Купил структурную ноту у Тинькова. Ни о чем не жалею!

Никогда до этого не покупал ноты. Но тут не удержался. Нота была выпущена а мае. А сейчас она стоит 83%. Хомяки побежали из нее, а я тут как тут на подхвате. План простой получать 14.2% годовых + разницу от номинала 17%. Плюс еще через пару дней должен купон прилететь (кто купит сейчас уже не успеет купон получить). Думаю нота закроется в течении года из-за отскока Macy и понижающегося барьера отзыва. Там тесла так рванула что пока не жду ее возле 0.

Что я буду делать если Macy пойдет еще ниже?
Буду покупать акции Macy у IB.

Что я буду делать если акции упадут на 50%?
Ну во первых тесла рванула вверх. И оттуда упасть нужно очень сильно что бы дойти до барьера.
А так да будет большая Ж если алибаба свалится на 50%. Буду смотреть походу дела. Возможно докупать акции. И выходить на отскоке.

Сколько на мне заработал Тиньков?
2% от сделки.

Это реклама?
нет. Не советую покупать если вы не знаете что делать если все пойдет НЕ ТУДА

Как нота закроется напишу тут

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

Тинькофф Инвестиции Структурные продукты нота

структурные продукты

Nicker

secret

3 581

с 20 января 2017

26 Комментариев

Константин
31 октября 2019, 17:00
Полелеешь, что связался с этим банком
+2
- 2153sved
  31 октября 2019, 17:01
  Константин, тоже так думаю.
  +1
Silent Hamster
31 октября 2019, 17:22
Эх, пацан, пацан! (( Я учу жить смердов, учу. Но нет, один второй попадет в капкан.
Лучше бы на эти 2%, которые ты отдал пацанам из Тенькова, купил бы тапочки меховые на зиму. Мне вот подарили, счас нога в них теплая и расслабон у нее.
Ладно, на одни и теже грабли наступаешь. За большим процентом погнался. Широко начал шагать!
Напиши нам через полгодика. Кстати, какую просадку они оговорили с тобой?)))
0
- Nicker
  01 ноября 2019, 08:35
  Silent Hamster, Напишу результат как нота закроется. Просадки нет. Всегда платятся 14%!!!
  0
Ынвестор
31 октября 2019, 17:25
Срок 3 года??? Или ишак или падишах.
Почитайте — я статью про такие ноты размещал. 3 года — это очень долго. Учитывая что 100% мы увидим жесткий корректоз за эти три года.
0
- Nicker
  31 октября 2019, 17:29
  Ынвестор, думаю нота закроется за 1 год. А если нет, будет плохо )
  В худшем случае. Допустим цена будет 32.5% от цены фикса акции.
  тогда поток будет такой -85 + 11 + 14.2 + 14.2 + 50 = 4.4 — за 3 года 4.4/85 = 5%
  то есть убытка не будет
  0
  - Ынвестор
    31 октября 2019, 17:33
    Nicker, а по каким условиям она закрывается досрочно? Разве не только при негативном сценарии?
    0
    - Nicker
      31 октября 2019, 17:37
      Ынвестор, она не может закрыться досрочно закрывается в конце и тебе возвращают — (цена худшей акции в процентах)/65
      
      то есть елси цена 32.5% то возвращают 32.5/65*100 = 50% — но не больше 100%
      
      ps досрочно закрывается только с прибылью — когда цена худшей акции больше баръера — барьер каждый квартал уменьшается на 4% — сейчас барьер 92% ( выплачивают купоны + номинал)
      0
      - Ынвестор
        31 октября 2019, 17:51
        Nicker,
        
        «она не может закрыться досрочно закрывается в конце»
        
        «ps досрочно закрывается только с прибылью»
        
        Ну вы эта — разберитесь что ли.
        
        "-85 + 11 + 14.2 + 14.2 + 50 = 4.4"
        Посчитайте это же на первом году жизни.
        0
        Nicker
        31 октября 2019, 17:57
        Ынвестор,
        
