Тот самый пост про альтернативное инвестирование...

Я увидел, что было 157 подписчиков и стало 156. Жаль, я прямо действительно расстроился. При том расстроился из-за того, что именно этот подписчик не прочитает один из самых интересных постов на смарт-лабе, по крайней мере от меня.

Итак начнём, как я и обещал когда-то давно написать об альтернативном инвестировании, то начинаю писать. Надеюсь вам понравится и пост действительно будет интересным. К сожалению, или к счастью его прочитают не так много людей, ввиду того, что я больше не вывожу посты на главную.

Итак, приступим. Если вы не против, то начну я с небольшого вступления. Давным-давно, когда я был более молодушным я видел, как некоторые мои друзья коллекционировали монеты или марки. Догонять в этом деле их было уже невозможно, да и так сказать средств у меня тогда не было. Марки и монетки стоят достаточно дорого, тем более редкие. Именно поэтому я выбрал менее затратное коллекционирование. Я стал собирать спичечные коробки. Мне хотелось собрать наиболее редкие, которых не было нигде. Я покупал и покупал. Потом пришлось поступить в институт, потом прошло ещё какое-то время и вот теперь я вспомнил, что где-то в тумбочке лежат все мои 65 спичечных коробков. Смешно наверное, но думаю, что процентов 70 вы нигде не найдёте. Кто знает, кто знает…может когда-нибудь они будут стоит какую-то сумму…

Как вы уже догадались речь в данном посте пойдёт о коллекционировании. Извините за столь долгое начало, но теперь мы наконец можем приступить именно к освещению темы. Некоторые аспекты я буду описывать с точки зрения такого же обывателя, как и вы ( я имею ввиду, что истинные профессионалы могут меня поправить в некоторых деталях), но задача данного поста познакомить вас с информацией и дать информацию к рассуждению. Возможно дальше вы уже сами будете усложняться, а возможно просто действительно получите интересный материал из данного поста для расширения кругозора.

По статистике самым удачным является коллекционирование монет или если вы имеете, какую-либо редкую монету. Другим весьма успешным видом коллекционирования могут быть вина, редкие автомобили и виски.

С точки зрения нумизматики есть несколько ответвлений: экзуномия – объекты не являющиеся денежными знаками, нотафилия – это изучение бумажных денег, скрипофилия – изучение облигаций.

Я думаю вам, читателям, наиболее интересно будет узнать про скрипофилию. Признаться честно, мне тоже это достаточно интересно. Поэтому давайте немного рассмотрим данное направление. В широком смысле скрипофилия – это коллеционирование ценных бумаг, которые вышли из обращения и/или обанкротились. Самое интересное, что стоимость некоторых бумаг от момента покупки может вырасти в разы в следующие годы. Всё конечно зависит от редкости бумаги. Существуют экземпляры, которые существуют в единичных экземплярах ( скажем известно, что существуют всего пять  таких облигаций). Стоимость на такие бумаги может вырасти в разы. Поэтому посмотрите в шкафу, быть может во времена перестройки вы что-то покупали, а потом это стало банкротом, а сейчас на аукционе стоимость такой бумаги для коллекции может достигать весьма хороших денег. Существуют коллекции по направлению. Допустим бумаги железнодорожных компаний, которые уже давно не существуют. Могут быть коллекции связанные с банками и так далее. Более того, по воспоминаниям коллекционеров, всё это в 1990-е годы (например бумаги дореволюционных компаний) стоили гроши, а сейчас за них могут отдать мини состояние ( если рассматривать сумму для простого человека). Во многих статьях говорится, что по некоторым компаниям сохранились буквально единичные экземляры.

Но в основном, чтобы на этом зарабатывать нужно время. По некоторой статистике временной период должен быть, как минимум быть равным 10 годам. Бывают, конечно, истории о том, как кто-то находил дома редкую монеты и кидал ей в стену, а потом оказывалось, что она стоит бешенных денег. К слову, недавно видел в метро на информационном табло информацию про икону. Икона провисела достаточно долго на кухне, и никто не знал её стоимость и ценность. Но однажды хозяева решили продать её, получив немного денег. Дальше думаю вы догадываетесь. Это оказалась одна из редчайших икон стоимостью немыслимых денег.… но давайте вернёмся всё же к монетам. Коллекционером монет, также является основной акционер компании Лукойл. При этом заниматься этим он начал достаточно давно, ещё до того как стал очень богатым.

