Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Всем привет! В данной статье подведу итоги инвестирования за 2 года, покажу как веду расходы и какие цены в магазинах. 

(Для тех, кто не любит читать, видео-версия в конце статьи)

Инвестиции:

Учет инвестиций веду полностью в Excel. Раньше вел портфель на смартлабе и инвестинге, но различные проблемы в виде отсутствия или заморочного учета дивидендов, комиссий и т.п. заставили перейти в «ручной режим»

Собственно вот результаты:

Рост за месяц — это прирост портфеля без учета пополнения в данном месяце, а прирост капитала считается как сумма пополнения и прироста капитала от инвестиций.

Аналогичная информация в другой визуальной интерпретации:

Серым цветом построена зависимость пополнений от времени, а цветным отмечается фактический размер портфеля. Можно заметить, что итого положительный результат за 2 года составил ~130к (713к-583к). Красным цветом отмечены периоды, в которые размер портфеля на конец месяца был меньше чем на начало.

Сравнение с индексами:

Индексам проиграл. С учетом эффекта ежемесячных пополнений, доходность портфеля составила 33,81%. ЕТФ на индексы РФ и США 36,72% и 34,18% соответственно. На начало марта, в портфеле преобладала валюта и етф на валюту, поэтому в марте была историческая прибыль, но никуда не перекладывался, поэтому на откате получил соответствующие убытки. Интересно заметить, что в рублях индексы США скорее были в кризисе в конце 2018 года, нежели в 2020.

В целом, когда начинал инвестировать, поставил некоторые ориентир по средней годовой доходности в 15% годовых на протяжении трех лет. Вот после половины данного срока, данное требование пока что выполняется и это уже хорошо.

Состав портфеля:

Акций минимум, держать/покупать именно сейчас вообще не хочется, однако появляются сигналы о восстановлении экономики (рост цен на руду/сталь и т.п.) поэтому принял решение покупать раз в неделю-две бумажку до $100 ценой. Либо если все начнет валиться, то у меня этого барахла минимум и много денег докупить, либо хоть какую-то дополнительную доходность можно взять, если рынки планируют лететь на +100500% 

 По AXON и Discovery писал обзорные статьи:

https://smart-lab.ru/blog/642824.php

https://smart-lab.ru/blog/642355.php

Расходы:


Расходы тоже веду в Excel. Изначально это выглядит так:

 У меня 4 категории Инвестиции(голубой), Необходимые(зеленый), Средней необходимости(желтый), Лишние(красные). Заливка ячейки относится к черному тексту, следовательно это расходы по одной статьи, расходы по другим статьям в этот же день уже текст будет другим цветом(соответствующий статье расходов). Рядом записываются доходы, а за ними комментарий вида расходы+расходы\доходы+доходы. Потом все попадает в табличку и автоматом выскакивает баланс. Если баланс меньше +-500, значит примерно все правильно учел. Расходы записываю раз в неделю-две из истории трат по карте, так как все провожу через нее.

Потом все сводится в такую таблицу:

 *На еду у меня уходит 3-6К(часть еды есть в категории лишних трат), если значения в какой-то месяц слишком низкое, значит я уезжал домой и объедал бабушку = ничего не тратил.

Потом получаются такие диаграммки с распределением по долям расходов:

Столбиковый вид:

Графический вид:

И кривая доходов и расходов, где дельта полностью уходит на инвестиции:


Напоследок прикладываю чеки по продуктам, возможно кому-то будет интересно что-по чем, живу в Москве.

Если зачеркнуто, значит покупал соседу, а не себе.

---------------------------------------

Видео-версия: