17 июля 2018, 09:55

Переводы между супругами=незаконная предпринимательская деятельность?

Перевел супруге 2600 рублей с карты сбербанка на ее карту. Теперь сбербанк просит предоставить информацию о природе происхождения денежных средств. Не доход ли это? Уплачен ли налог с этого? Мне кажется-началось! Лучше сжечь карты и пользоваться наличкой))) У кого то уже подобное происходит? Тогда мы идем к вам!) Тест без изменений, с ошибками как вы видите) Жесть короче) Перевод делал недели 2 назад, а это сообщение с требованием пришло сегодня супруге.
*дополнение*. ВСе таки решили выяснить что не так, позвонили, Сбербанк в свою очередь заявил что это видимо ошибка и никаких документов предоставлять пока что не надо. Сразу напрашивается вывод: ошибка? Или случайно программист заснул за клавой и раньше времени запустилась система? Видимо это «нововведение» случайно проскочило раньше времени, раньше того как оно активно начнет применяться на практике. Готовьтесь.
*еще дополнение* Осадок то остался, что делать?)
*еще дополнение* И я и супруга официально трудоустроены, платим налоги и т.п.

Трейдер Колдун налоги

Трейдер Колдун

Уфа

575

с 21 ноября 2016

180 Комментариев

Ссерджио
17 июля 2018, 10:03
Прям так с опечаткой (Соосим) и пришло?!
+24
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:14
  Ссерджио, угу. добавил в тему что так и пришло
  +1
  - Albert Rudolfovich
    17 июля 2018, 13:05
    Трейдер Колдун, а колдуны разве женятся?
    0
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 13:36
      Ramon Albert Rudolfovich, смотря на кого нарвешься. вот меня заставили)))
      +2
- Гденьги ☭
  17 июля 2018, 10:40
  Ссерджио, это программист сбера тайно подает сигнал — спасите меня!
  +11
- Mari-Sha
  17 июля 2018, 13:34
  Ссерджио, так они уже 177 лет соосют… с 1841го…
  +3
- Киса Воробьянинов
  17 июля 2018, 22:09
  Ссерджио, код программиста не успели проверить копирайтеры. А для програмеров где просим, там и сосим
  0
sortarray sortarray
17 июля 2018, 10:04
Налички столько нет и близко. Если народ начнет снимать наличку, Набиулина повесится. Или придется выпускать спецкупюры с пометкой «не деньги»

У них, кстати, правовой статус безнала до сих пор не определен кажись:)
+8
- Eridanoy
  17 июля 2018, 10:28
  sortarray sortarray, да нет никаких проблем, всё уже проходили, в своё время Горбачёв просто ограничил снятие наличных в Сбербанке (или он тогда ещё Сберкассой был?).
  +3
Versum
17 июля 2018, 10:05
Соосим?
0
- виталюня
  17 июля 2018, 12:01
  Versum,
  Соосут
  0
Sergey Pavlov
17 июля 2018, 10:07
Ради теста сделал аналогичный перевод внутри сбера (не жене). Всё прошло. Деньги поступили, никаких подобных требований не возникло.
+10
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:08
  Sergey Pavlov, перевод делал недели 2 назад. Так что жди. Может опомнятся и придет позже. Если что то такое будет плиз отпишись тут. Повторюсь, перевод делал недели 2 назад а пришло требование сегодня
  +3
  - VadimTrade
    17 июля 2018, 21:47
    Трейдер Колдун, вы бы еще в сбере онлайн показали этот перевод, чтоб народ не сомневался
    
    0
- KarL$oH
  17 июля 2018, 10:25
  Sergey Pavlov, тоже по чирику гоняю туда-сюда, все норм. Но выборочно могут быть вот такие вот истории. Лучше реально налом расплачиваться за какие-нибудь работы, а то ведь все мозги потом затрахают!)
  +4
- Евгений Черных
  17 июля 2018, 11:02
  Sergey Pavlov, Так не сразу же. Скорее всего какое-то время должно пройти. Опять же они могут тестировать систему сперва на каком то одном регионе
  +3
Vanger
17 июля 2018, 10:10
Новые роботы Германа Грефа в действии. Йогин Садхгуру на него так повлиял? Или слон уже несется куда глаза глядят без какого-либо понимания?
+4
King of Trading
17 июля 2018, 10:12
мало перевел
0
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:13
  King of Trading, перевел бы больше, тогда инспектора налоговые в дом заявились бы, а у нас не прибрано (ремонт небольшой), как бы не удобно)
  +4
  - King of Trading
    17 июля 2018, 10:18
    Трейдер Колдун, нет, не так. если больше -можно было бы навсегда заморозить на счету и не отдавать клиенту. может просто спросить их, сколько надо еще?
    0
Мой Госпöдин
17 июля 2018, 10:15
Сбер всегда был днищем. В ком.банках такой ерундой страдать не будут с вероятностью 99,9% Правда сколько их там осталось?..
+3
- SergeyJu
  17 июля 2018, 10:18
  Max Trade, остались еще сотни комбанков.
  0
  - Мой Госпöдин
    17 июля 2018, 10:20
    SergeyJu, я про банки, а не прачечные.
    +2
    - SergeyJu
      17 июля 2018, 10:25
      Max Trade, ну хорошо, несколько десятков. Все равно гораздо больше, чем Вам нужно для перевода.
      +2
  - П М
    17 июля 2018, 11:20
    SergeyJu, врядли это инициатива сбера. были статьи недавно про ужесточение борьбы с переводами между физлицами.
    
