Поликарп Брусникин
Поликарп Брусникин личный блог
07 июня 2019, 09:12

Замена валютному депозиту

В дополнении к предыдущему посту https://smart-lab.ru/blog/543092.php
Нашел альтернативу валютному депозиту.

Етф на индекс S&P500 c повышенными дивидендами:
SPYD
https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-portfolio-sp-500-high-dividend-etf-SPYD

Средний оборот в день низкий, примерно 11 млн.$.
Начало торгов — конец 2015г.
Активов под управлением - 1,5 млрд.$
Комиссия за управление самая низкая — 0,07%.
Дивиденды — 4,33%.
Среднегодовая доходность с начала торгов — 12,28%, с учетом дивидендов — 18,91%

Замена валютному депозиту

Етф отстает от индекса, но с учетом дивов он его обгоняет.
Доходность S&P500:
Замена валютному депозиту
Среднегодовая доходность SPYD — 18,91%. От этой сумму нужно вычесть комиссию за управление и налог на дивиденды. Если из дивов отнять все расходы, то дивы будут не 4,33%, а 3,7%. В среднем среднегодовую доходность можно взять за 18%.
Валютные вклады сейчас дают около 2,5% в $. Сравните доходность.

Кто знает другой наболее стабильно растущий инструмент с дивами предлагайте варианты!
98 Комментариев
  • oleg911
    07 июня 2019, 09:27
    а когда сиплый начнет падать в течении 3-х лет то что будет с вашей доходностью?
      • oleg911
        07 июня 2019, 12:15
        Биотехнолог, правильно надо сравнивать депозит в банке с етф облигаций я так думаю
          • oleg911
            07 июня 2019, 16:31
            Биотехнолог, это то причём?
              • oleg911
                07 июня 2019, 20:53
                Биотехнолог, депозиты всегда сравнивают с облигациями, но ни как не с акциями
  • googlioner
    07 июня 2019, 09:28
    Дивы заманчивые, а как они распределяются?
      • Евгений Черных
        07 июня 2019, 10:19
        Биотехнолог, Но это никак не замена депозиту. Профиль рисков другой ))
          • Chartmaster
            07 июня 2019, 11:53
            Биотехнолог, вероятно сильно зависит от психологии индивида. Один будет на счет каждый день смотреть и большая просадка его просто убьет.
            Наверное Клоун правильно написал — сперва определить кто я, а затем уже инструмент под себя.
        • Chartmaster
          07 июня 2019, 11:47
          Евгений Черных(кбробот), Да это конечно другой класс активов. Предложенный автором индексный фонд, безусловно, эффективнее кеша (депозита) на всех стадиях цикла, исключая только «замедление».
          Как много сейчас оставить в такого рода фондах и переложиться, например, в XLU & XLP — большой вопрос.
  • Максим Молчанов
    07 июня 2019, 09:31
    Альтернатива именно депозиту — это скорее ETF на долларовые облигации, см. smart-lab.ru/mobile/topic/533401/
    А про варианты дивидендных ETF тут: smart-lab.ru/mobile/topic/527576/
      • Владимир Кипр
        07 июня 2019, 09:55
        Биотехнолог, на память комиссия у них была — от 0,5% до 0,9%. Тоже сбежал от них.
          • Владимир Кипр
            07 июня 2019, 10:01
            Биотехнолог, опять согласен с вами, подозрительная конторка и риски совершенно не оправдывают доходность.
  • MadQuant
    07 июня 2019, 09:42
    Кто знает другой наболее стабильно растущий инструмент с дивами предлагайте варианты!

    Я знаю: SPY с плечом 2 (например SSO) — доходность еще выше!
  • Конрад Карлович
    07 июня 2019, 09:45
    Где этот ETF торгуется?
      • Константин
        07 июня 2019, 12:32
        Биотехнолог, А у нас его возможно купить на ММВБ?
          • Константин
            07 июня 2019, 16:13
            Биотехнолог, а что то подобное от нормальных брокеров? Какой у Вас брокер для покупки этого фонда?
  • commodity markets
    07 июня 2019, 09:47
    Альтернатива («Ведомости»)
      • commodity markets
        07 июня 2019, 10:01
        Биотехнолог, У нас инфляция 9 % в валюте ?

