кто ставил плюсики.
Один только я понимаю, что в евро… портфель минус 30% за три года...
евро 60 в 2017 и евро 92 в 2020....
Т.е. три года вычеркнуто из жизни.
я к тому, что можно было просто покупать евро.
Я к тому, что если портфель пополнялся в течение 3 лет (большей частью в конце периода, если смотреть на графики), то не все евро покупались бы за 60. Покупки были бы и по 70 и по 80 и по 90. Вполне возможно, три года из жизни пришлось бы вычеркнуть покупателю евро.
евро 60 в 2017 и евро 92 в 2020....
Т.е. три года вычеркнуто из жизни.
Вы прям ВАНГА!
я-то почему интересуюсь, потому что хотелось бы конечно чтобы интересные люди писали на смартлаб в кайф и с удовольствием!👍
Тимофей Мартынов, Загружать сделки автоматом из отчета, подкрутить фишки с того же инвестинга. Когда начинал инвестировать, вел портфель и на смартлабе и на инвестинге, потом полностью остался на инвестинге, хотя потом вообще в Excel перешел.
На смартлабовском не хватает графика портфеля, открыты/закрытых позиций, пополнений. Не хватает таблицы открытых позиций (хоть и есть что-то похожее, в разделе детально, но на инвестинге это более органично организовано). Не хватает статистики закрытых позиций, не показывается доходность портфеля с учетом дохода или убытка от закрытия позиции.
С инветсинга перешел в excel так как: сложный учет комиссий(вбивать руками), в доходности не учитываются дивы и купоны автоматом, нет многих облигаций — все это очень сильно искривляет результат на длинном сроке.
Рад за вас!
Вот так у меня за примерно тот же период 14,3% годовых в рублях превращаются в 3,78% в долларах (и продолжает падать), то есть меньше портфеля из трежерй за тот же период, с бешеной волатильностью из за акций...
Для меня это полный провал и пока никак не верну психологическую уверенность в выбранном пути)
Основная ошибка: ставка на РФ рынок из за влияния таких харизматичных ребят как Олег Клоченок. Плата оказалась очень высокой. Сейчас надеюсь на откат в долларе и буду бОльшую часть портфеля переводить в индексные етф на акции и облигации. Текущий портфель всего на 17% в валюте.
1. Абонемент к психотерапевту, чтобы поправить крышу и снизить тревожность, разочарование итд)
2. Либо прямо сейчас переводить до 50% в иностранные бумаги, либо скрестить пальцы и пытаться поймать тайминг получше (курс 72 или ниже), скорее всего буду переводить частями размазав решение во времени.
3. Перестать слушать гуру, а следовать реальной портфельной теории, а не имитировать ее через маркет-тайминг, сток-пикинг и статодрочинг((
1. Я как-то скептически настроен по этой теме, мне кажется ещё больше буду тревожиться что палю деньги какому-то ноунейму который ещё и заинтересован чтобы я как можно дольше к нему ходил. Настораживает что некоторые туда годами ходят. Ну попробуй, расскажешь, может не всё так плохо.
2. Тоже планирую наращивать международные инвестиции в большей части, но закрывать рублёвую часть не буду.
3. Хаха) Ну у меня нет никаких чётких планов особо, я просто покупаю рандомно-интуитивно.
Короче тема с психом точно рабочая, особенно если ограничивающим фактором являются внутренние демоны (а думаю так у большинства)
«а на деле я в долларах получаю отрицательную реальнюу доходность» — по твоим скринам у тебя положительная доходность же, в валюте в том числе.
А доходность на скриншоте почти отрицательная, если вычесть инфляцию
«Если не обогнал даже это, то зачем вообще весь этот цирк» — когда мне надоест, я возможно просто перейду на индексы, сейчас просто интересно потыкать, понаблюдать, я не отношусь к инвестированию так серьёзно как ты, делать из этого работу не планировал.
— сумма инвестиций значительно выше
— основной бизнес сдох, здоровье испортилось, и когда будет придуман новый источник денег неизвестно)
«Бизнес сдох» — ну это вообще нормальное состояние, такой период сейчас, найдёшь что-то другое, для этого и инвестировал же чтобы сейчас не суетиться, а спокойно думать и искать новые возможности.
«здоровье испортилось» — ну тут да, здоровья!
«когда будет придуман новый источник денег неизвестно» — ну ты же предприниматель, неизвестность норма. Те кто хотят стабильность, идут работать на тебя за совсем другие деньги.
А пока как и автор — тоже ленюсь набивать длинные посты. Тем более что у меня ещё обработка аналитики.
У меня похожая цель, вот только нахожусь практически на старте:)))
все равно на первом месте жена, дети, любовница:)))
Родителям и бабушке опять же помогать не лишнее...
Портфель с 2016 года, более 50% кэш в валюте, остальное в бумагах, доходность общая почти 40% за все время в рублях.
Вообще конечно страшно, если после ВВП затеят перестройку очередную.
Выводы у человека дилетантские, но 10лямов сэр и что то диверсификацией судя по графику тут не пахнет.
Может тупо в баксы? )
Вопрос — что лучше на следующие 10 лет?