    между супругами и родственниками никаких ограничений на «дарение» нет. а вот остальным будьте добры НДФЛчик отстегнуть.
    +3
    - КРЫС
      17 июля 2018, 11:34
      ПBМ, десятки тысяч по ВТБ и Сберу гоняю с начала июля — никакой реакции
      +3
      - Александр НеПушкин
        17 июля 2018, 11:41
        КРЫС, ПОКА нет реакции!
        +1
        КРЫС
        17 июля 2018, 11:47
        Александр НеПушкин, да и не будет… Ерунда это всё
        +2
        Александр НеПушкин
        17 июля 2018, 11:52
        КРЫС, я уже во всём сомневаюсь.
        +1
      - Владимир Гончаров
        17 июля 2018, 15:31
        КРЫС, между своими счетами?
        0
        КРЫС
        17 июля 2018, 17:03
        Владимир Гончаров, нет… Алименты платил, за аренду получал, жене переводил, от друга долг получал… Это навскидку
        +2
      - Гусев Михаил(debtUM)
        18 июля 2018, 05:48
        КРЫС, рискуешь чувак.
        потом сразу уголовку могут завести и особо крупное.
        просто молодой ещё, видать не видел как это было раньше…
        Зы
        хотя по профилю посмотрел не молодой...
        тем более странно, неужели раньше не попадал ?
        ну тогда рискукешь вдвойне, все эти сказки про долг когда окажешься 1 на 1 с реальным следаком будут идти как минимум со скрипом...
        
        0
        КРЫС
        18 июля 2018, 17:13
        Гусев Михаил(debtUM), Михаил -))) я со следаками в футбол играю… И частенько один на один -0) Вообще не страшно… От слова «ни капли»
        0
    - Mercurianka
      17 июля 2018, 13:55
      ПBМ, статьи были, о потом было опровержение, дескать вбросы всё это.Как всегда готовят сознание людей. Про пенсионный возраст уже сколько лет разговоры идут?!
      +1
    - Владимир Гончаров
      17 июля 2018, 15:30
      ПBМ, мне страшно, скоро сберб будет требовать источник поступления денег.
      0
- Ilya
  17 июля 2018, 10:32
  Max Trade, легко будут. у них же выбор простой «или будете делать как скажет регулятор в рекомендательном письме или вы являетесь соучастником в сомнительных операциях по 115фз и влетаете на лицензию» по блокировке счетов это очень прослеживается.
  +4
Ovtsebyk
17 июля 2018, 10:16
честно говоря, не верю посту, или какие-то подводные камни были.