        Где будет Ваш рост капитала если рынок будет несколько лет падать? Или Вы верите в вечный рост ?

        На мой взгляд некорректно сравнивать депозиты и ФР, долговые и долевые инструменты.
          • I_scalp (Дмитрий)
            07 июня 2019, 14:26
            Биотехнолог, Были периоды десятков лет без роста (фазы восстановления падений). Может жизни не хватить.
              • I_scalp (Дмитрий)
                07 июня 2019, 15:05
                Биотехнолог, Покупать, но в кризис.
                  • I_scalp (Дмитрий)
                    07 июня 2019, 18:11
                    Биотехнолог, Ждать — тоже позиция. Лучше прождать, чем потом быть в глубочайшем минусе годами. 20 лет без кризиса не было никогда. Ждать как раз надо в фиксированных инструментах.
  • Подскажи, через что ты делал бектестинг с учетом дивов? Кстати есть еще такой ETF SPHD у него чуть меньше просадка.
  • Владимир Кипр
    07 июня 2019, 09:59
     Заменой валютному депозиту, является на мой взгляд, корзина бумаг, подобранных под свои цели и терпимости к рискам. 
    PS  Рынок американский,  брокер IB.
      • Владимир Кипр
        07 июня 2019, 10:14
        Биотехнолог, с этим я и не пытаюсь спорить.
        Речь о другом. 
        Вы вышли на пенсию, опять уехали на острова, устали работать и отправились в годовой тур по миру. Где вы будете брать деньги?
        В варианте который вы предлагаете только один выход — систематически продавать бумаги.
        В моем, я буду жить на постоянные диви выплаты, из моего портфеля, не устраивая вынужденную распродажу.
          • Владимир Кипр
            07 июня 2019, 10:26
            Биотехнолог, да забудьте вы про этот феникс. Мы говорим о штатовском рынке. 
            И попробуйте спроецировать доходность которую SPYD дает на сумму необходимую для жизни, какой должен быть размер счета?
            Поэтому и нужен диверсифицированный портфель  с бумагами различных классов и лучшей и стабильной доходностью (а не раз в квартал).
              • Владимир Кипр
                07 июня 2019, 10:36
                Биотехнолог, цели у всех разные, средства достижения тоже. 
                Но на мой взгляд, бумаги которые вы совершенно справедливо упоминаете, могут быть лишь частью более гармоничного портфеля. 
                Ведь если например, с 2020 начнутся новые 1970е?
                  • Владимир Кипр
                    07 июня 2019, 10:48
                    Биотехнолог, я выбрал  див портфель,  какие могут быть спекуляции в 50 лет.  Только море, пиво, футбол и барбекю. 
                • Fisherman
                  07 июня 2019, 16:17
                  Владимир, а с вашей точки зрения каковы риски того же MORL? Для акций плечо в кризис понятное зло, а для REIT не совсем понятно
                  • Владимир Кипр
                    07 июня 2019, 16:31
                    Fisherman, конечно есть риски, 2е плечо на ИПОТЕЧНЫЕ активы! Риск ограничиваю объемом позиции — 3%. 
                    • Fisherman
                      07 июня 2019, 16:51
                      Владимир, понял, спасибо! Я думал у них в портфеле именно объекты недвижимости. А, если не затруднит, каковы ваши критерии выбора именно по таким, высокодоходным бумагам?
                       Хочу потихоньку изучать такие ETF и со временем добавлять в портфель.
  • Vanger
    07 июня 2019, 10:44
    Как налоги брокером удерживаются потом?
    • Владимир Кипр
      07 июня 2019, 10:57
      Vanger, я налоговый резидент Кипра, поэтому только 10% на дивы и все. Здесь до 19500 евро налоги вообще не платишь. 
      Знакомый пошел в местную налоговою, попытаться встать на учет, там очень удивились и в буквальном смысле послали нахрен. Сказали что то типа — сумасшедший русский, уйди и не мешай кофе пить.
      Вообще все эти вопросы надо заранее просчитывать в обязательном порядке. 
  • Алексей [buythedip]
    07 июня 2019, 11:01
    Етф на бумаги с экстремально высокими дивидендами это етф на мусор который улетит в пропасть первым, разве нет?
    Если смотреть внутрь фонда, уверен что большинство компаний с большими проблемами, и падающей капой, из за чего и получается высокая ДД
    • Владимир Кипр
      07 июня 2019, 11:07
      Алексей К [mozg], необязательно, посмотрите на бумаги PIMCO.
      • Алексей [buythedip]
        07 июня 2019, 12:32
        Биотехнолог, конкретно озвученный глянул, там и дивы то не большие, премия к коротким трежерям 2% при не сравнимых рисках и волатильности
        Я больше имел ввиду реально высокодивидендные етф, с телефона примеров не найду но на етфдб можно собрать букет такого шлака
  • Turbo Pascal
    07 июня 2019, 11:35
    Чем хуже обычная сишка?
      • Turbo Pascal
        07 июня 2019, 12:19
        Биотехнолог,  небольшими подсечками/сдачами на локальных экстремумах это вполне компенсируется.
          • Turbo Pascal
            07 июня 2019, 14:50
            Биотехнолог, чем отличается простая покупка наличного бакса?
              • Turbo Pascal
                07 июня 2019, 15:10
                Биотехнолог, а если fxtb?
                  • Turbo Pascal
                    07 июня 2019, 15:29
                    Биотехнолог, про обжиг о феникса можно подробнее? Что-то не помню за ними косяков.
  • Дон Маттео
    07 июня 2019, 12:06
    Вариант:
    Держать наши акции с большими дивами и по мере поступления тут же конвертировать в доллары..
    Это все будет работать до новой планки если она случится, но бакс по 80-90 кажется маловероятным ибо потребление импорта встанет в таком случае.
      • Дон Маттео
        07 июня 2019, 12:29
        Биотехнолог, какая спекуляция? Портфель в акциях его не трогаем, дивы в баксы трансформируем ну или берём на них еарооблигации
          • Дон Маттео
            07 июня 2019, 16:19
            Биотехнолог, но история не обязана повторяться, и мы разговариваем на основе предположения о том что sp будет расти и дальше (я тоже в это верю), но допускаю что спасти от риска может диверсификация на Россию.