По оценкам, самая дорогая монета, которая была продана на аукционе равнялась 10 млн долларов. Монета имеет название «Серебряный доллар. Распущенные волосы». Год выпуска 1794. Вы без труда найдёте информацию о данной монете, если кого-либо это серьезно заинтересует. Если в целом, то десять самых дорогих монет находятся в диапазоне от более чем 3 млн долларов до 10 млн долларов.

Поэтому в следующий раз, когда вы соберетесь выкидывать пакет с мелочью, который лежит у вас с каких-то лохматых годов, то не спешите. Возможно, что таких как вы были сотни и уже всё повыкидывали и сейчас они уже не так распространены, а лет через 10 станут редкостью. Конечно, всё может быть относительным, но не лишенным смысла. Например, есть  история о том, как в каких-то далеких годах один парень купил кроссовки и так вышло, что он положил их куда-то и забыл про них. Прошло достаточно много лет, когда он их нашёл… и какого же было удивление, что эти кроссовки ( фактически новые ) готовы были купить за бешенные деньги. Да, если вы не знали, то есть люди, которые коллекционируют какие-то выпуски моделей кроссовок. Это действительно интересно. Не так давно я видел статью о том, что один из первых компьютеров Apple ( кстати в рабочем состоянии ) на аукционе готовы были купить тоже за бешенные деньги. В 2018 году был продан один из первых компьютеров Apple, который был собран в гараже Джобсом и Возняком. Начались торги с 70 тыс$,  а закончились суммой в 210 000 $. В своё время таких моделей было собрано около 200 штук. Модель носит номер 01-0060. Многие непонятные текущие вещи, могут иметь очень высокую стоимость через определенный промежуток времени несмотря на то, что именно сейчас их никто не ценит. Вы удивитесь, но коллекционирование есть практически на всё. Есть люди, которые коллекционируют игровые приставки ( старые денди, ещё какие-то). А помните те желтые картриджи? Для многих они сейчас тоже являются полу раритетом.  Через лет 10-15 этих картриджей будет ещё меньше, а будут ли коллекционеры? Да, скорее всего да.

Весьма интересным с точки зрения инвестирования является рынок вина. По многим показателям он является относительно молодым. Есть бутылки вина, которые были выпущены всего лишь в нескольких десятков штук. Их стоимость является вполне растущей и людей желающих их приобрести остаётся достаточно много. Но как вы понимаете, вино явно не для среднего и тем более бедного класса…но всё же, кто знает. Быть может вы изучите этот рынок и отложите несколько интересных вариантов в специальный холодильник ( или погребок ) и уже через 10-15 лет  продадите за достаточно большие деньги. Понятно, что это лучше делать не с бутылками за 200 рублей и непонятно наклейкой. Но информация к размышлению весьма интересная.

Несмотря на некоторую сумбурность изложения ( если честно пишу быстро, просто потому что обещал подобное написать…понятное дело, что некоторые вещи могут быть не столь интересны), но теперь перейдем к небольшим исследованиям. Исследование Moses 2002 говорит о том, что вложения в произведения искусства могут быть сравнимы с вложениями в хорошие акции. Более того, данные вложения могут быть очень полезны для диверсификации. Даже более того, они могут быть выгодны. Но здесь стоит оговориться, если мы берём рынок произведения искусства ( арт-рынок), то корреляция с фондовым рынком может достигать 0,8. Это значит, что когда плохо на фондовом рынке, то скорее всего плохо и на рынке произведения искусства. Этому есть вполне понятное объяснение. Никто не хочет покупать ничего переоцененного, а в периоды всеобщего благополучия всё затуманено и инвесторы готовы выкладывать огромные деньги за всё. К слову недавно ушла картина всеми известного Бэнкси ушла за рекордные 12 млн $. На ней изображён парламент ввиде обезьян. Картина конечно весьма интересная и своеобразная, а учитывая непрекращающийся хайп вокруг Бэнкси, быть может это в некотором роде оправдано. При том, что большая часть его картин достаточно интересна.

