19 августа 2020, 10:00

Борьба с ВТБ Брокер по трактовке их же правил

29 апреля я открыл ИИС в ВТБ Брокер и по начало августа выполнил общий оборот по 159 сделкам 6,3млн рублей. И во втором и в третьем квартале сделок примерно поровну.

Иду на их сайт: https://broker.vtb.ru/trade/qualified/ и читаю:

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

Давайте внимательно рассмотрим этот абзац. По сути, здесь два два признака, каждый по отдельности квалифицирующий. Первый: «Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽» мною выполнен, так как с 29 апреля по 1 августа срок менее 12 месяцев. Второй: «Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.» мной также выполнен, это видно по выписке со счёта.

На заявление о признании меня квалифицированным инвестором от банка в olb.ru приходит ответ: «Комментарий: По обороту не соответствует, так как клинет должен совершать сделки с 01.10.2019».

Два юриста оба заявили, что менеджер, отказавший с такой формулировкой, неверно трактует правила на сайте банка. А что вы думаете?

ВТБ ВТБ Брокер квалифицированный инвестор

ВТБ Брокер квалифицированный инвестор

Алексей Калинин

Рыбинск

233

с 9 июля 2020

31 Комментарий

Glk
19 августа 2020, 10:24
2.1.3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
0
Алексей Калинин
19 августа 2020, 10:29
Да, верно. Трактовка закона точно также не содержит ничего о минимальном сроке в год. «За последние четыре квартала» не есть «Не менее, чем на протяжение четырех кварталов подряд».
0
Игорь Морозов
19 августа 2020, 11:11
Тоже долго ломал голову ))) — формулировка не корректная. вызывает двоякое толкование, так же и в СБере «В течение последнего года активно заключали сделки с ценными бумагами на общую сумму от 6 млн рублей» для отказа должна быть фраза — в течении 365 дней. Справочно — календарный год, это период, длящийся с 1 января по 31 декабря. Закон «Об исчислении времени» от 03.06.2011 № 107-ФЗ ФЗ. Юристы должны предоставить обоснование, что отказ не правомочен. Иначе — просто слова.
0
Игорь Морозов
19 августа 2020, 11:21
Расскажете )))
0

Читайте на SMART-LAB:

Реальные доходы: новый выпуск «Лампы Трампа» с Элвисом Марламовым

Рынки в дисбалансе: рубль держится, а золото, палладий и алюминий становятся звездами инвестиций. Долговые обязательства компаний, перспективы черной металлургии и нефть — где реальные риски, а где...

Финам Брокер

12:43

Как с умом воспользоваться нашей скидкой?

Сейчас мы сохраняем возможность обучаться по сниженной цене, понимаем текущую экономическую ситуацию. В ближайшее время стоимость обучения вырастет, но пока мы расскажем как правильно использовать...

LiveInvestingGroup

09.01.2026

Пересматриваем лучшие моменты 2025 года

😎 Как выглядит Северный морской путь с палубы электрохода, как чемпион по баскетболу оказался в шахте и какая должность позволяет остановить целое предприятие — узнайте из видео, которые мы снимали...

Норникель

09.01.2026

Потенциальные инвест идеи 2026 и РИСКИ их исполнения

Традиционный ежегодный пост в начале года. Прогнозы, планы и мысли на будущее 25 год был достаточно сложным годом для российского инвестора — индекс полной доходности фактически не вырос, а...