12 октября 2017, 15:05

Обналичка с анонимных карт и кошельков будет запрещена

В РФ будет запрещается снятие наличных с использованием анонимных пластиковых карт и электронных кошельков. Будут внесены соответствующие изменения в закон о национальной платежной системе. Об этом сообщил сегодня Дмитрий Медведев на заседании Правительства.

Подробнее на ТАСС:
tass.ru/ekonomika/4639740

П.С. Думаю, данная мера поможет не только в борьбе с отмыванием и терроризмом, но и в деле повышения собираемости налогов.

закон Медведев

александр мишкер

Москва

3 132

с 10 марта 2017

43 Комментария

Сберегатель (Сэр Лонг)
12 октября 2017, 15:14
майнерам крандец
+4
- Владимир Литвинов
  12 октября 2017, 15:41
  От Лонга!, так они ж на именные выводят
  +1
  - Сберегатель (Сэр Лонг)
    12 октября 2017, 19:00
    Владимир Литвинов, тем более
    +1
..
12 октября 2017, 15:16
Хреново( только сделал себе карту Visa к Qiwi-кошельку(
+1
- Larissa
  12 октября 2017, 16:27
  Vadim Berg, Она именная
  +1
  - ..
    12 октября 2017, 16:37
    Лариса Леонова, да… именная… но привязана к электронному кошельку)))))
    0
    - smartFARTER
      12 октября 2017, 16:52
      Vadim Berg, для этого существует Идентификация QIWI кошелька
      0
TheOLD
12 октября 2017, 15:16
Анонимные карты, эмитированные ЛЮБЫМ западным банком, никто не запрещал и не запретит. Все остальное — шум вокруг ничего.
+6
- александр мишкер
  12 октября 2017, 17:55
  TheOLD, западные «анонимные» на самом деле не анонимные=) Анонимные не банковские, а оффшорные. Но перепрошить банкоматы, чтобы они не принимали карты без АйДи — как два пальца об асфальт.
  0
  - TheOLD
    12 октября 2017, 19:33
    александр мишкер, 1. Вы можете по собственному желанию открыть НЕИМЕННУЮ карту в западном банке — на ней вместо ФИ будет номер 8-значный
    2. рф не имеет права не принять карту западного банка вне зависимости, скрыт карт-холдер или нет
    3. Оффшор к банковским картам не имеет никакого отношения. Оффшорная компания может открыть счета ( любые ) в разных банках и к счету привязать карты, опять-таки на выбор, именные/нет.
    0
    - александр мишкер
      12 октября 2017, 19:42
      TheOLD,
      1. На самом деле, открыть полностью анонимную карту в западном банке невозможно. В любом случае она будет привязана к какому-то аккаунту, который может числиться либо за бенефициаром счета (т.е. его владельцем), либо за распределителем по этой карте. То есть, личные данные одного из этих людей (а это, как минимум, паспортные данные) будут привязаны к счету. Личность владельца аккаунта при этом будет известна двум организациям. Во-первых, это само банковское учреждение, которое выпустило карту. Во-вторых, это платежная система, услугами которой пользуется банк (а это может быть VISA, MasterCard, Cirrus Maestro).
      2. Запретят реальную анонимность и не будут принимать. РФ имеет на это полное право в рамках своего финансового суверенитета.
      3. Вот нашел неплохой обзор про оффшорные карты, почитайте
      gain-profit.com/sravnenie-anonimnyh-offshornyh-bankovskih-kart-populyarnyh-v-runete/
      +1
      - TheOLD
        12 октября 2017, 19:46
        александр мишкер, ой, утомили… позвоните хотя бы в риетуму — и вам все по-русски все объяснят — на остоженке есть представительство. Какой к черту финансовый суверенитет? )))))) Ладно, оставляю вас наедине с вашими… эммм… назовем это иллюзиями.
        0
        александр мишкер
        13 октября 2017, 10:12
        TheOLD,
        какие уж тут иллюзии=) Для Вашего понимания еще раз и по-порядку (хотя Вы по роду занятий должны это сами знать). Риетуму, как и многие другие не-российские банки, открывает и выдает оффшорную карту, привязанную к «анонимному» счету в каком-либо оффшорном банке. В счете и на карте вместо ФИО оффшорный банк помещает набор цифр. Установочные данные владельца счета и карты не известны никому, кроме банка. Но для открытия оффшорного счета и получения оффшорной карты (карт) и физикам, и юрикам все равно нужно представить в банк идентификационные документы. То есть при большой необходимости бенефициар может быть установлен даже и в оффшорном варианте. Последний пример – известный зицвиолончелист и прочие дропы из панамского досье. А использование зарубежных оффшорных карт на территории РФ могут легко запретить одной строчкой в законе. Тут вообще не о чем рассуждать.