            Например если взять период с 96 по 13 вырос в 2 раза. То есть 100% за 17 лет. Потом дикий рост через огромный долг. Чтобы отдать долги когда это потребуется, нужно будет что-то продать, продать дорогое, пока это не продали другие и не понизили цену
              • Дон Маттео
                07 июня 2019, 19:22
                Биотехнолог, не, удачный спекулянт звучит как игрок в покер. Нельзя полагаться на удачу в деле инвестирования хотя без нее никуда =)
      • Дон Маттео
        07 июня 2019, 12:31
        Биотехнолог, просто див доходность России зачастую выше, да она омрачается в баксовом выражении. Но как я уже написал следующая планка 80-90 не думаю что нужна, а если она случится и на долго, то лучше в долгосрочной перспективе уезжать из страны =)
  • ves2010
    07 июня 2019, 12:15
    emb jnk hyg
  • PALINDROM
    07 июня 2019, 13:36
    А картинку с «пероформансем» на каком сайте такую формируете?
  • Михаил Titov
    07 июня 2019, 23:20
    Не понял, как индекс будет обгонять? Если покупая етф, вы покупаете тот же индекс только еще и комиссию фонду платите
  • Алекс_С
    09 июня 2019, 21:25
    Госпади кто придумал эту систему рейтингов… ни в личку не написать ни спасибо не сказать… неудобно((

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн