Как торговать облигациями без уплаты любых (!) налогов.

Необходимо выполнение всех(!) критериев. Никаких налогов ни с купонов (с любым процентным доходом, т.е. выше чем ключевая ставка+5%), ни с разницы купли-продажи/погашения.
1. ИИС
2. Тип Б
3. Срок ИИС более 3-х лет.
4. Облигация размещена с 2012 по 2016 г. (диапазон может быть расширен — надо уточнить).
5. Купон выплачивается исключительно на ИИС
6. Эмитент не удерживает (!) налог с купона (надо смотреть в проспекте эмиссии), перечисляет всю сумму купона и перекладывает удержание налога на брокера.
P.S. Это подойдет для любых облигаций.
В Финаме мне так сказали.
Согласны? Или здесь есть ошибка?

Облигации налог иис ИИС что выгоднее ИИС типы вычета ИИС вычет возврат

PALINDROM

Екатеринбург

1 213

с 23 октября 2018

16 Комментариев

Инвестор
21 января 2019, 12:18
Ошибок нет, как и смысла… если облигации не принесут больше 100% доходности.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:22
  Kaban.spb, Каждый сам для себя выбирает уровень доходности и риска + диверсификация. Особенно на период 10-15 лет.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:24
  Kaban.spb, Если Вы регулярно делаете более +50% (годовых) к портфель в течение 10 лет, то я Вам завидую… :-)
  0
nnnd
21 января 2019, 12:43
Согласны? Или здесь есть ошибка?

Согласен,

так же очень подробно про налогообложение облигаций написано здесь:

www.banki.ru/blog/BAY/9810.php

Кстати, чтобы на обычных брокерских счетах уменьшить налогооблагаемую базу, при активной торговле облигациями надо покупать корпор. облигацию выпуска после 2017 г. ( с купоном не превышающим 12,75% годовых — на данный момент)перед выплатой купона, получить купон, затем ее сразу продать.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 12:54
  nnnd, По моим критерия купон может быть и 13% и 15% годовых. Никаких налогов на купоны не будет. Верно? По диапазону что-то скажите.
  0
nnnd
21 января 2019, 13:09
По диапазону что-то скажите.

С 2012 по конец 2016 — это верно, никуда его «расширить» нельзя

По моим критерия купон может быть и 13% и 15% годовых. Никаких налогов на купоны не будет

Нет, если купон больше ключевой ставки Цб рф на 5 п.п., то эмитент снимает с превышение налог в 35% — это делается эмитентом при выплате купона и не зависит от Вашего типа ИИС. Соответственно брокер этот налог «не компенсирует». Знаю это точно, так как у самого тип Б — и налог этот в прошлом году отдельно списывался
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:17
  nnnd, а в какой период списывался? Мне 10.12.18 на счет пришла сумма равная купону. Номинал купона 13,1% годовых.
  Я так понял что 35% это для облигаций выпущенных с 2017 года.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:18
  nnnd, Когда у Вас была выпущена облигация? У меня в 2016 году.
  0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:35
  nnnd, Ваша облигация удовлетворяет этим критериям и у Вас взяли процентную разницу 35%?
  
  1. ИИС
  2. Тип Б
  3. Срок ИИС более 3-х лет.
  4. Облигация размещена с 2012 по 2016 г. (диапазон может быть расширен — надо уточнить).
  5. Купон выплачивается исключительно на ИИС
  6. Эмитент не удерживает (!) налог с купона (надо смотреть в проспекте эмиссии), перечисляет всю сумму купона и перекладывает удержание налога на брокера.
  0
nnnd
21 января 2019, 13:19
Я так понял что 35% это для облигаций выпущенных с 2017 года.

Да, только про корпоративные облигации, выпущенные начиная с 2017 г. Списали тоже с одного выпуска, в конце 2018 г. по которому получал купон.
0
- PALINDROM
  21 января 2019, 13:23
  nnnd, А я же говорю ТОЛЬКО про облигации до 2017 г. и купоны по ним 13-15% годовых. Какой здесь диапазон годов?
  0
  - nnnd
    21 января 2019, 13:26
    PALINDROM,
    
    По ним диапазон по годам, как Вам сказали в Финаме и как Вы написали в топике выше.
    0
    - PALINDROM
      21 января 2019, 13:31
      nnnd, тогда еще раз по моим критерия — нет никаких налогов, никаких удержаний, ни с какой разницы. Ничего, совсем ничего, вообще ничего. Верно?
      0
    - PALINDROM
      21 января 2019, 13:37
      nnnd, тогда причем здесь удержание 35% по облигациям 2012-2016 года? Прошу Вас уточнить.
      0
      - nnnd
        21 января 2019, 13:57
        PALINDROM,
        
        Вы чужие ответы читаете или только вопросы можете задавать?
        
        Я же Вам уже все черным по белому написал. Сколько ж можно про одно и тоже спрашивать и «уточнять»
        
        Хорошо еще раз для «непонятливых»:
        
        С моей личной точки зрения, все, что Вы написали в своем корневом топике — верно.
        
        Налог в 35% на счете ИИС с меня взяли с купона облигации выпущенной после 2017г, за превышение данного купона ставки цб рф + 5 п.п.
        
        Налог 35% с облигаций, выпущенных с 2012 по 2016 г. на счете ИИС тип Б с Вас брать не будут.
        +1
        PALINDROM
        21 января 2019, 14:25
        nnnd, спасибо за ответ, просто когда я первый раз спросил про 13-15% по моим критериям Вы сказали нет. Это меня и сбило.
        
        0

Читайте на SMART-LAB:

Итоги 2020–2025: Эдуард Христианов о том, как РосДорБанк выполнил стратегию и удвоил амбиции

Интервью с Первым заместителем Председателя Правления РосДорБанка Эдуардом Христиановым Старший Вице-президент РосДорБанка Ирина Пыхтина: Эдуард, за последние шесть лет банк прошел...

ПАО "РосДорБанк"

02.04.2026

Ипотека без опасности

Секьюритизация ипотечных кредитов – один из ключевых бизнесов ДОМ.PФ За последнее десятилетие объём выпусков ипотечных облигаций при нашем участии превысил 3,6 трлн рублей. Как это...

ДОМ.РФ

02.04.2026

«Акцент 5» стал лидером по оборотам среди биржевых фондов недвижимости

Рынок ЗПИФов недвижимости долго оставался довольно тихим с точки зрения вторичной торговли. Формально инструменты есть, но активного рынка внутри них часто не возникает. Любые сдвиги по оборотам...

Accent

03.04.2026

Ви.ру МСФО 2025 г. - хороший отчет, хороший гайденс

Компания Ви.ру (Всеинструменты) отчиталась за 2025 год по МСФО. Выручка за год выросла на 7,5% до 183 млрд руб., в 4-м квартале выручка снизилась на 2% до 48,5 млрд руб. Чистая прибыль...