У сбера программа (ИИ якобы — исправил с ИИС), а не люди следят за транзакциями, там параметры выше 2.6 т.р. по сумме. Правда еще есть частота переводов — тоже учитывается
+1
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:19
  Ovtsebyk, не знаю тонкостей. Выложил как есть. Фотошопить не умею. Скрин оригинальный.
  +1
  - SergeyJu
    17 июля 2018, 10:21
    Трейдер Колдун, то есть, это не Ваша супруга получила?
    0
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 10:22
      SergeyJu, эту смс ку получила супруга, как и сам перевод
      +1
- SergeyJu
  17 июля 2018, 10:19
  Ovtsebyk, неизвестно, сколько и каких переводов еще получила жена.
  +2
  - Dmitry
    17 июля 2018, 13:46
    SergeyJu, и от кого )
    +1
- Мой Госпöдин
  17 июля 2018, 10:22
  Ovtsebyk, у сбера криворуко, рукожопо и череззадно абсолютно всё.
  +2
ICEDONE
17 июля 2018, 10:19
Похоже на вброс, не будет в шаблоне такой ошибки
+8
- MS
  17 июля 2018, 16:44
  ICEDONE, в шаблоне стояло «Сообщите». Недотёрли, вписали новое, стало «Соосим».
  0
- Мой Госпöдин
  17 июля 2018, 17:54
  ICEDONE, шаблоны с ошибками, да и вообще ошибки — это стандарт работы сбера. Выживает за счет пенсионеров, бюджетников и прессинга ком.банков силовиками. А, ну и сеть в наследство от совка досталась гигантская.
  0
  - ICEDONE
    18 июля 2018, 00:07
    Max Trade, я бы так не сказал. Перемены есть.
    0
    - Мой Госпöдин
      18 июля 2018, 00:15
      ICEDONE, я с этим не спорю. Перемены есть. Перемен к лучшему нет.
      Шутка :-)
      Не далее чем в прошлую субботу потребовалось мне кое-что от сбера. Взял паспорт и снилс на всякий случай, посмотрел что на маршруте будет офис и довольный поехал по делам. Заскочил к этим с переменами к лучшему, а они оказывается в выходные не работают! Это как вообще возможно? Ну ладно вс, но суббота?!?!?! Ладно. Пришлось в пн кроить время и спецом уже ехать. Даю паспорт, даю деньги, даю снил, говорю нате, сделайте мне хорошо. А мне в ответ, мол есть у вас наша карта? Чую подвох и холодок по спине неприятный. Нет, говорю, нету. А у нас числится. Ну удалите говорю. Короче думаю дальше рассказывать смысла нет о моих приключениях. Еще не хотели без номера телефона операцию совершать. Пришлось назвать какой-то левый (незнакомый мне чувак, прости я не хотел).
      0
      - ICEDONE
        18 июля 2018, 09:18
        Max Trade, сбер уходит от обслуживания человека, для этого и нужны карты и номера телефонов. В сбере онлайн теперь можно сделать практически все. Кстати счет фирмы можно подключить через инет, только потом с паспортом прийти и печатью и все.
        0
        Мой Госпöдин
        18 июля 2018, 10:52
        ICEDONE, вот честно, реклама сбера тут совершенно лишняя :-) Ладно бы я не знал что это, но я то знаю.
        0
Bigorent.Ru
17 июля 2018, 10:19
На Тинькофф надо всем переходить, тем более с тинькова на сбер сейчас я так понял можно даже мгновенно перекинуть с небольшой комиссией.
0
- Владимир Гончаров
  17 июля 2018, 15:32
  Андрей Казанов, а кто платит за этот банкет?
  0
  - Bigorent.Ru
    17 июля 2018, 15:43
    Владимир Гончаров, Не знаю, еще не пробовал, только недавно завел карту Тинькова. Тоже у знакомова Сбер снял 13% с приходов по карте, я сразу покумекал, что пора валить.
    0
AlexeyTikhonov
17 июля 2018, 10:20
Было подобное,
один банк просто снял в нуль пришедшие деньги с брокерского счета ;)
Так же доказывал (платежки, договор, ндфл-2) что все честно,
кое-как вернули.
+1
Бог
17 июля 2018, 10:21
а тебя значит Руслан зовут?
0
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:23
  Бог, угу
  0
- Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
  17 июля 2018, 11:10
  Бог, а жену наверняка Людмила
  +2
  - Бог
    17 июля 2018, 11:17
    Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), ))))
    +2
  - MS
    17 июля 2018, 16:48
    Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), варианты: Черномор, Ратмир или Фальстаф.
    0
Нескажуй Нескажуевич Нескажуев
17 июля 2018, 10:22
Перевожу жене по 3 тысячи почти каждый день, пока не спрашивали. Может, у вас фамилии разные?
+2
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:23
  Нескажуй Нескажуев, одинаковые.
  0
  - SergeyJu
    17 июля 2018, 10:31
    Трейдер Колдун, главная непонятка — почему у подавляющего большинства транзакции проходят без последствий, а некоторых прихватывают. Может, в Сбере просто этап выборочного тестирования идет. Они же всех прихватить не могут, персонала не хватит и вой до небес подымется.
    +2
    - Oleg Only Algo
      17 июля 2018, 11:12
      SergeyJu, возможно человек числится безработным, а ему приходят деньги. У меня лично три счета прикрыли ЮЛ, в том числе и в Тиньков банке. И ничего им объяснить даже не дали возможности, типа 115 ФЗ и транзитная деятельность, а там всего то была оптовая торговля, самая что ни есть Обычная.… Так что это все серьезно, скорее всего
      +5
      - Нескажуй Нескажуевич Нескажуев
        17 июля 2018, 13:24
        Oleg Only Algo, сбер не знает, кто безработный, а кто нет.
        0
      - Astronomer
        17 июля 2018, 20:18
        Oleg Only Algo, У Вас Юр.лицо было или ИП? Прикрыли с деньгами на счетеф?
        0
        Oleg Only Algo
        18 июля 2018, 00:36
        Astronomer, ооо, конечно с деньгами, Но вывести дали после заявы на закрытие
        0
  - Валерий Глушков
    17 июля 2018, 10:34
    Трейдер Колдун, переводил пока тоже не спрашивали, мы с одного города, но ожидаю что естественно будут спрашивать… Так как ведь не зря всю эту хрень придумали про налог с самозанятых 3%. Я думал уже а как они будут узнавать. А они все придумали как надо. Типо мы можем задержать ваш перевод на 2 дня до выяснения. А теперь лггически подумать например я объявил себя самозанятым и они щелкают с моих доходов 3%, но а если родители, тетя, дядя, жена, дети вам перевели? И это не относиться к прибыли? Теперь за каждую копейку отчитаться надо будет? Это мои внутреннии переводы между друзьями родственниками так какого хера вы в низ лезете? Идите считайте миллиарды у олигархов а бл@ть считать у простого народа копейки — стыд и срам. Вот это уже выбешивает реально. Докатилось правительство… писец.
    +10
    - Watto
      17 июля 2018, 10:59
      Валерий Глушков, 76% одобряют же, а вы чего возмущаетесь?
      +1
      - MS
        17 июля 2018, 16:49
        Watto, уже минус 15% по ВЦИОМу.
        0
AP
17 июля 2018, 10:32
Я в таких случаях всегда иду на банки.ру. Потому что если реально начинается кампания, то там всегда уже стоит ор обиженных.

Там пусто. Делаем выводы.

1. Сознательная дезинформация. Реальных методов выдавливания самозанятых из тени пока нет, поэтому периодически вылезают подобные слухи.

2. Социнженерия хакеров. Жена скачала приложение… Ну дальше все понятно. Ошибка в тексте сильно на это намекает.

3. Софт у Сбера есть, но пока не запущена в налоговой АСК-НДС3 с контролем за переводами физиков он не работает и мы видим результат ошибочного или тестового запуска.

