Ленивый инвестор=богатый?

С детства родители нам прививали житейскую мудрость о том, что нужно много трудиться, чтобы чего-то в жизни добиться и жить в достатке. Я согласен с этим и сам живу по таким принципам.

Однако, в инвестициях это не работает!

Не переключайтесь, и вы узнаете почему, чем меньше работаешь со своим инвестиционным портфелем, тем лучше получается инвестиционный результат.

«Кто не работает, тот не ест».

«Без труда не вытащишь рыбку из пруда».

«Кто рано встает, у того работа далеко»……….а нет, кажется это не так звучало.

Ну в общем вы поняли.

Труд в общественном сознании испокон веков отождествляется с некой выгодой. И чем больше трудишься, тем больше благ имеешь. И это логично.

Но в инвестиционном процессе трудоголики проигрывают! Ленивый инвестор, потрудившись на начальном этапе, составив правильный портфель, может и должен участвовать в дальнейшем процессе инвестирования как можно меньше. Достаточно ребалансировать портфель раз в полгода или в год.

Я знаю о чем говорю, потому что инвестирую уже очень давно и имею инвестиционный портфель размером более 20 млн. руб.

Кстати, вы можете ознакомиться с наполнением моего портфеля в видео по этой ссылке:

Если принимать активное участие, например, совершать частые сделки даже по какой-то секретной мегастратегии, все равно ленивый инвестор получит лучший результат на длительном периоде времени.

Да в какое-то время, год или даже несколько лет, удачливый активный инвестор случайно сможет показать доходность выше, но потом время и рынок возьмут свое. Это подтверждено и знаменитым пари Баффета с хэдж-фондами и многими известными управляющими и самой статистикой инвестирования.

Почему так происходит?

Во-первых: в такой результат вносит свою лепту простая математика. То есть, чем больше сделок на периоде времени, тем больше придется заплатить комиссию брокеру, на величину которых уменьшится итоговый инвестиционный результат.

Во-вторых: ленивый инвестор растет вместе с рынком и не пытается его обогнать. А против активного инвестора работает тот факт, что обогнать рынок можно, но только на короткой дистанции. Обгонять рынок устойчиво, постоянно и на длительном периоде времени удается только гениям и уникумам, таким как Уоррен Баффет. Но при этом время работает против Уоррена. И результат его инвестиций последнее время стремиться к среднерыночному.

В инвестиционных кругах известны, так называемые портфели «ленивого инвестора», «лентяя», «лежебоки» или «всепогодный портфель».

Все эти портфели, точнее принципы их построения, предельно просты и не требуют частого вмешательства. Основой таких инвестиционных портфелей является индексное инвестирование, основной отличительной особенностью которого является высокая диверсификация.

Сейчас я вас познакомлю с простейшим из таких портфелей. Одновременно он является и одним из известнейших.

 Это рекомендация самого известного и успешного инвестора, все того же Уоррена Баффета. Когда его спросили, а как бы он рекомендовал инвестировать, например, своей жене. Баффет ответил, что на 90% средств следует купить дешевый в обслуживании ETF на индекс S&P500, а остальные средства вложить в короткие облигации.

Более сложные ленивые портфели отличаются количеством классов активов и процентными долями этих классов активов в общем портфеле.

Например, портфель посложнее:

• Акции – 60%
• Облигации – 20%
• Недвижимость – 10%
• Драгоценные металлы – 10%

Это довольно агрессивный портфель по уровню рыночного риска.

 При этом класс активов под названием «акции» может подразделяться в вашем инвестиционном портфеле на подклассы и категории, такие как: акции крупных компаний, акции малых компаний, акции средних компаний, акции дивидендных компаний, акции роста, акции стоимости, акции США, акции Европы. Можно дойти даже до такой детализации как, например: выделить некий процент в портфеле под акции малых дивидендных компаний сектора энергетики Турции. Но по своему опыту знаю, что подобная детализация вредит. Всего должно быть в меру. Думаю очевидно, что и остальные классы активов можно также детализировать.

Но об этом и о принципах составления инвестиционного портфеля будет серия видео существенно позже.

Конечно же инвестиционные результаты ленивых портфелей различаются, как и сами портфели по наполнению. Но основной принцип такого инвестирования, заключающийся в ленивом невмешательстве в процесс инвестирования незыблем, и дает свои плоды с течением времени. Потрудиться только придется в самом начале, чтобы сформировать такой портфель. А для этого повышаем уровень финансовой грамотности. Учиться, учиться, и еще раз учится, как говорил великий Баффет или кажется не он…….но не важно.

Итак, получается, что ленивый инвестор неотвратимо становится состоятельнее благодаря своей лени, сложному проценту и времени. А там уже и до финансовой независимости рукой подать.

Есть еще один неочевидный бонус для ленивого инвестора, суть которого хочется передать словами главного партнера Уоррена Баффета и его друга, Чарли Мангера, который недавно в интервью сказал, цитата:

«Если проанализировать, кто живет долго, то это профессора, судьи (судья сидит и никто не говорит ему что делать), инвесторы, использующие стратегию стоимости. А у кого короткая жизнь? у журналистов (много дедлайнов, много стресса), курильщиков, алкоголиков, трейдеров».

Таким образом, получается, что ленивый равно здоровый, долгоживущий, и счастливый.
Кстати, напишите в комментариях кто уже имеет долгосрочный ленивый портфель. Будет интересно поделиться опытом.
Пожелаю вам удачных и ленивых инвестиций!
Всем большого профита!
И да пребудет с вами сила сложного процента!

С уважением,
Александр