Берешь котлетку в баксах(30-50%), 3-5 акций под дивы, 5-10% в крипту
что было до 2008 тоже
это никак неьотвечает на вопрос как будет после 2020
Из 4 знакомых, кто тоже инвестировал, только 1 смог просидеть весь кризис ничего не трогая. Хотя деньги на бирже ни у кого из них не были последними, просто подобное нелегко наблюдать.
Если:
1. Проаналил фундаментально каждую именно САМОСТОЯТЕЛЬНО. Т.е. учёл факторы будущей переоценки.
2. Падение рынков именно ОБЩЕЕ. Т.е. просто временный форсмажор. Да, возможно и долгосрочный до полного выхода к предыд.хаям.
Всё это помогает видеть ситуацию в избранных вами компаниях просто как пружину. Которую временно сжали, но которая из-за этого отнюдь не уменьшила кол-во своих витков, т.е. истинную длину. И при уходе общего рыночного давления также разожмётся обратно достигнув обоснованной внутренним фундаменталом оценки.
Осознание этого попросту не даст продавать на падении. И даже легко снимает любую тревожность при всплесках волатильности.
Я же не говорю, что ты лично не сможешь, я говорю о том, что пока человек такое не испытал, он не знает точно, сможет или нет.
А то что хомячки меряют стоимость целых индустрий по сиюминутному паническому колебанию пятипроцентных фрифлотов — говорит лишь об интеллектуальном уровне. Уж извини за фамильярную прямоту, если уж мне и дальше зачем-то тыкаешь.
Был бы настоящим инвестором — посмотрел бы вначале меняли ли хозяев контрольные пакеты в том, что держкл, но посливал сам.
И ещё раз повторяю — тот кто проанализировал фундаментал именно САМОСТОЯТЕЛЬНО — вообще не имеет привычки зависеть от колебаний рынка. Ибо ориентируется на таргеты ВНУТРЕННЕЙ стоимости и её динамики. И это, вообще то, азы для инвестора.
Какое нам дело до льющего плечевого маржинкольного трейдунья или набежавших шортистов импульса? Правильно — никакого.
А сливали на лоях — именно недоинвесторы. Т.е. те, кто принимает решения лишь по посторонней подсказке. У них нет ни самостоятельного понимания конкретики соотношений факторов в компании, ни понимания обстановки в индустрии в целом. Зато они весьма подвержены чужим настроениям. Тем более когда их ещё и раздувают, а каждая газетенка пестрит алармистскими хайповыми заголовками, поднимающими их авторам просмотры и тиражи.
Я вовсю был внутри кризиса 1998го, а он у нас в РФ был куда чувствительнее и главное стремительнее 2008го. Да, мы бегали как ужаленные, но лишь для того, чтобы рублёвую выручку успеть либо конвертнуть, либо в новый товар обернуть. Хотя и не всё удалось ибо тогда и куда бестолковее был и выходов никуда не имел.
Мной и руководил расчет, если ты не понял, я вылез в -30%, а потом купил дно и уехал в нем на хаи. А ты можешь попробовать пересидеть, я видел, как люди пробовали, но далеко не все смогли.
Что касается покупки именно дна — это хомячкам расскажи.
Вышедший в ужасе на -30% при минус 80%(где и было дно у нас на фонде и разумеется самый пик страхов за будущее) тем более не войдёт. Тем более, что даже и поныне этими страшилками пугает. Т.е. видно насколько это (именно для него) значимо.
А мне что пробовать? Не далее как в марте любой из нас наблюдал как тот же ртс моментально сложился вдвое. А потом еще неск. мес ходил настрой на «второе дно» и привычное «бегите, глупцы!».
Вобщем, очередной трёп это всё. Тот кто действительно инвестирует — тот подходит как я описал выше. Ну а кто в этом постолько-посколько — может делать что угодно и/или бояться чего угодно.
Да и наш диалог, уже очевидно, исчерпал себя.
Будьте здоровы.
Ты даже не понимаешь, что мое ты — это нейтральная вещь, мне 53 и меня не парит, что мне тут 20-летние пацаны ты говорят, потому что у меня нет комплексов по поводу того, что меня кто-то там не уважает. А твоя агрессия — это обратная сторона твоего страха ;)
В общем, в ч/c, Димон, раз не внял намеку, что хамить не стоит.
Так понимаю 90% внесенно и 10% прибыли от общего капитала.
Автору удачи и терпения!
А в смысле инвестиционной доходности, прямо скажем не богато… Ну не прое..., и то молодец! )
сейчас веон 1,2
1. Дата начала инвестиций взята из вашего блога.
2. С начала этой даты на Смарт-лабе же построены графики 2-х вышеназванных индексов, которые показали вышеупомянутые абсолютные доходности.
3. Деля эти значения на 3,18( в годах) на вчерашнее число, получаем среднегодовые доходности индексов.
4 Сравниваем эти значения и вашу среднегодовую доходность, полученнную через IRR.
И что здесь в расчетах не верно, скажите на милость?
на макс тарифе 160р в мес выходит https://buythedip.ru/soft/intelinvest.html
должны в ближ время выкатить фичу которую я давно запрашивал — категоризацию активов в портфеле по классам, заданным самостоятельно, и можно будет нормально работать с портфелем по Asset Allocation, для долгосрочных идеально)
Удачи, таким темпом через год будет 500.000$