По делу: а че, в Сбер слабо было сходить перед тем как бучу на форуме затевать? Заодно бы рассказали, что и как, все равно перевод жене — опасаться нечего. Не сходили? А почему? ИМХО — вот здесь и ответ.
+15
- Валерий Глушков
  17 июля 2018, 10:37
  AP, то есть вы предлагаете по каждому переводу ходить в сбербанк? Тогда зачем мне такой банк? Тогда наличкой пойду возьму или отдам. Смысл мне тратить время на такой тупой и окуевший банк?
  +6
  - AP
    17 июля 2018, 10:49
    Валерий Глушков, не по каждому переводу, а только в случае получения такого уведомления. Топикстартер его получил в первый раз в жизни, мог бы узнать в чем дело прежде чем поднимать панику. Но не узнал. Почему?
    +4
    - Валерий Глушков
      17 июля 2018, 11:00
      AP, а почему например вот я или вы или он должен бежать в сбербанк и оправдываться? То есть мы должны будем теперь тратить время на поездку в отделение банка и на разборки с переводами? Так удобство онлайн банка в том что я не тратя свое время делаю переводы или их получаю, при этом занимаясь своими делами. Ценность к такому банку автоматически теряется, так как он мне начинает создавать неудобство. Ехать искать ближайшее отделение, стоять в очереди. А очереди соответственно так же увеличатся. Бред придумали власти. Я понимаю от 1-2 миллионов контролить платежи или там от 500 тыс.р. Но не от 2 или 10 тыс.р. 500 тыс. обычный человек каждый день не переводит. Меньшие суммы контролить как подозрительные это бред полный. Но им это надо чтобы вычислять самозанятый вы или нет. Вот где собака зарыта...
      +5
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:39
  AP, читайте внимательно. дополнения дописаны. но уже напросились определенные выводы
  0
  - AP
    17 июля 2018, 10:50
    Трейдер Колдун, я так и знал, что вам больше всего понравится моя вторая версия :)
    0
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 10:52
      AP, не, 3 я версия. софт сбера случайно сработал. типа того. читайте внимательно тему с дополнениями и делайте выводы. а то судя по вашим выводам я сделал не хороший вывод о вас
      0
- Бог
  17 июля 2018, 10:50
  AP, кстати, может в сообщении и ссылка была, по которой в онлайн-кабинет можно зайти? Тогда похоже на хакерскую социоинженерию
  +1
  - Александр НеПушкин
    17 июля 2018, 10:51
    Бог, я по этому поводу ниже написал.
    0
- Валерий Глушков
  17 июля 2018, 10:56
  AP, а смысл человеку придумывать? Как вы сами думаете какой? Пост писать сюда? Закон о блокировании подозрительных платежей для банков приняли? Ответ: да. Закон о самозанятых мусолят тему? Хотят его ввести с 2019 года? Ответ: да. Ну и теперь логичны такие вот смс от банков. Пока наверное не массово, единично. Пробуют )) Все логично и понятно…
  0
Попов Роман
17 июля 2018, 10:35
Не понятно, по какому алгоритму подобные платежи сбер обрабатывает и помечает, как подозрительные. Кто-то часто и любые суммы гоняет, а кто-то… У друзей и знакомых тоже пока без проблем, но вот один случай все же был. Перевел знакомый отцу на ДР 10 000 руб. Позвонила девушка, и давай расспрашивать, а почему, а зачем, а за какие такие услуги?) Он ей прямо в открытую, вы чего е… нулись? Это мой отец, перевел в качестве подарка деньги. Она опять свою пластинку: а за что, а какие услуги он вам оказывал? Он не выдержал и говорит — он мне оказал очень важную услугу, бл… ть, родил он меня!!))
+9
- Валерий Глушков
  17 июля 2018, 10:41
  Попов Роман, ну вот о чем я и предполагал. Будут теперь копейки у населения считать. И пополнять бюджет с каждого перевода. У нас супер держава. Мы все можем! ))
  0
Константин Манулов
17 июля 2018, 10:37
у меня сотни смс от сбера и ни одно не заканчивается ".Сбербанк"

липа какая-то.
+7
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 10:42
  Константин Манулов, там внизу видно начало следующего сообщения " ваш пароль входа" и т.д. отправитель один и тот же. 900
  0
  - Константин Манулов
    17 июля 2018, 10:43
    Трейдер Колдун, да я все прекрасно вижу и понимаю. не все же дурачки тут)) надо было лучше делать. халтура
    +6
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 10:45
      Константин Манулов, спс. а то смотрю тут пишут какие то выводы когда все в теме либо в скрине есть.
      0
  - AP
    17 июля 2018, 10:51
    Трейдер Колдун, вы че, правда не знаете что есть куча сервисов позволяющих отправить СМС с чужого номера, хоть 900 хоть 800? Ну тогда выбросьте смартфон подальше, деньги целее будут.
    0
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 10:52
      AP, там не просит же никуда перевести и т.д. не вижу мошеннических действий.
      0
Черный Живоглот
17 июля 2018, 10:42
Налички хватет всем.
Вспомните 1992 год.
Тогда начали выпускать купюры 200 и 500 и 1000 р (еще с Лениным)
Это как сейчас введут 20 000 р
50 000 р и 100 000 рублевые купюры.
+1
дадашов фархад
17 июля 2018, 10:44
Для банков ни чем хорошем это не кончится. Как мимнимум на картах крутиться десять триллионов. По сути меняются цифры а деньги в банке. А с этими новшествами народ перейдет на наличку. И в чем выгода. Уменьшается скорость хождения денег. Увеличиваются расходы на печатку денег. Я уже деньги беру только наличкой. Нужно что то купить докидываю на карту и покупаю. Из за кэш бэка.
+8
- zolk
  17 июля 2018, 15:18
  дадашов фархад, берёте наличкой и кидаете на карту? Тогда, если включить режим паранойи, у налоговой смогут появиться вопросы по поводу происхождения налички. Если не будет ответов, то значит могут и налоги потребовать заплатить с сумм засвеченных через кэшбековую карту.
  0
- MS
  17 июля 2018, 16:51
  дадашов фархад, а может наступить момент, что возврат 2%, а подоходный 13 …
  0
Александр НеПушкин
17 июля 2018, 10:48
Константин Манулов, недели 2 назад, в Сбербанк-онлайн кабинете было предупреждение от службы безопасности Сбера, что возможны какие -то мошеннические рассылки смс, чтобы их не открывали.
+3
Ovtsebyk
17 июля 2018, 11:03
кстати, недавно утвердили положение, что у получателя могут заблокировать, если есть подозрение что получатель мошенник.
Может поэтому?
как раз у мошенников мелкие суммы обычно
0
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 11:06
  Ovtsebyk, скорее тестируют будущее нововведение. ну я так думаю. расстраивает что это коснулось переводов между супругами. Родственников трогать не должны.
  +2
- Валерий Глушков
  17 июля 2018, 11:07
  Ovtsebyk, интересно а как определят что получатель мошенник? Типо ему перевели, а он не отстегнул 3% как самозанятый? Значит мошенник. Наверное так. Тогда мы все будем мошенниками.
  +1
  - Ovtsebyk
    17 июля 2018, 11:21
    Валерий Глушков, хз, я не разрабатываю по, думаю куча мелких сумм на счет падают
    0
drow
17 июля 2018, 11:13
Закрывай счета, нал сжигай, квартиру дари мне, жену подари другу и беги беги беги :)
+3
Сергей Кузнецов
17 июля 2018, 11:14
какаято лажа кокретная
куча знакомых юзают сберонлайн по страшному
и сберу пох

