Учет инвестиций с помощью Google Spreadsheet. Получаем статистику и красивые графики.

Итак, основные данные по сделкам и т.п. мы ввели в прошлой части. Теперь осталось понять, зачем мы все это делали и что полезного можно получить на выходе.

 В первую очередь, стоит обратить внимание на лист Портфель, на котором будет основная информация по акциям в портфеле:

Что же интересного можно почерпнуть здесь?

Во-первых, наглядно видно, сколько лотов каждой акции у вас уже есть в наличии и сколько денег было отдано на их покупку (колонки Лотов в наличии, Сумма покупок). Особенно важная колонка — Средняя цена покупки, она рассчитывается автоматически. Также показывается и текущая стоимость по каждой акции, но нужно вручную вводить котировки в колонку «Рыночная цена», чтобы иметь достаточно актуальные цифры.

Также отсюда можно легко понять, насколько эффективны были ваши инвестиции (это колонки Чистая курсовая прибыль, Курсовая прибыль в %, Прирост реальной стоимости). Колонки имеют градиентный фон, чтобы с одного взгляда можно было понять, где у вас что-то пошло не так.

Но наиболее ценными для меня оказались колонки «Вес в портфеле», «Текущая доля в портфеле», «Желаемая доля в портфеле», «Докупить на сумму» и «Докупить лотов». Зачем они нужны и как работают?

Вы для каждой своей позиции тем или иным образом (уж кто как умеет) прикидываете, какой «вес» каждого эмитента вы хотите иметь у себя в портфеле. После того, как веса определены, будет автоматически высчитана желаемая доля в портфеле, а колонка «Разбаланс в портфеле» покажет, насколько желаемая доля отличается от текущей доли. А что самое удобное, в колонке «Докупить лотов» будет подсказано по каждой позиции, сколько лотов нужно докупить/продать, чтобы получить желаемую долю. Я этим постоянно пользуюсь, когда докупаю акции при очередном пополнении. Не нужно самому рассчитывать, сколько лотов купить, когда выставляешь заявку в Quik. Так что очень рекомендую этим пользоваться (кстати, комментарии к колонкам в самом Гугл документе очень хорошо поясняют, как это должно работать).

Также есть вспомогательные колонки (Сектор, Категория ЦБ), которые нужно заполнять вручную, они позволяют получить красивые круговые диаграммы, представленные на листе «Структура»:

Чем эти диаграммы могут быть полезны? Например, диаграмма «Текущая структура портфеля по секторам» наглядно показывает, насколько хорошо диверсифицирован  ваш портфель по секторам экономики. А то бывают перекосы, когда набирают разных эмитентов, но они при этом принадлежат одному сектору экономики (Электроэнергетика или Металлы, например).

Этот график позволяет примерно оценить «рискованность» портфеля. Например, если достаточно большая доля средств вложена в акции Второго эшелона, то можно прогнозировать, что волатильность портфеля будет большой…

Для себя я еще добавил несколько категорий для каждой позиции, чтобы лучше понимать, что же я накупил…

• Валюта — чтобы примерно представлять, как будет себя вести портфель (да и отдельные эмитенты) при валютных колебаниях
• Акции/Облигации — стараюсь держать определенную долю портфеля в облигациях (хотел написать в «низко рисковых инструментах», но не уверен, что этот термин подходит для ОФЗ)
• Стратегия (Доходная/Стоимостная/Рисковая/Хедж)

Но вообще здесь достаточно много разных вариантов, которые было бы полезно отслеживать. Если у вас есть интересные идеи — буду рад обсудить в комментариях.

И последний лист (но, возможно, самый главный) — это «Баланс». Сам по себе лист простой и наглядный, не требующий особых пояснений:

Чаще всего я захожу на него посмотреть, чтобы порадоваться (огорчиться) своим успехам (неудачам). Стоит периодически сравнивать значение в строке «Текущий остаток на депо» с реальной цифрой на брокерском счету, чтобы быть уверенным, что вы не забыли ничего внести. У меня порой случалось расхождение рублей в 500, но что приятно, на счету было больше средств:).

Фуф, объемное такое получилось описание функциональности, которая была изначально заложена. В следующих частях начну уже описывать, как можно улучшить данную Гугл таблицу, чтобы иметь более полную информацию о своем портфеле и лучше его контролировать.