        0
    - gillwing
      12 октября 2017, 20:38
      TheOLD, счёт обычно именной, но кто же знает кто пользуется потерянной картой привязанной к этому счёту ;)
      0
  - gillwing
    12 октября 2017, 20:35
    александр мишкер, есть не именные карты с неё может снимать любой обладатель знающий пин .
    В Питере одно время так было модно взятки и откаты давать :)
    карту коррупционеру а сам счёт пополняеш по договоренности.
    +1
    - александр мишкер
      13 октября 2017, 10:20
      gillwing, все правильно. Это может быть либо банковская безименная, либо оффшорная. Оффшорная — это карта, выпущенная иностранным оффшорным банком. На ней вместо ФИО цифры. Хозяина счета знает только оффшорный банк, который выпустил карту. Ни банкомат, ни платежная система и никто другой не могут идентифицировать ФИО человека, который оформил эту карту в оффшорном банке.
      0
- gillwing
  12 октября 2017, 20:32
  TheOLD, это пока иностранные банки не запрещены :)
  0
  - TheOLD
    12 октября 2017, 20:35
    gillwing, ну если и до этого дойдет — я ооочень сильно сочувствую всем тем, кто останется в этой колонии.
    +1
K.
12 октября 2017, 15:53
криминал пользуется услугами дропов и прочих зиц-председателей, им похер на эту «онанимность»
+1
- александр мишкер
  12 октября 2017, 18:06
  K., всю цепочку дропов и зицев при большом желании можно распутать и установить ФИО бенефициаров. А вот если карта или кошелек реально анонимные (то есть при оформлении не было оставлено никаких персональных данных), то здесь уже все очень сложно. Но выпуск действительно анонимной карты это криминал даже для оффшорного банка. Поскольку нарушается обязательный международный контрольный норматив (“Know Your Customer”).
  0
  - TheOLD
    12 октября 2017, 19:36
    александр мишкер, ха-ха-ха ))) кто разрабатывать дропов будет? Приезжие сержанты из вологды ))))) ну не смешите уже, или вы крайне наивен — или ну абсолютно не в теме ))))
    0
    - александр мишкер
      12 октября 2017, 19:45
      TheOLD, не знаю, кто из нас не в теме=) и как в Вашей резиденции, а в РФ все эти детские игры при необходимости заканчиваются достаточно легко. Есть много способов, чтобы дропы и зицы начали давать признательные показания.
      0
      - TheOLD
        12 октября 2017, 19:47
        александр мишкер, ага.
        0
  - Вульф
    12 октября 2017, 19:44
    александр мишкер, ну распутай. Карточку получил бомж, который живет под мостом и продал кому то. Распутай, ога.
    0
    - александр мишкер
      12 октября 2017, 19:47
      Феликс Труфакин, для начала бутылку из-под шампанского в анус. И так по всей цепочке. Поинтересуйтесь как на Филиппинах у наркодилеров всю анонимность устранили простыми дедовскими способами=)
      0
      - Вульф
        12 октября 2017, 19:51
        александр мишкер, смешной вы. И не дай бог вашим родственникам так присунут. Или вам.
        0
        александр мишкер
        12 октября 2017, 19:56
        Феликс Труфакин, при чем тут я? Я не занимаюсь криминалом. А силовикам, если им дадут команду фас — они вычислят в итоге почти любого.
        0
      - gillwing
        12 октября 2017, 20:41
        александр мишкер, все в рамках закона, да ?
        а потом хотят что бы граждани соблюдали закон:)
        0
        александр мишкер
        12 октября 2017, 20:48
        gillwing, вечный наивный вопрос=)
        0
        gillwing
        12 октября 2017, 21:05
        александр мишкер, вечно наивный ответ от нашего народа.
        Сколько у государства не воруй - все равно своего не вернешь. :)
        0
        александр мишкер
        12 октября 2017, 21:21
        gillwing, так они и жили=)
        0
Larissa
12 октября 2017, 16:29
А у меня карта Сбера моментум анонимная. Что, тоже?
+2
- smartFARTER
  12 октября 2017, 17:11
  Лариса Леонова, карта «Моментум» Сбербанка не является анонимной, ввиду выдачи её по паспорту.
  Да, она неименная, но не анонимная. Любая транзакция, совершенная при помощи этой карты, легко идентифицируется. Отсюда и не понятно, в чем проблема...
  