а тут из за 2600???
пусть принесет свидетельство о браке в сбер
но думаю, это не их смс

+4
Александр (sm)
17 июля 2018, 11:24
На прошлой неделе супруга перекидывался почти две сотни через Сбербанк, и все норм,,,, а тут какие то копейки… Похоже на вброс…
+5
- VladMih
  17 июля 2018, 11:53
  Александр (sm), почему сразу вброс? У меня недавно была фигня с коммуналкой. Обращаюсь в расчетный центр, отвечают: «Это компьютер виноват, он так начислил».
  Я в ахуе от того, насколько дебильные попки бывают.
  Хорошо, когда это единичные случаи…
  +2
Андрей Свечков
17 июля 2018, 11:34
В тему:

ФНС запросила постоянный доступ к счетам россиян

ФНС направила в Минфин запрос на получение права запрашивать налоговой
службой у банков информацию о счетах физлиц вне рамок налоговых
проверок, чтобы бороться с незаконным предпринимательством.

ФНС сможет загрузить в свою программу данные обо всех денежных операциях
россиян, чтобы с ее помощью выявлять неплательщиков НДФЛ. Проверки в
результате могут коснуться всех, а не только незаконных
предпринимателей, сообщил «КоммерсантЪ».

Налоговики хотят получать информацию о счетах физических лиц вне рамок
проверок с целью «совершенствования работы по выявлению и пресечению
незаконной предпринимательской деятельности». Для этого нужно внести
изменения в Налоговый кодекс РФ.

В Минфине подтвердили, что предложение от ФНС поступило и будет рассмотрено.

Изменения дадут налоговикам возможность контролировать все средства,
поступающие на счета граждан, и доначислять налоги при выявлении
незадекларированных доходов.

Сейчас в ФНС могут получать информацию по счетам лишь в рамках налоговых
проверок — выездной и камеральной. Камеральная проверка проводится после
подачи налоговой декларации (в данном случае 3-НДФЛ) и для подтверждения
заявленных в декларации сведений. Выездные проверки в отношении обычных
граждан проводятся крайне редко, только по решению руководителя ИФНС.

За 2017 г. проверено 20 тыс. компаний и ИП и только 774 физлица (средние
начисления по итогам выездных проверок граждан составили более 2 млн руб.).

Если ФНС добьется расширения полномочий, в любой момент любой налоговик
сможет запросить информацию о движении средств по счетам любого гражданина.

ФНС может загрузить данные по счетам всех налогоплательщиков в программу
АСК НДС-3, которая выявит лиц, возможно, ведущих незаконную
предпринимательскую деятельность. В АСК НДС-3 уже загружаются сведения
из загсов, что позволяет из общей выборки исключить переводы между
близкими родственниками.

Прецеденты доначисления налогов на базе выписки по банковскому счету уже
были. ФНС сообщала 27 апреля, что в Твери налоговики путем контрольной
закупки выявили нелегального торговца тортами собственного производства.
Кондитер получала деньги на карту. От нее потребовали задекларировать
доход за последние два года. Так как нелегальный кондитер до этого
подавала декларацию как физлицо, получить информацию о движении по ее
счету инспекторы могли в рамках камеральной проверки.

elitetrader.ru/index.php?newsid=405842

+2
Андрей К
17 июля 2018, 11:36
Ерунда какая то. А Сбер комментирует это? Вы связывались? Если еще нет, зачем этот вброс постить.
0
Nicker
17 июля 2018, 11:37
искусственный интеллект сбербанка решил поработить мир
не зря они скупили все видеокарты
0
Андрей К
17 июля 2018, 11:43
Ничего, что слово Онлайн, они в массе оригинальных смс пишут как Онл@йн?
+1
VladMih
17 июля 2018, 11:49
Зато какой-нибудь гражданин Великобритании легко может украсть в РФ полтора ярда зелеными, вывести их в США, подарить 400 лямов Клинтонше и за это не заплатить налоги ни тут, ни там.

Правда, его могут нечаянно арестовать где-нибудь в Италии (или Испании, не помню точно), но тут же извиниться и отпустить! )))
+1
Александр НеПушкин
17 июля 2018, 12:08
Вывод напрашивается следующий — пользоваться услугами Матрас-банка!
+1
Логарифм Интегралыч
17 июля 2018, 12:23
на картинке в смс пишут мол:

зайдите в интернет банк

? что же пишут в интернет банке?
0
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 12:28
  математическиЯ теМЫ, пусто. ничего нет. смс по их словам получено по ошибке. Но напрягает что такой шаблон существует, значит уже в работе и готовят
  0
  - Валерий Глушков
    17 июля 2018, 12:29
    Трейдер Колдун, проверяют реакцию народа по тихой грусти. ))
    0
consar
17 июля 2018, 12:30
Трейдер Колдун просто вы или ваша жена попали в чёрный список. Т.е. вам или ей поступали переводы со счёта юр.лица или ип, заподозренного в оптимизации налогообложения. А уж если вы или она являетесь учредителем/директором такого юр.лица, то вы теперь в чёрных списках любых банков.
+1
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 12:39
  consar, насчет черных списков. подозреваю что что то такое есть. т.к. не могу взять ни один кредит. всегда отказ. и никогда не было кредитов. Просто всегда отказывают якобы потому что в бюро кредитных историй меня нет, а это типа хуже чем еслиб был с плохой кредитной историей. Другая версия что всех ИП в черный список закидывают, ИПшником тоже был.
  +1
  - consar
    17 июля 2018, 12:51
    Трейдер Колдун, ну вот и разгадка. Банки теперь борются с неуплатой налогов, а не налоговая. А вам как ип наверняка куча фирм переводили деньги за якобы какие то услуги. ИИ теперь вас и всех ваших контрагентов отслеживает. Смс присылает робот, ему все равно, что перевод жене.
    0
    - Трейдер Колдун
      17 июля 2018, 12:56
      consar, да не, мне переводов не было. от меня только переводы за расчеты с поставщиками. Но это в прошлом. ИП закрыл то ли в 2016 то ли в 2017. Разгадка лишь в том что у них там бардак.
      0
Алексей Кобизький
17 июля 2018, 13:04
Обычно такая фигня происходит при переводе с карты юрика или предпринимателя на карту физлица. При переводах между физиками до 15000 вообще не требуется индентификация и проблем не должно быть.Скорее всего карта была распознана сбером как ИП или юрлица. Это не удивительно. банкоматы сбера не всегда узнают свои карты особенно если они премиальные.
+2
Кот
17 июля 2018, 13:30
такой фигней занимается финансовый мониторинг.
Самая «загадочная» и ИДИОТСКАЯ служба в банке.