        0
        Ынвестор
        31 октября 2019, 18:47
        Nicker, я не понимаю логику. Зачем им погашать ноту досрочно??? Единственное объяснение — что им уже неинтересна корзина без шансов уйти ниже барьера. А именно на этом у них основной заработок.
        0
        Nicker
        01 ноября 2019, 08:33
        Ынвестор, Логика видимо в том что бы не платить 14% если все акции растут. Но нота для них невыгодна это очевидно. Не знаю как они сумели ее сделать.
        0
        Ынвестор
        01 ноября 2019, 10:06
        Nicker, для меня очевидности нет. Я продаю путы на Macy. И они потенциально дают 30-40% годовых доходности.
        Алибаба и BAC тоже относительно низкорисковые. А вот в Теслу и алькоа я бы ни за что не вкладывался. От них и может прилететь.
        0
        Nicker
        01 ноября 2019, 10:10
        Ынвестор, какой страйк у путов?
        0
        Ынвестор
        01 ноября 2019, 14:55
        Nicker, страйк это полдела. Ещё и от времени зависит. IV 40-50%
        Прикинуть можете сами.
        я так понимаю что они вообще могут только путами на мейси и ограничиться, так как их продажа самая прибыльная. квартальный атм принесёт точно 30 годовых. А вам насыпят только 14. А если кто то вниз упадёт, не обязательно мейси, но вернут дырку от бублика. А сами останутся в плюсе от путов мейси. По сути у них вообще нет explosure на другие акции. Чистая красота
        0
Gugenot
31 октября 2019, 18:03
На мой скромный взгляд,
структурные ноты — это, в общем и целом, зло.
Несколько меньшее, чем бинарные опционы, правда.

0
- Nicker
  31 октября 2019, 18:05
  Gugenot, согласен, поэтому я их не покупаю, тут просто хороший момент на вторичном рынке купить, с хорошей ставкой гарантированной
  я посмотрел все их другие структурки — все не понравились
  +1
Izgebichi
31 октября 2019, 21:57
Совсем мутно про барьер сохранности… Вы изучили проспект эмиссии ноты? Он должен быть, но он наверно на английском, т. к. Эмитент Barclays. Это или поставочный барьер (если да, то размер убытка составит на каждую ноту ровно столько, на сколько наихудшая бумага ушаталась относительно первичной цены страйк, проще: если Тесла будет стоить на 70% ниже страйка, то тогда Вы — хомячек), или это действительно уровень дисконтного барьера, и тогда Ваши расчёты похожи на правду. Так это или нет, покажет пункт в проспекте эмиссии ноты, где на нехомячковом языке будет приведена точная формула расчета при наступившем сценарии.
0
- Nicker
  01 ноября 2019, 08:32
  Izgebichi, чистого проспекта не нашел у Тинькофф. Скрывает видимо. Надо в ЦБ пожаловаться.
  0
Magistr
01 ноября 2019, 08:42
Тоже думаю на три года тысяч двести баксов положить в тинькофф так как счас они в сбере ничего не дают: лежат под 0.55%
0
Magistr
01 ноября 2019, 08:44
Даже если ничего не отдадут не беда: за три года можно и больше заработать и стимул будет а то сейчас и стимула то особо нет
0
Izgebichi
01 ноября 2019, 08:55
Nicker, привет! Если купил через брокерский счёт, в отчёте по активам, или за дату, когда была сделка, должен быть номер ISIN-кода ноты. Зная его, можно погуглить, и что-то нарыть.
0
- Nicker
  01 ноября 2019, 09:24
  Izgebichi, нашел в отчете XS1945690334
  я удивился что в ноте гарантированный купон, обычно если цены падают то купона нет
  0
Izgebichi
01 ноября 2019, 10:12
Nicker, тоже не нашёл. Вы вправе требовать его требовать от Тинькова, или от Barclays. То, что купон гарантированный, это возможно, такие есть ноты. 2% за покупку — это много. В инфе по ноте Тинькоф обязан предоставлять ссылку на проспект, иначе это мутно выглядит.
0
Рустам Давлетшин
15 июля 2020, 13:13
Ну как, чем закончилось-то?)

0

Читайте на SMART-LAB:

💰 Российский бизнес откладывает инвестпроекты

Высокая ключевая ставка и охлаждение экономики вынуждают российские компании пересматривать инвестиционные планы. Об этом заявил глава Российского союза промышленников и предпринимателей Александр...

Market Power

14.05.2026

В России хотят изменить правила страхования жилья от природных бедствий

Сейчас законопроект об обязательном страховании жилья от ЧС рассматривают Минфин, МЧС, Банк России и Всероссийский союз страховщиков. После согласований документ планируют внести в...

Ренессанс страхование

14.05.2026

От автопрома до инвестиционного портфеля

◻️ Платиноиды привычно ассоциируются с драгоценными украшениями . Однако главные сферы их применения лежат далеко за пределами витрин ювелирных магазинов — там, где решающую роль играют...

Норникель

15.05.2026

Хэдхантер. Отчет МСФО за Q1 2026г. Всё будет непросто…но…есть надежда.

Вышли финансовые результаты по МСФО за Q1 2026г. от компании Хэдхантер: 👉Выручка — 9,49 млрд руб. (-1,5% г/г) 👉Операционные расходы — 5,76 млрд руб. (+1,2% г/г) 👉Операционная прибыль —...