Вкладывать ли 1000 долларов ежемесячно в Apple в течение 30-60 месяцев подряд?

Инвестиции в Apple с 1 августа 2013 по 1 августа 2018

01.08.13 70 х 1000 = 70 000

01.08.14 103 х 1000 = 103 000

01.08.15 113 х 1000 = 113 000

01.08.16 106 х 1000 = 106 000

01.08.17 164 х 1000 = 164 000

01.08.18 хай на 228 выход из бумаги

Итого 556 000: 5000 = 111 средняя цена в портфеле

Рост +105% или 15% годовых в течение 5 лет

С реинвестированием дивидендов: 556 000 — 10% = 500 400: 5000 = 100 за акцию.

Рост + 128% или 17,9% годовых в течение 5 лет.

Инвестирование в Apple в период с 1 апреля 2011 г. по 1 апреля 2016 г.

01.04.11 50 х 1000 = 50 000

01.04.12 83 х 1000 = 83 000

01.04.13 63 х 1000 = 63 000

01.04.14 84 х 1000 = 84 000

01.04.15 125 х 1000 = 125 000

Итого 405 000: 5 000 = 81 средняя цена за акцию в портфеле.

01.04.16 – дно, цена акции 94

Рост за 5 лет – 16% или 3% ежегодно.

С реинвестированием дивидендов: 405 000 — 10% = 364 500: 5 000 = 73 за акцию.

Тогда рост 29% или 5,2% годовых.
====================================

Аргументы:

1. Чистая прибыль за 12 мес. 2018 финансового года –  61 млрд долларов!!! Это рекорд всех времен и народов. Ни одна компания в мире и никогда не получала такую прибыль за 12 мес. На 2-ом месте за 2018 г. MSFT — 32,5 млрд, далее JPM — 29,8 млрд.

2. Запас финансовых инструментов у компании – 237 млрд долларов.

3. Выкупает свои акции с биржи (т.н. возврат капитала) по 1-2 млн акций в день. Будет это делать минимум до 1 апреля 2019 года, затратит порядка 80 млрд. За 6 лет потратила на выкуп акций более 238 млрд $ и выкупила 1,8 млрд акций. Количество акций в обращении уменьшилось с 6,6 млрд до 4,8 млрд шт.

4. Исправно платит дивиденды и увеличивает их рост.

5. Упала с максимума на 24%.

6. P/E — 15.

Если через 30 месяцев будет дно, то буду за счет заемных средств продолжать вкладывать по 1000 долл. еще 30 месяцев. Через 5 лет выход из бумаги.

Часть из 30 000 долларов будет на депозите и часть в облигациях. Плюс еще будет запланирован инвестиционный резерв 15 000 долл., который будет использован при падении на 50% от хая — 7 000 долл, при падении от хая на 70% — 4 000 долл. и при 90% — оставшиеся 4000 долл.

Правильно ли я поступлю? Какие ошибки я допускаю и какие могу допустить? Ваши мнения?