Во всех банках Вы НИКОГДА не сможете поговорить напрямую с сотрудником, который создал Вам проблему. А зачастую даже не сможете получить внятных ответов о причинах блокировки.
Даже кадровый состав отдела финмониторинга не узнаете, ни его телефонов, ни номера кабинета. НИКОГДА Вас не пропустят в этот отдел. Порой даже ряд сотрудников банка не знают ГДЕ находятся люди этой самой законспирированной службы. Я не шучу! общался на эту тему в разных банках....

В разных банках система работает по разному. Где то Вам просто поставят ограничение на снятия наличных через банкомат. Причем узнаете Вы это только при снятии в банкомате. Комплаенсу (умное забугорное название службы финансового мониторинга) плевать на сервис. Комплаенс почти никогда не несет ответственности за чушь/глупость/раздолбайство/необоснованность действий своих «офицеров».
Где то просто просто заблочат карту....

Эта служба в банке — как каста неприкасаемых в Индии.

По своему опыту:
Сбербанк — блоки крайне редки. Обоснованность блоков — из области пожеланий самого сотрудника. Сам на практике висел в блоке пару мес. Причем банк желал получить от меня данные по счету в (ВНИМАНИЕ!) другом банке!

ВТБ — самый адекватный комплаенс. Кроме одного запроса (УСТНОГО) за 10 лет работы, проблем не было. Все вопросы сняли после предоставления объяснения в письменной форме в течение суток. Ограничений не ставилось вообще.

Русский стандарт — не задавали ни одного вопроса. но в момент продления карты просто отказали в перевыпуске. Объяснений не дали вообще. Создалось впечатление, что коплаенсу просто дали денег чтобы клиентов разогнал. Через год из банка почти все разбежались кстати....

Альфа-банк. — Уровень идиотизма комплаенса средний. Центр принятия решений — в москве. Если влетите в список — раньше просто закрывали снятие наличных с карты в банкомате (через карту ПО ПОВЫШЕННОМУ тарифу — милости просим...), а сейчас вроде бы просто «отжимают» к закрытию счета. У меня например была операция, подозрительная по мнению умников финмониторинга. Поставили в список. Работал с банком после этого еще лет 5. Затем попросили закрыть счета несмотря на солидные депозиты и вообще отсутствие каких-либо операций по счету кроме депозитов в последние пару лет.
+2
- Mercurianka
  17 июля 2018, 14:04
  Кот, " По своему опыту:
  Сбербанк — блоки крайне редки. Обоснованность блоков — из области пожеланий самого сотрудника. Сам на практике висел в блоке пару мес. Причем банк желал получить от меня данные по счету в (ВНИМАНИЕ!) другом банке! " ОФИГЕТЬ! А чем же сбер обосновал своё желание?
  0
  - Кот
    17 июля 2018, 17:40
    Mercurianka, Банк Тинькофф не имеет банкоматов. Лимит снятия наличных — 7 тыс. тогда был. Так что если снимаешь тыс. 50 — муторно. Я скидывал деньги себе на счет в сбере. И снимал когда было нужно. Пару раз снял почти через день после поступления денег. Это показалось банку «подозрительным». Мои объяснения они проигнорировали. Просто захотели данные по счету в тинькофф. Я «закусился»… Да и от Тинькова ждать выписку заверенную — тоже время. Предоставил банку Декларацию по своим заработкам за прошедший год. Суммы моих доходов многократно превышали сумму снятия. И банк отстал…
    -1
- Goldman S
  17 июля 2018, 22:56
  Кот, лол, в одном из банков топ-5 список абсолютно всех сотрудников с названиями отделов и внутренними телефонами лежит на входе, приходи звони.
  +1
  - Кот
    20 июля 2018, 09:02
    Goldman S, Я поделился своим опытом. А исследовать порядки во всех банках целью себе не ставил. Так что лол тут не я, а скорее ВЫ, если решили, что я тут истину в последней инстанции излагаю.
    -1
    - Goldman S
      20 июля 2018, 10:51
      Кот, манера вашего изложения как раз говорит о том что вы изложили истину в последней инстанции и по-другому просто быть не может НИКОГДА.
      «Во всех банках Вы НИКОГДА не сможете поговорить напрямую с сотрудником, который создал Вам проблему. А зачастую даже не сможете получить внятных ответов о причинах блокировки.
      Даже кадровый состав отдела финмониторинга не узнаете, ни его телефонов, ни номера кабинета. НИКОГДА Вас не пропустят в этот отдел. Порой даже ряд сотрудников банка не знают ГДЕ находятся люди этой самой законспирированной службы. Я не шучу! общался на эту тему в разных банках....»
      0
      - Кот
        20 июля 2018, 16:58
        Goldman S, "… манера вашего изложения..." — делать вывод о манере изложения по тексту… Манера — особенность поведения. Я же только поделился опытом. Вы торопитесь с выводами.
        
