Тем, у кого есть банковские счета в ЕС
Имейте в виду, то, что написано ниже — совсем не шутки. У меня пару знакомых уже начинают дергать. Гайки крутят и будут крутить дальше, если документов нет или они недостаточны, можно нарваться. Учтите также, что совсем скоро Россия тоже будет в этой системе, и через какое-то время у российской налоговой тоже могут появиться вопросы. Так что думайте, вопрос серьезный.
Европейские банки ужесточили контроль за счетами российских клиентов. Это связано с подготовкой к переходу на новые стандарты обмена финансовой информации в рамках сотрудничества Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Об этом сообщает РБК со ссылкой на банкиров и юристов, которые столкнулись с нововведениями.
Переход на новый стандарт обмена финансовой информации в рамках ОЭСР проходит в два этапа. Первый уже завершился, в нем участвовали около 100 стран, которые стояли у истоков создания подобной системы. На втором этапе к системе присоединяются остальные страны, в том числе и Россия.
Второй этап должен быть завершен до 30 сентября 2018 года. Подключение к системе обязывает финансовые институты обмениваться финансовой информацией: налоги, счета нерезидентов и так далее.
Система нацелена на борьбу с уклонением от уплаты налогов. При этом основной риск для многих российских клиентов европейских банков — это требование обосновать источник дохода, в рамках которого банки стали запрашивать справки о доходах своих клиентов. Вдобавок теперь налоговые органы разных стран могут требовать дополнительные документы о владельце счета.
Если клиент не сможет обосновать происхождение денег, банк в праве ограничить операции по его счетам либо повысить комиссию за обслуживание счета. Особое внимание теперь будет уделяться налоговому статусу клиента — прийти в банк с новым паспортом и рассчитывать на давнюю дружбу с банкиром уже не получится, отмечает издание.
По самым оголтелым островным — думаю, дело 3-5 лет. Сначала «экспроприируют» тех, кто под рукой и легко доступен.
1) Для обмена информацией помимо общего соглашения, нужно еще заключить дополнительное двухстороннее с каждой страной. У РФ на декабрь было всего два двухсторонних соглашения: со Швейцарией и еще с кем-то, не помню точно, кажется Кипр.
Так что процесс обмена инфой — затягивается
2) В первую волну обмена инфой попадают счета с остатками выше (кажется) 200 000 Евро.
Так что, можно еще немного потянуть резину и посмотреть, как будет развиваться ситуация.
А вот что касается второго пункта, думаю, лимит будет меньше. Пока лимит был объявлен только в UK. Если не слышали, они говорят про 50 тысяч фунтов.
Это не про обмен инфой с РФ речь, а о том, что ЕС банки могут попросить владельцев счетов объяснить происхождение + другие доки.