07 июня 2019, 09:12
Замена валютному депозиту
В дополнении к предыдущему посту https://smart-lab.ru/blog/543092.php
Нашел альтернативу валютному депозиту.
Етф на индекс S&P500 c повышенными дивидендами:
SPYD
https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-portfolio-sp-500-high-dividend-etf-SPYD
Средний оборот в день низкий, примерно 11 млн.$.
Начало торгов — конец 2015г.
Активов под управлением - 1,5 млрд.$
Комиссия за управление самая низкая — 0,07%.
Дивиденды — 4,33%.
Среднегодовая доходность с начала торгов — 12,28%, с учетом дивидендов — 18,91%
Етф отстает от индекса, но с учетом дивов он его обгоняет.
Доходность S&P500:
Среднегодовая доходность SPYD — 18,91%. От этой сумму нужно вычесть комиссию за управление и налог на дивиденды. Если из дивов отнять все расходы, то дивы будут не 4,33%, а 3,7%. В среднем среднегодовую доходность можно взять за 18%.
Валютные вклады сейчас дают около 2,5% в $. Сравните доходность.
Кто знает другой наболее стабильно растущий инструмент с дивами предлагайте варианты!
Нашел альтернативу валютному депозиту.
Етф на индекс S&P500 c повышенными дивидендами:
SPYD
https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-portfolio-sp-500-high-dividend-etf-SPYD
Средний оборот в день низкий, примерно 11 млн.$.
Начало торгов — конец 2015г.
Активов под управлением - 1,5 млрд.$
Комиссия за управление самая низкая — 0,07%.
Дивиденды — 4,33%.
Среднегодовая доходность с начала торгов — 12,28%, с учетом дивидендов — 18,91%
Етф отстает от индекса, но с учетом дивов он его обгоняет.
Доходность S&P500:
Среднегодовая доходность SPYD — 18,91%. От этой сумму нужно вычесть комиссию за управление и налог на дивиденды. Если из дивов отнять все расходы, то дивы будут не 4,33%, а 3,7%. В среднем среднегодовую доходность можно взять за 18%.
Валютные вклады сейчас дают около 2,5% в $. Сравните доходность.
Кто знает другой наболее стабильно растущий инструмент с дивами предлагайте варианты!
19:24
Я так из норникеля по 140 выпрыгивал и из газпрома по 160. Тоже лоси были по 10% примерно, жалко ужасно, но сейчас смотрю и радуюсь.
19:24
Денис Сёмочкин, Будут лежать пока в нераспределёнке на Тандере. Захотят, восстановят или пустят на другие нужды, на развитие.
Там лежит нераспредёнка за 22 год, плюс часть нераспределёнки за 23 г...
Lora, сайт может и хороший когда там уже все знаешь, а где там искать ежедневную добычу и потребление ни хрена не увидел, но все равно спасибо
W1, и где?
80% смартлаба жаждут дивидендов. как-будто им пива не на что купить...:))
На ВТБ пришел купон по 3 выпуску
19:11
Donbass, если по 5 рублей дадут купить, то будет, что рассказывать.
19:10
Тимофей Мартынов, как мурада с последователями отмаржинколят — так и купим.
Alchemist01, у тебя оставалось 750р из 1000р, будет оставаться 600р — зачем резать расходы?
Kk_Vd, ну, я более оптимистичен, все же прибыль есть. 5 руб жестоко. Так что где-то в районе 12-15 руб. (цена допки+прогнозируемая прибыль) это честная цена. Кто хочет -пусть покупает дороже, а я п...
Из за волатильности не замена? Пассивному инвестору пофигу на волатильность, для него главное дивы и рост вложений в долгосроке.
Наверное Клоун правильно написал — сперва определить кто я, а затем уже инструмент под себя.
Как много сейчас оставить в такого рода фондах и переложиться, например, в XLU & XLP — большой вопрос.
А про варианты дивидендных ETF тут: smart-lab.ru/mobile/topic/527576/
FXTB — мало истории, непонятна доходность. Низкая ликвидность, высокая комиссия за управление.
FXRU — я в своем время держал их. Вылетел из них как ошпаренный в 2016 году. Когда были новости про лицензии. Доходность с 2016 года 8,5% — за 3,5 года! Валютный депозит в банке дал бы такую же доходность при отсутствии рисков и гарантией возврата.