        «Во всех банках Вы НИКОГДА не сможете поговорить напрямую с сотрудником, который создал Вам проблему. А зачастую даже не сможете получить внятных ответов о причинах блокировки. » — Это результат общения с начальником отдела профильной службы одного из банков. Так уж получилось, что когда я пришел в банк, с внутренного телефона сотрудник банка соединился с начальником и тот соизволил со мной пообщаться. В других банках (которые я перечислил) мне также объяснили, что сотрудники банка не знают фамилий работников этого отдела, не знают их рабочего городского номера и т.д.
        
        "... НИКОГДА Вас не пропустят в этот отдел. ..." — опыт личного посещения всех тех банков, что я перечислил. Если у Вас ИНОЙ опыт — РАД ЗА ВАС, но не считаю, что это позволяет назвать Вас пренебрежительно — «лол».
        
        Надеюсь я внятно и полно ответил на Ваше замечание!
        
        Еще раз повторяю — изложенное мной НЕ ЯВЛЯЕТСЯ истиной в последней инстанции. Все это ТОЛЬКО ОПЫТ!
        
        -1
        Goldman S
        20 июля 2018, 17:07
        Кот, откуда у вас такое понятие сокращения лол?
        «Если у Вас ИНОЙ опыт — РАД ЗА ВАС, но не считаю, что это позволяет назвать Вас пренебрежительно — «лол».»
        лол означает очень смешно.
        0
К.О'Тяра
17 июля 2018, 13:34
Не надо кипешевать!!! просто в отличии от банковских переводов в переводах с карты на карту не обязательно (было) указывать основание для перевода

Банк не может понять, что это за транзакция — оплата услуг, возврат долга, подарок, перевод себе или родственнику… итп

Короче — пишите сразу: перевод себе/близкому родственнику и не будет проблем.
0
На Кураже
17 июля 2018, 14:27
Подарок от ФНС: какие переводы с карты на карту облагаются налогом
goo.gl/p5emvi
0
Григорий Старцун
17 июля 2018, 14:29
Криптой переводи дружище.
0
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 16:06
  Григорий Старцун, потом криптой за буханку хлеба рассчитаться? все равно придется конвертировать а потом оббъяснять откуда результат конвертации
  0
Nepall
17 июля 2018, 14:54
Это как с пенсией нам лапшу вещают типа всё нормально, а потом херак и нет пенсии… а на счёт такой херни, это только начало…
+4
Treydun
17 июля 2018, 16:38
Сомнительно. Сообщение с ошибками, а Сбер рассылает готовые шаблоны.
0
Nikolaevitch Evgeniy
17 июля 2018, 16:47
Вброс и фэйк. Неужели неясно?
А у хомячья взбурлило. Типа «путенобнищал», пошла охота за копейками хомячья.

Йолла, ну и публика в СЛ скопилась… Поразительно.
0
- Nepall
  17 июля 2018, 17:13
  Nikolaevitch Evgeniy, мне лично сбер блочил три транзакции ПОДРЯД! каждый раз извиняясь и ссылаясь на ошибку, которая больше не повториться… ага, ну конечно, так я и поверил)
  0
иван иванов
17 июля 2018, 17:12
Хорош кошмарить народ «качественными скринами» и так кругом одни психи уже).
+2
- Трейдер Колдун
  17 июля 2018, 17:18
  иван иванов, панику не нагнетаю. поделился тем что есть пока ждал завтрак. А выводы каждый сделает сам.
  0
иван иванов
17 июля 2018, 17:31
Ну не совсем же там идиоты сидят, перегибы на местах будут конечно но чтобы массово это вряд ли. Уже представил себе километровые очереди в банки и налоговою, да ну на фиг).
0
- Кот
  17 июля 2018, 17:45
  иван иванов, Нет. не идиоты. У сбера в областном филиале города миллионника сидит человек 5-7 на этом деле. Вы думаете они будут вникать во все блоки и вдумчиво изучать?
  Именно из-за дефицита времени и сотрудников используется компьютерный алгоритм отслеживания платежей. А сотрудники позже уже смотрят что и как.
  
  Но проблема в том, что сотруднику ПЛЕВАТЬ на Вашу индивидуальную ситуацию. Он просто выполняет алгоритм.
  А сбер самый крупный банк. И если финмониторинг в других банках стал создавать проблемы еще 5-7 лет назад, то сбер «проснулся» только пару лет назад. Так что проблема будет только нарастать.
  -1
  - иван иванов
    17 июля 2018, 18:09
    Кот, я не про грефа и его друзей писал, толпы недовольных сограждан ни одному правительству не нужны). Им бы с пенсиями разобраться для начала.
    0
    - Кот
      20 июля 2018, 09:05
      иван иванов, толпы недовольных сограждан?!!!
      Да у 90% граждан просто банально размеры сумм переводов не дотягивают до требований финмониторинга!!!!
      (про недоразумения с блоком карт на 10 тыс рублей платежей в мес. я тут вообще вопрос не рассматриваю).
      
