Буферные ETF : оставайся в рынке и контролируй потери

Ставки будут стремиться к нулю
Защита от отрицательных процентных ставок т только во вложениях в активы с «устойчивым денежным потоком». Речь идет о таких традиционных «вещах», как акции, облигации, недвижимость и т. д.
Полагаю, что для большинства вкладчиков, например Сбербанка, которые практически перестали получать доход по своим валютным вкладам, такой совет малопригоден, так как предполагает заключается в том, что советов «для всех» практически не осталось При этом нужно четко понимать, что, как правило, все новые решения будут связаны с повышенным риском потерь — прямых или косвенных. Ни в коем случае не нужно полностью переориентироваться на рубль. Особенно тем, у кого есть долговременные цели и кто копит деньги на их достижение. Это рискованный путь, так как в настоящее время отечественная валюта, на мой взгляд, для этого не совсем подходит.
Лет 10-15 назад проблема с отрицательными ставками в России могла относительно легко решаться с помощью недвижимости. Сейчас этот вариант достаточно проблематичный и малопредсказуемый.
Тем, кто регулярно откладывает деньги с целью накопить на дом, обучение ребенка или старость, можно предложить начать покупать на эти деньги золото. Регулярность таких приобретений может позволить вам с большой вероятностью не только собрать необходимую сумму, но и немного на этом зарабатывать.
Для тех же целей можно 10-20% того, что вы откладываете, инвестировать на фондовом рынке. Лучше всего здесь не мудрствовать, а использовать надежный биржевой фонд — ETF, который отражает динамику индекса широкого рынка США S&P500. Для людей, более продвинутых в вопросах инвестиций и готовых посвятить этому часть своего свободного времени, я бы посоветовал обратить внимание на новинку на поле финансовых инструментов. Это ETF серии Buffer, которые позволяют защитить свои вложения от падения фондового рынка. Это своеобразная замена структурированным продуктам — более дешевая и гибкая. Существует новый класс ETF, предназначенный для того, чтобы помочь инвесторам оставаться на рынке, а также контролировать потери. Буферизованные ETF, такие как Innovator S&P 500 Buffer ETF (BJUL), дают инвесторам возможность поучить ограниченный уровень прибыли, при этом ограничивая первичные потери 9% в течение одного года. Это означает, что вы не потеряете деньги при падении меньше 9%. Другими словами, если рынок падает на 10%, вы теряете 1%. Надиг считает, что коэффициент расходов в 0,79% может быть выше, чем вы обычно ожидаете, но это того стоит для нервных инвесторов.

«Они обеспечивают буфер в обмен на ограничение вашего роста. Я думаю, что это очень хорошо продуманные продукты, — сказал он. — Они не без проблем — немного дороже и не так эффективны с точки зрения налогообложения, как стратегия чистого капитала, — но они действительно уникальны и нацелены на эту конкретную проблему».

Существуют дополнительные версии этого ETF для людей, которые хотят не выходить из рынка при большем падениия. Есть Innovator S&P 500 Power Buffer ETF (PJUL), который буферизует потери на 15%. И Innovator S & P 500 Ultra Buffer ETF (UJUL) с 30% -ным буфером. Оба имеют более низкий верхний предел, чем у BJUL, отмечает Брюс Бонд, президент Innovator Capital Management.

«Это отличный способ предложить защиту людям, которые хотят войти в рынок, но обеспокоены возможность падения»,
В заключение следует особо отметить, что макроэкономическая ситуация в мире такова, что нам еще многие годы, если не десятилетия, придется жить в условиях, когда банки не будут платить по валютным вкладам. Возможно, что со временем изменится и само понятие депозита. Уже начинают появляться в США специальные вклады, доходность которых зависит, например, от того, как сработал индекс S&P500 за тот или иной промежуток времени. И это только начало новой эпохи, в которой придется жить нам и нашим деньгам.