17 февраля 2020, 04:44
Портфель на миллион!
Добрый день!
К осени 2019 года скопилась небольшая сумма и мысль о том, что их жрет инфляция не давала мне покоя. Был открыт ИИС и на него на 30% куплены Сбербанк-п, Алроса и Газпром, на остальные 70% — ОФЗ. Так получилось, что на период октябрь 2019- январь 2020 пришелся пик роста всего и вся, поэтому, поддавшись эмоциям, по достаточно высоким ценам были докуплены еще акции, а потом это все начало уходить в минус… Что ж, сколько бы не писали умных книжек, каждый учится на своих ошибках, поэтому, считаю, что «купил себе мозгов» на эти деньги — тоже неплохая инвестиция))) Затем немного усреднил НКНХ и Татнефть, но не сильно помогло) Соотношение акции/облигации довел примерно до 50/50.
Цели инвестирования:
1. Через 5-7 лет получить стабильный постоянно растущий денежный поток, частично или полностью реинвестируемый
2. В идеале лет через 15 этот поток должен дать возможность отказаться от работы вообще и жить на доход от инвестиций (ну таких инвесторов тут 90%, похоже))
3. Горизонт инвестирования — не ограничен, так что пока из портфеля еще ничего не продано. Да и не планирую.
4. Минимальный желаемый доход 10-12% годовых, в идеале 15% (это реально вообще без спекуляций?).
Понимая, что моя стратегия «купи по интуиции и форуму СмартЛаба» неверна, назрел ряд вопросов:
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?
2. Достаточна ли диверсификация? Сейчас в портфеле нефтянка падает, энергетика растет. Если бы не алроса, я бы вообще уже поседел, она только и держит портфель в плюсе)) Но рано или поздно, все выйдет в плюс, надеюсь, что к концу года.
3. Высокодоходные облигации (корпоративные 10-12%) насколько рискованные? Может стоит увеличить их долю?
4. Надо добавить золото, полагаю. Но в виде чего лучше, ETF FXGD?
5. Как можно добавить валютные активы, тоже через ETF? И надо ли вообще?
Любые ссылки, комментарии и рекомендации по стратегиям приветствуются, может есть готовые стратегии под мои цели. Что-то вроде: раз в полгода ребалансировка: выросло золото — продал, докупил акции; выросли акции — докупил золото.
Портфель по ссылке
https://smart-lab.ru/q/portfolio/Master38/18147/
К осени 2019 года скопилась небольшая сумма и мысль о том, что их жрет инфляция не давала мне покоя. Был открыт ИИС и на него на 30% куплены Сбербанк-п, Алроса и Газпром, на остальные 70% — ОФЗ. Так получилось, что на период октябрь 2019- январь 2020 пришелся пик роста всего и вся, поэтому, поддавшись эмоциям, по достаточно высоким ценам были докуплены еще акции, а потом это все начало уходить в минус… Что ж, сколько бы не писали умных книжек, каждый учится на своих ошибках, поэтому, считаю, что «купил себе мозгов» на эти деньги — тоже неплохая инвестиция))) Затем немного усреднил НКНХ и Татнефть, но не сильно помогло) Соотношение акции/облигации довел примерно до 50/50.
Цели инвестирования:
1. Через 5-7 лет получить стабильный постоянно растущий денежный поток, частично или полностью реинвестируемый
2. В идеале лет через 15 этот поток должен дать возможность отказаться от работы вообще и жить на доход от инвестиций (ну таких инвесторов тут 90%, похоже))
3. Горизонт инвестирования — не ограничен, так что пока из портфеля еще ничего не продано. Да и не планирую.
4. Минимальный желаемый доход 10-12% годовых, в идеале 15% (это реально вообще без спекуляций?).
Понимая, что моя стратегия «купи по интуиции и форуму СмартЛаба» неверна, назрел ряд вопросов:
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?
2. Достаточна ли диверсификация? Сейчас в портфеле нефтянка падает, энергетика растет. Если бы не алроса, я бы вообще уже поседел, она только и держит портфель в плюсе)) Но рано или поздно, все выйдет в плюс, надеюсь, что к концу года.
3. Высокодоходные облигации (корпоративные 10-12%) насколько рискованные? Может стоит увеличить их долю?
4. Надо добавить золото, полагаю. Но в виде чего лучше, ETF FXGD?
5. Как можно добавить валютные активы, тоже через ETF? И надо ли вообще?
Любые ссылки, комментарии и рекомендации по стратегиям приветствуются, может есть готовые стратегии под мои цели. Что-то вроде: раз в полгода ребалансировка: выросло золото — продал, докупил акции; выросли акции — докупил золото.
