Как торговать облигациями без уплаты любых (!) налогов.

Необходимо выполнение всех(!) критериев. Никаких налогов ни с купонов (с любым процентным доходом, т.е. выше чем ключевая ставка+5%), ни с разницы купли-продажи/погашения.
1. ИИС
2. Тип Б
3. Срок ИИС более 3-х лет.
4. Облигация размещена с 2012 по 2016 г. (диапазон может быть расширен — надо уточнить).
5. Купон выплачивается исключительно на ИИС
6. Эмитент не удерживает (!) налог с купона (надо смотреть в проспекте эмиссии), перечисляет всю сумму купона и перекладывает удержание налога на брокера.
P.S. Это подойдет для любых облигаций.
В Финаме мне так сказали.
Согласны? Или здесь есть ошибка?

Облигации налог иис ИИС что выгоднее ИИС типы вычета ИИС вычет возврат

PALINDROM

Екатеринбург

1 213

с 23 октября 2018

16 Комментариев

Инвестор
21 января 2019, 12:18
Ошибок нет, как и смысла… если облигации не принесут больше 100% доходности.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:22
  Kaban.spb, Каждый сам для себя выбирает уровень доходности и риска + диверсификация. Особенно на период 10-15 лет.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:24
  Kaban.spb, Если Вы регулярно делаете более +50% (годовых) к портфель в течение 10 лет, то я Вам завидую… :-)
  0
nnnd
21 января 2019, 12:43
Согласны? Или здесь есть ошибка?

Согласен,

так же очень подробно про налогообложение облигаций написано здесь:

www.banki.ru/blog/BAY/9810.php

Кстати, чтобы на обычных брокерских счетах уменьшить налогооблагаемую базу, при активной торговле облигациями надо покупать корпор. облигацию выпуска после 2017 г. ( с купоном не превышающим 12,75% годовых — на данный момент)перед выплатой купона, получить купон, затем ее сразу продать.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:54
  nnnd, По моим критерия купон может быть и 13% и 15% годовых. Никаких налогов на купоны не будет. Верно? По диапазону что-то скажите.
  0
nnnd
21 января 2019, 13:09
По диапазону что-то скажите.

С 2012 по конец 2016 — это верно, никуда его «расширить» нельзя

По моим критерия купон может быть и 13% и 15% годовых. Никаких налогов на купоны не будет

Нет, если купон больше ключевой ставки Цб рф на 5 п.п., то эмитент снимает с превышение налог в 35% — это делается эмитентом при выплате купона и не зависит от Вашего типа ИИС. Соответственно брокер этот налог «не компенсирует». Знаю это точно, так как у самого тип Б — и налог этот в прошлом году отдельно списывался
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:17
  nnnd, а в какой период списывался? Мне 10.12.18 на счет пришла сумма равная купону. Номинал купона 13,1% годовых.
  Я так понял что 35% это для облигаций выпущенных с 2017 года.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:18
  nnnd, Когда у Вас была выпущена облигация? У меня в 2016 году.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:35
  nnnd, Ваша облигация удовлетворяет этим критериям и у Вас взяли процентную разницу 35%?
  
  1. ИИС
  2. Тип Б
  3. Срок ИИС более 3-х лет.
  4. Облигация размещена с 2012 по 2016 г. (диапазон может быть расширен — надо уточнить).
  5. Купон выплачивается исключительно на ИИС
  6. Эмитент не удерживает (!) налог с купона (надо смотреть в проспекте эмиссии), перечисляет всю сумму купона и перекладывает удержание налога на брокера.
  0
nnnd
21 января 2019, 13:19
Я так понял что 35% это для облигаций выпущенных с 2017 года.

Да, только про корпоративные облигации, выпущенные начиная с 2017 г. Списали тоже с одного выпуска, в конце 2018 г. по которому получал купон.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:23
  nnnd, А я же говорю ТОЛЬКО про облигации до 2017 г. и купоны по ним 13-15% годовых. Какой здесь диапазон годов?
  0
  - nnnd
    21 января 2019, 13:26
    PALINDROM,
    
    По ним диапазон по годам, как Вам сказали в Финаме и как Вы написали в топике выше.
    0
    - PALINDROM
      21 января 2019, 13:31
      nnnd, тогда еще раз по моим критерия — нет никаких налогов, никаких удержаний, ни с какой разницы. Ничего, совсем ничего, вообще ничего. Верно?
      0
    - PALINDROM
      21 января 2019, 13:37
      nnnd, тогда причем здесь удержание 35% по облигациям 2012-2016 года? Прошу Вас уточнить.
      0
      - nnnd
        21 января 2019, 13:57
        PALINDROM,
        
        Вы чужие ответы читаете или только вопросы можете задавать?
        
        Я же Вам уже все черным по белому написал. Сколько ж можно про одно и тоже спрашивать и «уточнять»
        
        Хорошо еще раз для «непонятливых»:
        
        С моей личной точки зрения, все, что Вы написали в своем корневом топике — верно.
        
        Налог в 35% на счете ИИС с меня взяли с купона облигации выпущенной после 2017г, за превышение данного купона ставки цб рф + 5 п.п.
        
        Налог 35% с облигаций, выпущенных с 2012 по 2016 г. на счете ИИС тип Б с Вас брать не будут.
        +1
        PALINDROM
        21 января 2019, 14:25
        nnnd, спасибо за ответ, просто когда я первый раз спросил про 13-15% по моим критериям Вы сказали нет. Это меня и сбило.
        
        0

Читайте на SMART-LAB:

Ипотека без опасности

Секьюритизация ипотечных кредитов – один из ключевых бизнесов ДОМ.PФ За последнее десятилетие объём выпусков ипотечных облигаций при нашем участии превысил 3,6 трлн рублей. Как это...

ДОМ.РФ

02.04.2026

💻 Промышленное ПО: масштабный проект для «Кузбассразрезугля» от SOFL

Друзья, делимся отличным кейсом — Exeplant FabricaONE.AI (входит в Группу Софтлайн) внедрила систему управления производством для «Кузбассразрезугля». Среди подобных проектов это ИТ-решение...

Softline

02.04.2026

Банк ДОМ.РФ начал продажи в своих отделениях новых полисов страхования загородных домов «Ренессанс страхования»

Ее особенность в том, что программа объединяет страховую защиту и сервисное сопровождение, связанное с проверкой и эксплуатацией загородного дома. По программе застрахованы риски пожара,...

Ренессанс страхование

02.04.2026

Ви.ру МСФО 2025 г. - хороший отчет, хороший гайденс

Компания Ви.ру (Всеинструменты) отчиталась за 2025 год по МСФО. Выручка за год выросла на 7,5% до 183 млрд руб., в 4-м квартале выручка снизилась на 2% до 48,5 млрд руб. Чистая прибыль...