Нюансы получения вычета по ИИС, о которых не пишут в инструкциях
Более 250 000 рублей — столько я уже заработал на налоговых вычетах, открыв в 2015 году Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Жду получения на днях очередного вычета за 2019 год.
Как правило на справочных сайтах, в инструкциях брокеров очень скупо описывают процесс получения налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету. Да, сейчас не обязательно топать ножками в отделение налоговой службы, но и и при оформлении вычета онлайн придется хлебнуть кислых щей.
Расскажу о нюансах, исходя из моего опыта.
Рассмотрим получение вычет типа А в размере 13% от внесенной на счет за предыдущий календарный год суммы. Он самый популярный, доступен тем, у кого есть официальный доход, с которого платятся налоги.
Нюанс 1
Государство не дарит вам свои деньги. Оно возвращает вам ваши же заработанные кровные, которые ваш работодатель заплатил в виде налога с вашей зарплаты.
Поэтому размер вычета ограничен суммой перечисленных налогов, а следовательно вашей зарплатой. Полный размер вычета в 52 000 рублей при условии, что было внесено на ИИС не менее 400 000 рублей, могут получить счастливчики, которые получают белую зарплату в размере не менее 33 333 рублей.
Нюанс 2
Необходима регистрация в личном кабинете налоговой службы. Для его заведения придется сходить ножками в отделение за логином и паролем. Затем нужно получить неквалифицированную электронную подпись — аналог пароля.
Нюанс 3
Информация о справке 2-НДФЛ, то есть об уплате вашим работодателем налогов за прошлый год подтягивается в систему не ранее марта. То есть приступить к оформлению можно спустя три месяца после Нового года.
Хотя можно заполнить данные по справке 2-НДФЛ и самостоятельно. Но на сайте налоговой это так мудрено, что я не решился.
Заполнение остальных сведений особых сложностей не вызывает.
Нюанс 4
Камеральная проверка идет целых 3 месяца. За это время налоговая проверяет указанные вами сведения. Налоговики пишут, что она занимает не менее 3 месяцев. Вроде как может быть и покороче. Но нет. Почему-то всегда оповещение приходит чуть ли не в последний день отведенного срока.
Нюанс 5
Выплата занимает еще месяц после окончания камеральной проверки. В итоге налоговый вычет вы получите не ранее июля после окончания года, за который она полагается.
Ну или в мае, если самостоятельно заполните сведения о справке 2-НДФЛ.
Какие еще могут быть сложности
Когда я первый раз оформлял вычеты, налоговая сильно затянула сроки проверки. Закончились даже официально отведенные. Приходилось вызванивать специалистов и даже обращаться в инстанцию повыше. Правда, в последующие годы выплачивают хоть и долго, но исправно.
С какими сложностями вы сталкивались при получении вычетов?
Нюанс 2, раньше да. теперь можно входить через госуслуги, идентифицировавшись в мфц.
Нюанс 3 у работодателя срок до апреля, зачем ему спешить. Хотите деньги раньше, да заполняем сами в январе.
Нюанс 4 и 5 — да сроки 3 и 1 месяц везде это указано. Часто под конец срока. Но бывает и раньше.
Заполнить ручками данные из справки 2-НДФЛ не составляет никакого труда. Уже 10 лет делаю вычеты, причем раньше не было никаких веб интерфейсов и подтягиваний 2-НДФЛ. И да, первые 2 раза вообще ручками подавал в отделении. Сейчас все упростили по самое немогу. Разве что не разжевали и в рот не положили.
За медицину
ИИС
Убытки прошлых лет
Все камералки проходил успешно с 1 раза. За 2019 год тоже все прошло ОК, пока жду возварт.
Брокер ведь удерживает НДФЛ — значит с налоговой общаться не нужно?
В этом году еще не сдал хотя все бумаги готовы вирус помешал
В прошлом году надоговая потеряла реквизиты куда перечислять деньги
Сами позвонили и просили подехать заново им их дать
После этого через 2 недели деньги пришли
Первый раз получал в 18-м, за 15-16-17. В след году буду второй раз подавать.
Зато в этом году декларацию подал 24 января и получил вычет на карту уже 21 февраля, через неделю после прошлогоднего) Так что со сроками там всё очень по-разному)
1) Нюанс 2 уже написали — можно создать на сайте, никуда ходить не надо
2) Нюанс 6: помимо документов (приходных ордеров) налоговая запросила брокерский отчет для подтверждения зачисления денег на счет — есть возможность дослать документы через личный кабинет
В итоге подавал все электронно (никуда не ходил), 1 звонок из налоговой чтобы достал брокерский отчет, проверка успешно завершена, деньги получены
За все годы только 1 раз получил возврат налога после 1 мая и то сразу написал жалобу и мне вернули проценты за просрочку по п. 10 ст. 78 НК РФ (хотя в ЛКН информация о проведении камералки часто отсутствовала — «бабы», что с них взять!)
Цена вопроса 300-400 рублей.
И они сами относят твои документы в налоговую.
В середине января взял на работе справку 2НДФЛ, сразу отнёс вместе с остальными документами в такую конторку, никаких сложностей
Нюанс четыре — у них похоже просто автомат зашит на 90 дней
Нюанс — 5 выплатили через три рабочих дня.
Какие документы нужно прикреплять?
2-НДФЛ, я так понял у них уже и так есть.
Из документов у меня есть только «Извещение к условиям предоставления брокерских услуг» для основного и инвестиционного счетов (сбербанк прислал на мыло в день открытия счетов).
Как подтверждать перевод денег на ИИС (деньги на ИИС заводил с основного брокерского счета, так что платежных поручений нет).
Подскажите, плз.
Нюанс 2 ни к чему
В этом году сдал в конце января получил через 1.5 месяца… такое в первый раз
В сумме более 300
Оформлял все через личный кабинет
Вопрос такой возник...
ИИС открыт с ноября 2018 года без внесения средств. Можно ли получить вычет за 2019 год, если пополнить счет в 2020 году?
Процесс очень сильно зависит от конкретного отделения налоговой инспекции.
В моем отделении в этом году было так:
— 17 января я добавил все данные в ЛК налоговой;
— 27 января завершили камеральную проверку;
— 4 февраля одобрили возврат;
— 5 февраля деньги пришли на карту.
Отправлял чуть позже данные жены в другое отделение, действительно, все длилось три месяца, пока она не позвонила в инспекцию и не спросила в чем дело, после чего, в следующий же день проверка закончилась.
При этом если заполнить никуда не ходя можно, то вот сделать корректировку ни с программой, ни в ЛК нельзя. Налоговая шлёт уведомления о долге и что будут взыскивать как могут, при этом признавая что задолженность ошибочная. Решить удалённо технической возможности нет. Похоже придётся ногами идти разбираться, иначе взыщут всё что получил с ИИС)
столько нового и никому неизвестного
и все в одном месте
А у меня такой вопрос. В банке ВТБ при открытии ИИС мне рассказали про лайфхак.
Можно все три года держать его пустым, а в последний день положить на него 400 000. Через 2 дня закрыть и снять деньги, а потом ещё и вычет получить за это.
Это прям рабочая схема? Чую я, что государство так просто не захочет расстаться со своими денежками, которые оно первоначально отжало у меня.
Что скажете?
к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк
с использованием индивидуального инвестиционного счета (Условия ИИС)». По утверждению Сбербанка договора ни ИИС никакого нет, только это Извещение :( Прям не знаю, что и делать…