Об управлении рисками простыми словами

Я не люблю сложную математику. Я считаю, в трейдинге вполне достаточно здравого смысла. 

Трейдинг можно сравить с марафоном на 40 км. В конце этой дистанции, на финишной линии, находится ваша цель — богатство. 
Рисковать слишком сильно означает бежать как спринтер: пробежите метров 600, потом выдохнетесь и упадете. Придется лежать, набираться сил, терять время. А в это время к цели будут тихонечко бежать другие. 

Бежать слишком медленно, т.е. идти пешком тоже нельзя. Всё-таки время, за которое нужно пробежать дистанцию, ограничено годами вашей жизни. Даже не годами вашей жизни, а временем до старости, так как в старости выполнение этой цели по сути уже не имеет никакого смысла. Ну станете вы богатым в 60 лет. Ну и что? Там уже внуки будут важны. Для меня лично вообще эта грань была установлена 30 годами. Что лично я понимаю под слишком «медленным бегом»? Если у ваш депозит составляет, скажем, 100 тыс. рублей, и вы делаете 20-30% в год — это черепаший темп. Ну заработаете вы 30 тыс. рублей за год. И что? Ничего не изменится. Если у вас лям баксов и вы делаете 20 %, это уже другой разговор. 

Грамотное управление рисками позволяет вам всегда оставаться в игре (это база), но двигаться вперед достаточно быстро.  
Главное найти, нащупать этот темп, с которым бежать. Вот и всё. 

Небольшой капитал провоцирует идти на повышенные риски. Единственный способ иметь возможность заработать серьезные деньги, не рискуя при этом слишком сильно, если у тебя небольшой капитал, — это пирамидинг (наращивание позиции по ходу движения на накопленную прибыль с передвижением стопа). Эту стратегию я обосновывал уже не раз и в своей книге, и в выступлении на конференции смарт-лаба. 

Помимо управления рисками на вашем торговом счете есть еще один пласт, или срез, управления рисками: это то, как вы управляете рисками в целом в жизни. Я лично торгую на счету крайне агрессивно, порой просто как сумасшедший. НО: в жизни все мои деньги вложены в недвижимость, которую я не трогаю и которые спокойненько приносят мне рентный доход. Проходит две недели, и вот, у меня новый депозит. На заре своего развития как трейдера я не раз поднимал на рынке довольно крупные суммы и очень быстро сливал их обратно, в конце оставаясь ни с чем. После этого я начал принимать «предупредительные меры» от самого себя. Чтобы не слить, в очередной раз подняв бабок, я быстро всё выводил и вкладывал в реальные активы. Порой это кстати приводило к тому, что я покупал активы по завышенным ценам. Такую же политику я провожу и по сей день. 

Я не держу на рынке все деньги, потому что контролировать себя бесполезно. Когда торгуешь, понемногу утрачиваешь чувство реальности. Да, спустя 10 лет торговли я так и не решил проблему с самодисциплиной. Идти против своей натуры тщетно. Однако я нашёл способ взаимодействия с самим собой.