Но наверное вам будет также интересно сколько стоила самая дорогая картина проданная например на Sothebys ( Сотбис – это старейший аукцион на котором продаются различные произведения искусства. Его главный конкурент это Кристис. Вместе они занимают львиную долю рынка. Их доля может достигать около 90%). Так вот, если самая дорогая монета равнялась 10 млн $, то самая дорогая картина обошлась в более чем 157 млн $. На русском картина называется «Лежащая обнаженная». Автор Амедио Модильяни. Вторая по стоимости картина это «Портрет художника» Дэвида Хокни и стоила она более 90 млн $. При этом стоит отметить, что картина Хокни является самой дорогой, если мы учитываем ныне живущих художников. Дэвиду Хокни сейчас 82 года. При этом стоит учесть, что его картины являются весьма экстравагантны и многим могут показаться плохими…но, давайте будем честны, его картина стоила более 90 млн долларов, а это всё же круто. Более того, Хокни делает и фотографии, которые также пользуются бешенной популярностью. У него есть весьма интересное высказывание, которое может вам понравиться «Если вы одержимы целью прожить как можно дольше, то этим вы отрицаете саму жизнь. Ведь цель жизни – жизнь».

Я опущу сильное описание эксцентричности данного художника и о его сексуальных предпочтениях, так как думаю, что это не должно касаться данного поста. Ведь речь не о наклонностях, а об инвестициях.

Если хотите, то можете почитать о данном художнике…а если не хотите, то не читайте, но как я повторил его картина ушла за 90 млн $.

На третьем месте стоит картина Каземира Малевича. Она называется «Супрематическая композиция» и цена равнялась более 85 млн $. Она ушла за такую сумму чуть более года назад, совсем недавно.

Если эти картины являются весьма специфичными, то вот «Игра в жмурки» Константина Маковского ушла за чуть более 4 млн евро и картина действительно красивая. Посмотрите в интернете первые варианты и эту. Эта картина действительно интересная, но нельзя полностью доверяться своему предпочтению, люди зачастую ценят что-то другое…и здесь, как и в акциях, главное угадать тренд на долгие годы.

Немного отойдя от картин, стоит отметить, что весьма дорого стоил Китайский фарфор в исполнении вазы которая была произведена ещё при династии Цин. Стоимость более 16 млн евро.

Если вы думаете, что всё это только для богачей, то уже нет. В США появился стартап, который даёт возможность коллективно покупать произведение искусства и иметь в нём долю. Образно говоря вы можете купить 1% какой-нибудь известной картины или 0,5% феррари, которая в августе 2018 года ушла за 48 млн $ ( Ferrari 250 GTO by Scaglietti 1962, это абсолютный рекорд для автомобиля).

К слову сказать, существуют различные индексы для понимания стоимости произведения искусств. Наподобие биржевых, только для искусства. Для анализа рынка арт-искусств наиболее используемыми являются Skates Art Index, Artprice Global Index и Mei and Moses Art Index. Последние два производятся с помощью метода повторных продаж.

Большинство арт-дилеров наблюдают за Mei and Moses Art Index.

Как ещё могут конструироваться данные индексы? Это измерение средней и медианной стоимости, это метод повторных продаж, это гедонистическая регрессия.

Наверное в описательной части не стоит акцентировать внимание на исследованиях и показателях данных индексов…да и написал я уже много здесь и весьма сумбурно…кто -то бросил, а кто-то уснул чтение…

Если честно, то хотелось бы написать побольше и поинтереснее и грамотнее, но ребят, как вышло…уж извините.

Как я раньше и говорил, посты я больше на главную не вывожу, а пишу по большей части для тех кто подписан или вдруг увидит среди новых блогов. Почему? Просто я так решил.

Если понравилось, то подписывайтесь…или не отписывайтесь…Для меня это будет индикатором того что я должен потратить несколько часов для того, чтобы вас порадовать чем-то интересным для сбора хоть какой-то полезной информации в интернете ( когда кого-то что -то интересует, то он может быть найдет кучу инфы и даже ту откуда я брал что-то…но ведь это и хорошо, если кого-то данная информация натолкнет на дополнительный поиск…а если нет, то и эта будет в некотором роде познавательна). В случае, положительного отклика, я буду стараться собирать более качественный материал…но предупрежу, что писать буду не часто…редко, но в попытке метко…во-первых, не так много времени…во-вторых, собрать материал и его написать… требуется время…

Всем удачи.

PS: есть весьма интересные заметки по рынку коллекционирования и произведения искусств. Есть даже относительно новая книга по данному направлению, но простому обывателю она скорее всего будет скучна…а вот для увлеченного человека, скорее всего может быть чем-то полезна.

 PSPS Сорри за ошибки и сумбур...