Структура инвестиционного портфеля 2020

Сформировал на 2020 год свой инвестиционный портфель в следующих пропорциях.

Срок инвестирования 5-10 лет.

Стратегия: купи и держи.

Дивидендный и купонный доход полностью реинвестируется.

Ниже комментарии в пользу выбора инвестиционных инструментов:

Акции российских компаний — 50%

Надеюсь рост котировок 2019 года, продолжится и в 2020году.
Высокая дивидендная доходность.

Облигации — 30%

Консервативный и надежный инструмент (не считая ВДО, тут большие риски, но и доходность выше).
Регулярный доход в виде купонов.
Периодическое погашение облигаций может быть как плюсом, так и минусом. Минус в том, что освободившиеся денежные средства необходимо снова куда-то пристраивать. Плюсом же может быть то, что освободившиеся средства могут совпасть с удачным падением цен, например на акции какого-то эмитента, тогда можно их достаточно выгодно докупить.

ETF — 25%

Валютная диверсификация и выход на американский рынок акций.
Нет необходимости каждый год заполнять декларацию о дивидендных доходах.

Золото (ETF FXGD) — 5%

Валютная диверсификация.
Тот защитный актив, который якобы должен проявить себя во время экономического кризиса.

На протяжении года планирую ежемесячно пополнять портфель и докупать валюту.

портфель 2020 акции облигации etf золото

ivan_web2profit

Новосибирск

с 12 октября 2019

18 Комментариев

ivan_web2profit
19 января 2020, 13:53
Глеб Кабанов, спасибо за совет! Прислушаюсь.
Сначала планировал 10% выделить, но в итоге остановился пока на 5%.
0
- Юрий Гадалов
  19 января 2020, 14:16
  web2profit, У вас классическое распределение в 5-10%.
  0
Юрий Гадалов
19 января 2020, 14:15
Глеб Кабанов, И тем самым увеличить риски. Годовая волатильность того же FXGD — 12,82%, для сравнения FXUS — 12,8%, только у последнего доходность выше.
+1
Юрий Гадалов
19 января 2020, 14:24
Глеб Кабанов, А банк России тут причем? Закупка золота для резервов у них осуществляется по иным правилам, чем для рядового инвестора.
0
oldtoomas
19 января 2020, 15:49
Во время экономического кризиса 5 % в ETFах финекса никак не спасут. А возможно даже окончательно утопят если не устоит сам финекс на тех сваях, на которых он через рынок с инвесторами соединен. Я бы обратил внимание на инфляционные ОФЗ, расширил бы портфель акций в процессе пополнений счета. Так то в принципе портфель как портфель. Придерживаюсь примерно такого тоже.
+1
Rostislav Kudryashov
19 января 2020, 16:12
За акции FXGD ETF эмитент взимает ежегодно 0.45% «вознаграждения».
Лучше GLDRUB_TOM по 10 г золота на контракт и SLVRUB_TOM по 100 серебра на контракт. Комиссия ничтожна, спред купли-продажи 0.1-0.15%. Маркет-мейкер всегда держит 1000-1500 контрактов с обеих сторон очереди заявок.
Доступ у 6 брокеров: АК Барс, Доход, Кит-финанс, Риком-траст, Церих-кэпитал, ITI Capital (Инвест).
+1
- ivan_web2profit
  19 января 2020, 16:40
  Rostislav Kudryashov, я только учусь) У меня брокер ВТБ, да и цена входа в GLDRUB_TOM высокая для меня.
  0
- fest
  20 января 2020, 10:49
  Rostislav Kudryashov, но FXGD хоть можно сальдировать с результатами по другим акциям при расчете налога.
  0
Desperate
19 января 2020, 16:17
Глеб Кабанов, так банк России обычно сливает.
0
relige
19 января 2020, 16:54
С таким набором акций етф и золото от кризиса не помогут
0
Z"ИНВЕ$ТО₽
19 января 2020, 17:05
Полный ахтунг, где в портфеле лежат деньги?
0
- ivan_web2profit
  19 января 2020, 17:54
  Без стопов, кэш не отражен в данном портфеле. В ближайшие месяцы планирую докупать доллар и евро.
  0
Rostislav Kudryashov
19 января 2020, 17:24
За 2019 золото в долларах подорожало на 18%, в евро на 20% и на 5% в рублях.
0
Anton
19 января 2020, 18:41
На мой взгляд мало долларов, много россии, причем в акциях. Я бы сделал так: 30% россия акции, 25% fxus (тоже акции). 5% золото fxgd, 20% росстйские облигации, 20% российские еврооблигации. Все через etf.
0
Turbo Pascal
20 января 2020, 07:26
Я бы сейчас акции РФ переложил в облиги до конца года.
0
Максим Жумаханов
24 апреля 2020, 14:42
Задумался о создании портфеля. Как поживет ваш портфель на текущий момент? Какие перспективы? Ребалансировали уже?
0
- ivan_web2profit
  25 апреля 2020, 09:26
  Максим Жумаханов, увеличил долю кэша в долларах.
  Акции, естественно просели. А вот долларовые ETF при пересчете на рубли не просели вовсе. FXGD так вообще держится в лидерах роста.
  
  Мне правда от этого роста и просадок ни холодно, ни жарко. За полгода существования портфеля, ни продал ни один инструмент.
  
  Подумываю об элементах спекулирования. Не внутридневных, естественно, и без плечей. Отрастет — зафиксировать прибыль, нет — продолжаем сидеть дальше, возможно дивиденды упадут за этот период.
  0