      Так что срать хотело правительство на 10% граждан, к которым будут вопросы у финмониторинга. Само правительство и создало соответствующее ведомство и все его начинания продвигает.
      -1
Антон Ромашов Aromath
17 июля 2018, 19:03
Абсолютно полный бред, 3 месяца уже перевожу намного большие суммы всем подрядчикам ( ремонт делаю) — ничего подобного не было.
переводов 10 точно разных было. с
тиньков на сбер в основном.
0
Иван Золотов
17 июля 2018, 19:36
Да это разводка 100%.
+1
Petr S
17 июля 2018, 22:32
а зачем пользоваться сбером? есть куча других НОРМАЛЬНЫХ (в отличии от сбера) банков. где не меняют договор на лету, где не блокируют бабки от финта. вы мазохисты чтоль?
0
Аноним
17 июля 2018, 23:07
Лучше сжечь карты и пользоваться наличкой)
0
Михаил Угадайка
18 июля 2018, 00:02
На прошлой неделе у меня тоже сбербанк заблокировал перевод знакомому. Нужны были деньги ему СРОЧНО на билеты 46000.
ПРИШЛА СМС.
«Операция приостановлена. Во избежание мошенничества, банку необходимо убедиться, что операция совершена вами. Для её подтверждения, пожалуйста, позвоните в контактный центр по номеру 900 или +7 495 500-55-50 (для звонков из-за рубежа).»
Звоню… после долбанного робота который мне надиктовывает набрать цифры. Потратил минут 5. Дозвонился. Представился по фамилии. Спросили где прописан. Дальше контрольный код. Не могу вспомнить потому что не давно не обращался.
До этого уже покинул Сбербанк, стою в пробке. Отматерил телефониста, говорю что за )(ерня, почему не переводите деньги, какое имеете право блокировать перевод. Он посоветовал в банкомате взять код для соединения с контактным центром, если не помнить контрольного слова. Еду снова в Сбер. Ввожу карту. Во вкладке сервисы нет пункта пароль для доступа в контактный центр. Захожу во вкладку мобильный банк. Там есть пункт пароли для доступа. Распечатал их.
Подвожу человека. Срочно еду по своим делам, думаю по дороге соединюсь, скажу пароль и перевод разблокируют. Снова в пробке. Дозваниваюсь, называю пароль. Он говорит не тот, потому что для доступа нужен пароль без буквы (только комбинация из 5 цифр). Я говорю что в банкомате только такой пароль и в меню сервисы нет выдачи кода. Он говорит что вы наткнулись на редкий банкомат в котором нет этой услуги. Я матерюсь еще больше и громче, мне посоветовали найти другой банкомат. В том банкомате код распечатал. Дозвонился. Сказал код. Спросили какую сумму перевожу и по какой карте. И еще спросили фамилию человека кому перевожу и с какой целью. Я в… уе… Потратил целый час времени, бензин, нервы и чуть не подвел знакомого. Сбербанк отстой…
0
- Трейдер Колдун
  18 июля 2018, 09:15
  Михаил Угадайка, и все при том что ты своими деньгами распоряжаешься, а судя по ситуации которую они создают это все их деньги. и ты должен за ними побегать. печально. но ситуация знакома
  +1
Тимур К
18 июля 2018, 00:05
Кто эти люди у кого бабло блочат? Или неудачники или либедроты которые во всех блогах ходят пишут что всё конец нельзя бабло жене перевести ИТП.
0
- Михаил Угадайка
  18 июля 2018, 00:22
  Тимур К, у меня заблокировали перевод так как сумма была 46000 и не родственнику. Потом разблокировали после приключений с контактным центром и кодами доступа
  0
  - consar
    18 июля 2018, 09:35
    Михаил Угадайка, ну это вообще хорошая практика сбера, хотя и похожа на паранойю. Зато если даже кто-то получит дубликат симкарты, получить и сказать все пароли точно не сможет. Я всегда про это помню и трудностей не доставляет.
    +1
    - Михаил Угадайка
      18 июля 2018, 13:37
      consar, //ну это вообще хорошая практика сбера, хотя и похожа на паранойю. Зато если даже кто-то получит дубликат симкарты, получить и сказать все пароли точно не сможет. Я всегда про это помню и трудностей не доставляет.//
      У меня телефон сел.
      Я отправлял деньги через банкомат, введя карту и пинкод.
      Зачем Сбербанк заблокировал перевод… непонятно ..
      
      +1
      - consar
        18 июля 2018, 13:54
        Михаил Угадайка, я думал через сбер-онлайн. Тогда странно, снять наличные 40 тыс можно, а перевести только после подтверждения. Параноики, но мне лучше потерпеть это, всегда ожидая звонок о подтверждении, чем без вопросов куда угодно отправлять деньги. Держу часть денег в сбере только ради безопасности.
        +1
  - Тимур К
    18 июля 2018, 10:26
    Михаил Угадайка, хз выводил 600 000к, ничего не сказали, может потому что это был не сраный Сбербан))))) У меня после того как Сбербанк отжал карту дебетовую в банкомате. Я их послал. Теперь только мелкие покупки через интернет через него. Остальное в других банках. Не советую банки с госучастием и топ20, даже топ30
    +1
Михаил Угадайка
18 июля 2018, 00:27
О переводах от экономиста Никиты Кричевского. По радио он эмоциональнее выступает.
m.facebook.com/permalink.php?story_fbid=2253717711321774&id=100000507009523

0
Михаил Угадайка
18 июля 2018, 00:31
Интересная история
Будьте осторожны: новое мошенничество с сим-картами и интернет-банкингом. Со счетов пропадают миллионы www.klerk.ru/buh/articles/475499/

0
anektar
18 июля 2018, 07:28
Перевожу в тинькове по 20к в месяц разным людям суммарно, пока никто меня не трогал.
0
Александр Е
18 июля 2018, 09:28
Это роботы тренируются. Пока ошибки делают, нейронные сети себе нарабатывают.
0
Александр Е
18 июля 2018, 09:29
А может ещё такая штука быть. Банку надо в какой-то момент больше ликвидности, чтобы денег в моменте было больше на счетах. Берёт и морозит сразу несколько миллионов выборочно по всей стране «сообщите-предоставьте». Всё, проблема решена за счёт физиков.
+1
- Трейдер Колдун
  19 июля 2018, 23:21
  Александр Е, возможно. но ситуация мне не нравится. карту сжег, пепел отнес на кладбище и засыпал землей с самой неухоженной могилы. надеюсь им теперь меня не достать
  0
  - Александр Е
    19 июля 2018, 23:25
    Трейдер Колдун, карту можно было не сжигать, главное деньги не класть. Ну а раз сожгли, надеюсь попутно заколдовали сбер от наживы на простых смертных.
    +1