RUSB — интереснее. Из минусов вижу высокую волатильность, низкую ликвидность. Не могу найти комиссию за управление.
Я знаю: SPY с плечом 2 (например SSO) — доходность еще выше!
SSO, UPRO для инвесторов с железными яйцами. А для тех кому нужна стабильность SPYD мне кажется лучший вариант.
У меня IB.
Этими еврооблигациями вы будете отбивать инфляцию, а где рост капитала?
Где будет Ваш рост капитала если рынок будет несколько лет падать? Или Вы верите в вечный рост ?
На мой взгляд некорректно сравнивать депозиты и ФР, долговые и долевые инструменты.
При падении доходность будет ниже, конечно. Я верю в вечный рост, просмотрите на SP500 за 150 лет торгов.
Почему не корректно? самое главное надежность. Всегда нужно искать альтернативу депозитам.
Самый долгий глубочайший минус был только один раз продолжительностью 3 года.
поправьте если я не прав.
SPHD — аналогичный етф. Из минусов вижу только в 4 раза выше комиссия за управление.
PS Рынок американский, брокер IB.
Речь о другом.
Вы вышли на пенсию, опять уехали на острова, устали работать и отправились в годовой тур по миру. Где вы будете брать деньги?
В варианте который вы предлагаете только один выход — систематически продавать бумаги.
В моем, я буду жить на постоянные диви выплаты, из моего портфеля, не устраивая вынужденную распродажу.
Зачем продавать бумаги? по ним же дивы платят, дивы снимаете и живете.
Дивы же не учитывается в цене как например у етф от феникса.
И попробуйте спроецировать доходность которую SPYD дает на сумму необходимую для жизни, какой должен быть размер счета?
Поэтому и нужен диверсифицированный портфель с бумагами различных классов и лучшей и стабильной доходностью (а не раз в квартал).
Мне сейчас больше нравится TQQQ. А для обычных людей, которые не хотят разбираться в бирже и активно торговать, SPYD мне кажется лучший вариант. Положить и забыть.
Но на мой взгляд, бумаги которые вы совершенно справедливо упоминаете, могут быть лишь частью более гармоничного портфеля.
Ведь если например, с 2020 начнутся новые 1970е?
Хочу потихоньку изучать такие ETF и со временем добавлять в портфель.
financials.morningstar.com/etfund/operations.html?t=SRET
Смотрите состав, рейтинг, комиссии, историю, доходность.
seekingalpha.com/article/4268525-groundbreaking-news-real-estate-innings-left
Почитайте этого персонажа, он в штатах хорошо и много про REITы пишет.
Знакомый пошел в местную налоговою, попытаться встать на учет, там очень удивились и в буквальном смысле послали нахрен. Сказали что то типа — сумасшедший русский, уйди и не мешай кофе пить.
Вообще все эти вопросы надо заранее просчитывать в обязательном порядке.
Если смотреть внутрь фонда, уверен что большинство компаний с большими проблемами, и падающей капой, из за чего и получается высокая ДД
Я больше имел ввиду реально высокодивидендные етф, с телефона примеров не найду но на етфдб можно собрать букет такого шлака
У меня нет доверия к етф торгуемых в РФ, в частности к Фениксу. Я уже обжигался на них.
Держать наши акции с большими дивами и по мере поступления тут же конвертировать в доллары..
Это все будет работать до новой планки если она случится, но бакс по 80-90 кажется маловероятным ибо потребление импорта встанет в таком случае.
Не обгоняют рос. голубые SP500. Ты не знаешь кто будет лидерами в следующих годах. Купишь, а они покажут такую же динамику как роснефть. Российский рынок не интересен для разумного инвестора, сильно слабый рост при больших рисках.
Например если взять период с 96 по 13 вырос в 2 раза. То есть 100% за 17 лет. Потом дикий рост через огромный долг. Чтобы отдать долги когда это потребуется, нужно будет что-то продать, продать дорогое, пока это не продали другие и не понизили цену
При баксе 80-90, зп в Москве будут 1000$, а в регионах 300$ меньше чем в бедных азиатских странах.