Прелестный закон ФЗ-115

«Вы его зря прелестным ругаете, он интересы защищает» ©

Вчера подал заявку на перевод средств с юрлица на физлицо, Объём примерно в 4 раза ниже пороговой суммы по ФЗ-115. Юрлицо с физлицом в одном и том же банке. Банк не называю, мне ещё с ним работать и работать. Заявка тотчас встала на проверку банком, и уже 27 часов она проверяется. 27 часов, Карл!

Причина проста. ФЗ-115 — это такая синекура для отставных чекистов, которые при любом удобном случае начинают надувать щёки и разглагольствовать о национальной безопасности. Когда же проверяющий мухомор отправляется в отпуск, вся работа встаёт.

Всегда знал, что банки — это концлагеря для денег. Но здесь ещё удивляться и удивляться. Прослушайте же, товарищи, в рабочий полдень песню Яака Йолы про удивление чудесам, которые каждый раз всё чудливее и странноватее: https://www.youtube.com/watch?v=heGrFWVSWn0.

ПС1. Оказывается, когда документ попадает на банковскую проверку, необходимо сразу звонить по телефону поддержки и проводить устное уточнение реквизитов платежа. Видимо, я мог так до ишачьей пасхи дожидаться перечисления. Позвонил, уточнил (17:30). Посмотрим, сколько времени пройдёт после этого мероприятия, отпишусь.

ПС2. Перевод прошёл. Уфф. Что ж, 48 часов — это не срок. Как говаривал Савва Игнатьевич, на фронте и не такое терпели.

Sedok

Санкт-Петербург

4 257

с 21 сентября 2015

29 Комментариев

SergP
07 августа 2019, 11:45
А какая сейчас пороговая сумма по 115? Она менялась от 600?
0
- Sedok
  07 августа 2019, 11:49
  SergP, вроде, не менялась, но надо проверять
  +1
Geist
07 августа 2019, 11:49
А сколько там пороговая сумма?
0
- Sedok
  07 августа 2019, 11:50
  Geist, 600 тыр. Дальше робот включает фильтры на подозрительность сделки
  +4
  - Geist
    07 августа 2019, 11:52
    Sedok, т.е. они ~150к 27 часов проверяют? Да уж, жесткая хрень.
    
    А могу я спросить, какое основание для перевода указано?
    +1
    - Sedok
      07 августа 2019, 11:53
      Geist, займ, ст. 809 ГК РФ
      +1
      - Pringles
        07 августа 2019, 11:57
        Sedok, отлично проходит выдача в подотчет
        потом можно вернуть деньги (по сути тот же займ)
        или собрать закрывающие документы
        0
        Sedok
        07 августа 2019, 12:03
        Pringles, директор подставляется в этом случае, если подотчётник не оформлен как сотрудник в организации, со всеми вытекающими отсюда
        0
        ICEDONE
        07 августа 2019, 12:44
        Sedok, надо снять на директора и отдать фл.
        0
      - Geist
        07 августа 2019, 12:02
        Sedok, понятно. Я нерезидент в России, про закон слышал только от знакомых (жаловались), а сам пока не сталкивался, хотя в последние пару лет гонял в Россию и обратно приличные суммы. Но это всегда были переводы физик-физик и рез-нерез. Основание «займ» тоже использовал.
        +1
      - Kushimaru
        08 августа 2019, 20:27
        Sedok, с этого надо было начинать.
        
        0
  - dim800
    07 августа 2019, 12:06
    Sedok, сейчас уже такого вроде нет, шерстят все, ты проверь на всякий случай коммиссии банка на перевод от юрика к физику, там может до 10% от суммы доходить, так что проведут, а рад не будешь.
    +1
    - Sedok
      07 августа 2019, 12:11
      dim800, нет, банк предупредил об объёме комиссии по переводу, здесь всё корректно
      0
consar
07 августа 2019, 11:54
Надо было писать зарплата. Банки это любят, а налоговой пофиг.
+1
- Sedok
  07 августа 2019, 11:57
  consar, палево при первой же банковской или налоговой проверке. Штраф и доначисления
  +2
  - consar
    07 августа 2019, 12:01
    Sedok, наша главбух так делает, правда редко. Говорит в других фирмах, которые ведет, постоянно так делают, уже лет 15. Никто не проверяет.
    +1
    - Sedok
      07 августа 2019, 12:09
      consar, сейчас идёт резкое ужесточение контроля, с применением автоматизированных средств сверки расчетов. Поэтому лучше вести себя аккуратнее. Обжегшись на молоке, дуют на воду
      +4
Дмитрий
07 августа 2019, 12:01
не проще себе на карту было вывести и уже со своей карты гнать че то физику
0
- Sedok
  07 августа 2019, 12:05
  Дмитрий, если бы я был ИП или единственный учредитель, то это было бы норм. Но не в этом случае
  0
  - Larissa
    07 августа 2019, 20:05
    Sedok, Тогда нужно регистрировать ИП для таких случаев. У него есть удобные преимущества
    0
    - Sedok
      08 августа 2019, 09:02
      Larissa, да, вот мы в этом направлении как раз и движемся с моим контрагентом )))
      +1
Мурен(а)
07 августа 2019, 20:44
Почта банк?
0
- Sedok
  08 августа 2019, 09:02
  Мурен(а), не скажу )))
  0
Свой Мужик
07 августа 2019, 21:35
dekab1, перелогинься ))))))
+1
Виталий TLT
08 августа 2019, 11:34
Два транша менее 100 т.р. — не попадаешь на проверки при переводе физику
0
- 3way_banana_split
  08 августа 2019, 11:56
  Виталий Х, пардон, а откуда взялось пороговое значение в 100 тыр. при переводе физика-физику? Не подскажите положения нормативных актов на этот счет?
  0
  - Виталий TLT
    11 августа 2019, 19:37
    3way_banana_split, Нормативных актов нет, чисто из практики на банки из первой 30.
    0
    - 3way_banana_split
      11 августа 2019, 19:53
      Виталий Х, хм… интересно, спасибо. А это комплаенс как-то «флажки» выбрасывает? Ну, допустим, средняя з-п 100тыр, а все что выше — флажок?
      0
Виталий TLT
12 августа 2019, 12:07
Зарплаты не касается, касается именно переводов третьим лицам. Оплата по карте тоже не подпадает.
0