Портфель по ссылке
https://smart-lab.ru/q/portfolio/Master38/18147/
Читайте на SMART-LAB:
Реальные доходы: новый выпуск «Лампы Трампа» с Элвисом Марламовым
Рынки в дисбалансе: рубль держится, а золото, палладий и алюминий становятся звездами инвестиций. Долговые обязательства компаний, перспективы черной металлургии и нефть — где реальные риски, а где...
12:43
Как с умом воспользоваться нашей скидкой?
Сейчас мы сохраняем возможность обучаться по сниженной цене, понимаем текущую экономическую ситуацию. В ближайшее время стоимость обучения вырастет, но пока мы расскажем как правильно использовать...
09.01.2026
Пересматриваем лучшие моменты 2025 года
😎 Как выглядит Северный морской путь с палубы электрохода, как чемпион по баскетболу оказался в шахте и какая должность позволяет остановить целое предприятие — узнайте из видео, которые мы снимали...
09.01.2026
Чингачгук (Великий Змей), по ходу этот слишком многое возомнивший о себе всклокоченный пиндосский гребень многого не знает об истории своего континента. Да я и не удивляюсь. Ведь даже их хвалёный к...
17:25
Max Vav, Выкрасть Президента суверенной страны проще, чем выселить Долину.
17:16
IZIB, Да, уже посмотрел, а в 2024 было 5млн., думал я квал, посмотрел — нет, ну и ладно. Мне облиги для квалов не интересны.
девки гуляют и мне весело
ACID875, называйте регион, проверим какие льготы там предусмотрены, в чем проблема?
Как продвигается продажа
кто же говорит, что куклы сейчас в пол погонят втб, если надо вкинуть терпилам еще 300+ ярдов рупий бумаг после обмена.
будут пилить 60+...74+
пока народ непоймет, что банк костина поимел их очере...
16:46
👌 Яндекс – топ идеи 2026
🚀 Почему перспективы остаются сильными
Рост сегмента рекламы замедлился, но считаем, что у компании всё равно отличные перспективы в 2026 году:
▪️ Сможет вернуться к...
Сергей Вяткин, во фьюч заложена КС до даты экспирации
Биток, эфир Эфир 3400-3500 6 часовая свеча к 23:00.
Биткоин перехай 94..,95500 и выше после этого времени, цель 103кило Авто-репост. Читать в блоге >>>
2. Почитав очерки Ильшата вы поймете насколько бренны ваши волнения по поводу сиюминутных (в соотношении с инвестиционным горизонтом инвестирования) колебаний цен на активы.
3. Покупая акции экспортеров вы по сути страхуете свои валютные риски. Хотя с другой стороны принимаете риски связанные с мировыми рынками и их состоянием и ценой других валют. Но это в целом нормально, ибо наши экспортеры хкрачат все из стпаны во все стороны, так что падение доллара может быть уравновешено ростом юаня… но это я щаз далеко уйду, а вам пока достаточно понимать что если рубль упадет, то рублевая выручуа экспортеров выростет при практически неизменных рублевых затратах.
4. Уходите от «хотелось бы 12 % но лучше бы 15%..». Это порочная ростовщическая модель мышления, которая как пелена закрывает от вас суть инвестирования. А скть инвестирования в том, чтобы регулярный поток в деньгах от ваших вложений позволял сказать самому себе «Во, теперь нормуль! Мне хватает!» И это никак не связано с процентной ставкой доходности.
5. Про золото… хм… можно все свои активы привязать к золоту через фьючерс, который по мере исечения сроков переносить на новый. Можно частично это сделать. Да, это стомт денег, но стразовка всегда стоит денег, зато можно а) быть уверенным что стоимость ваших активов в деньгах пераого уровня ( а это золото-серебро, и ничто другое) не изменится. Б) не принимать на себя помимо рыночного риска цены металла рмски связанные с проаладкой между вами и этим метпллом, что по сути и есть етф. Вы же на можптп реально контролировать количество золота в их закромах. А с каждым лишним звеном погрешность системы возрастает (это из моего машиностроительного давнего прошлого, но а финансах это все очень аатуально для меня и сейчас)
конечно возможно при инфляции в 10% годовых в рублях...
вот и считайте ваш доход правильно — 2% в валюте, примерно столько дают американские трежеря
в этом мире все посчитано и халявы быть не может — работать надо
На этом горизонте все компании из вашего списка — банкроты с вероятностью 100 процентов
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?»
А ответ на вопрос вроде тоже как с форума будет. Не противоречит ли одно другому?!
Откуда вы узнаете, что совет дельный или нет? Даже если совет дельный, то сможете ли вы его выполнить в наиболее тяжелые фазы рынка, учитывая, что вы его, вероятно, не прочувствовали, раз спрашиваете?