  Хотя, это мало меняет дело, если в законе будет указано именно на неименные карты, вдобавок к анонимным кошелькам, как это указано в анонсе:
  tass.ru/ekonomika/4639740
  +3
  - александр мишкер
    12 октября 2017, 17:58
    smartFARTER, сорян. Ответил Ларисе до того, как прочитал Ваш ответ.
    +2
- александр мишкер
  12 октября 2017, 17:57
  Лариса Леонова, она не анонимная на самом деле. Ее же в Сбере по паспорту с ФИО открывают и счет к ФИО привязан.
  +3
NeoVuka
12 октября 2017, 16:43
П.С. Думаю, данная мера поможет не только в борьбе с отмыванием и терроризмом, но и в деле повышения собираемости налогов.
Именная, после уплаты всех налоговых сборов:

С уважением, V.

+2
Бог
12 октября 2017, 17:35
тем быстрее оформится полноценная экосистема криптовалют. и люди смогут жить без госденег
+1
- александр мишкер
  12 октября 2017, 17:59
  Бог, она оформится, если государства не станут штрафовать и (или) сажать за операции с «левой» (не отрегулированной) криптой. А мировая тенденция пока именно в ограничительно-запретительном направлении. За редкими светлыми исключениями типа Японии.
  +1
Grg788
12 октября 2017, 17:46
А безналично по ним можно будет платить? Тогда и пофиг. А так и сейчас процветает обмен крипты на нал и обратно. Пусть играются.
0
Вульф
12 октября 2017, 19:49
Каким образом получение наличных по картам связано в терроризмом, в частности со звонками из Украины о мнимом минировании? На налоги этот нал практически не влияет никак — везде на карты заведены лимиты и драконовские проценты за снятие налика и даже просто за само просто перечисление средств на карту. Аффтар просто не в теме. Абсолютно. Ноль. Зеро.
0
- александр мишкер
  12 октября 2017, 20:52
  Феликс Труфакин, у Вас полная каша в голове. Прежде, чем высказываться о других, разберитесь со своей головой для начала. Или у Вас только ноги нормально работают?
  0
gillwing
12 октября 2017, 20:38
TheOLD, счёт обычно именной, но кто же знает кто пользуется потерянной картой привязанной к этому счёту ;)
0

Читайте на SMART-LAB:

Реальные доходы: новый выпуск «Лампы Трампа» с Элвисом Марламовым

Рынки в дисбалансе: рубль держится, а золото, палладий и алюминий становятся звездами инвестиций. Долговые обязательства компаний, перспективы черной металлургии и нефть — где реальные риски, а где...

Финам Брокер

12:43

Контроль позиций в OsEngine по типам сигналов: SignalTypeOpen и SignalTypeClose. Видео

В этом видео разбираем, как отмечать позиции по разным типам сигналов в OsEngine с помощью полей SignalTypeOpen и SignalTypeClose . Мы продемонстрируем реализацию робота, который одновременно...

OsEngine

09.01.2026

Как изменились средние доходности облигаций (по рейтингам) за неделю? Продолжили снижение

Средние доходности облигаций в зависимости от рейтинга (бледные столбцы — доходности без сглаживания). И как они изменились за неделю. Снижение продолжилось. Телеграм: @AndreyHohrin...

Иволга Капитал

08:39

Потенциальные инвест идеи 2026 и РИСКИ их исполнения

Традиционный ежегодный пост в начале года. Прогнозы, планы и мысли на будущее 25 год был достаточно сложным годом для российского инвестора — индекс полной доходности фактически не вырос, а...