24 мая 2017, 12:19
Нужен совет по выводу средств!
В связи с срочной необходимостью покупки недвижимости понадобилась наличка. Решил вывести часть средств с торгового счета. Сам вывод беспроблемный, а вот с получением кэша — засада! Ссылаясь на антиотмывочный закон во многих банках месячный лимит до к600, свыше в некоторых, попадаешь в список нежелательных клиентов с предложением закрыть у них счет. У меня счета/карты в 5-ти, втб предлагает 10% за снятие свыше 600, без комиссии тайм-аут 40 (СОРОК) дней. Заявления в ЦБ, ФСФМ и тд долго, деньги нужны срочно.
Просьба посоветовать, кто сталкивался. Рейтинг не интересует, просьба вывести на главную, заранее всех благодарю.
20:33
Максим Пелихов, «дешёвизна» — это отностительная категория. Если всё стоит дёшево, значит ничего не стоит дёшево. ВТБ сейчас не дешевле сбера или тинька, вот в чём казус ситуации. В данный момент в...
Юрий Подоляка: В США бы это «пьяное животное», было убито на месте, как только бы открыло свой рот и начало бы говорить с полицейскими в таком тоне
podolyaka.ru/yuriy-podolyaka-v-ssha-by-eto-pyanoe-...
Судя по индексации с конца 2025 начала 2026 года будут снижать ставку- Правительство РФ утвердило средний размер индексации тарифов ЖКХ в РФ в 2025-2027 гг.С 1 июля 2025 года индексация составит 11,9%...
፠ƃъıковатаѧ Мϵдвѣжуть፠, спасибо
МТС Банк: обзор отчёта за 3Q24 и 9М24. Стоит ли инвестировать в банк с одним из самых больших дисконтов к капиталу? МТС Банк представил финансовые результаты по МСФО за 3Q24 и 9М2024.
Осно...
Ребята, а за удерживание позиции GLDRUB сколько надо в месяц платить?
Free Bird, я от интрадея ушёл с лета. Тоже ок. 10 инструментов в портфеле. Надо с просадкой вопрос решить, процентов 10-15 добиться. 30 многовато…
Максим, новости 2 года уже, они только заявляют
Tatiana Gracheva,
отправлял обычным письмом с описью вложения 2 ноября из Санкт-Петербурга, вручено адресату 11 ноября. Письмо обычное с присвоенным РПО (трек-номером). В отделении сказали, что ...
19:47
Разве? Антиотмывочные меры по замораживанию средств, или предложение закрыть счет поступает вроде бы если вы не можете подтвердить источник происхождения этих средств. Но если у вас вывод с торгового счета, то проблем быть не должно.
(могу ошибаться)
«Алексей Яшин, Вы Продавца по ЕГРН проверили? если нет пусть пишет мне… не нравится мне там пара деталей....».
В итоге поскольку у меня привилегия, дали таки карту (которую в принципе должны были дать сразу, просто я ее не брал — и так куча карт и карта ВТБ уже была) с лимитом в 600 тыр в день.
Короче я понял одну вещь в банках — то что через банкоматы особо не контролируется (только лимитами карты). А вот через кассы, интернет-переводами и т.д. — сразу и проценты и штрафные санкции и финмониторинг при сумме выше 600круб
Всё должно быть отлично!
Переведите в мелкий банк по реквизитам.
Я не вижу проблем, раз деньги на рынке заработаны.
Я только, что читал ФЗ там суть такая: Короче, на усмотрение банков, чётко сумма для физ. лиц не прописана, только для юрид.лиц.
1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Дайте поручение банку на вывод средств в письменной форме. Лимит на снятие это ограничение на распоряжение вашими ден.средствами. 115-ФЗ к физикам не имеет никакого отношения, это исключительно контроль за фин.институтами.
Когда банк морозит деньги или берет комисс в 20 процентов от суммы б то можно жаловаться даже в спортлото. Эффекта не будет ни какого.
(если хотите остаться нищими)
вы видимо еще не знаете, но давно уже все можно делать по интернету-виза для денежных переводов не нужна
А Вы что 5,5 млн. рублей решили с карточки снять что ли? )))
Открываете текущий 408 счет в банке — на него выводите с брокерского, если ВТБ 24 больше 600 т. рублей не позволяет снять в месяц с текущего, а не карточного счета — что, конечно, же НОНСЕНС, хотя то же слышал об этом ограничении в данном банке.
Делаете следующее:
п.1. — открываете в ВТБ 24 вклад «до востребования» или расходно-пополняемый вклад с не снижаемым остатком — переводите на этот вклад по безналу деньги с Вашего текущего 408 счета — операция внутри одного банка бесплатна и снимаете нужную сумму с вклада хоть в тот же день (если в кассе банка есть данная сумма), если нет денег в кассе — заказываете их и через 2-3 дня снимаете.
Либо открываете текущий счет 408 в любом другом — нормальном банке — переводите туда с текущего счета из ВТБ 24 и снимаете, либо проделываете туже операцию — смотри п.1.
то страховка 30 тысяч евро, то комиссия чуть меньше, чем по обычной.
пару раз пробовал консьерж службой воспользоваться. так ничего полезного не находили и не помогали толком.
в свое время в Связном банке была неплохая служба, которой я действительно пользовался. и снятие денег за рубежом — 0%
1. От 100 000 рублей (кроме выделенных категорий) 10% от суммы операции
2. От 100 000 рублей при сроке хранения, запрашиваемой суммы на счете свыше 40 календарных дней - без взимания вознаграждения
Выдача наличных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте с использованием банковской карты через банкоматы
1. ВТБ 24 (ПАО), банков Группы ВТБ - без взимания вознаграждения
Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей
>Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей
Это для обычных карт. У ВТБ есть 'привилегия' — отдельные менеджеры, отдельные кибитки и без очередей (почти) и дается карта с лимитом в 600тыр В ДЕНЬ снятия в банкомате.
1. Попробуйте открыть кредитную карту с соответствующими параметрами. Должны дать в обеспечение текущим счетом. Лимитов там нет (ограничение одобренным кредитом). Только за обнал (даже собственных средств) 3%. Можно было сразу открыть кредитку.
(т.е. кредитные средства к выдаче налом не лимитируются, т.к. их происхождение известно, но процент конский)
2. Если средства уже заблокированы, то к друзьям и снова к друзьям, которые вам доверяют и смогут в складчину наскрести сумму.
Ситуация странная. У меня опыт такой. Во всех простых случаях банки выдают крупные суммы без проблем. Максимум — попросят локументы о происхождении средств (договор с брокером).
Но, если вы на своих счетах делали какие то подозрителные, по мнению банка операции, они могут встать в позу. Например действительно гоняли безнал по каким то странным маршрутам.
У меня за 1 млн в РС всё заблокировали и в ЧС внесли, а здесь 5,5)))
Вот например вам приходят крупные деньги, вы их переводите другому физлицу как дарение, физлицо тут же уводит деньги куда то. Проблемы почти гарантированны. И одна из них что вы оба объявляетесь нежелательными клиентами.
Деньги правда вам все равно выдадут, их заверения о невыдаче — просто слова. По крайней мере у меня было так. Но отношения с банком будут испорчены. И кажется у вас они уже испорчены.
У меня так было.
Японский городовой, в общем скорее всегго проблемы у автора не совсем из за суммы. Скорее даже совсем не из за суммы. Такое банк начинает чинить когда ему что то не нравится в плане самих операций или их обоснования.
Я вот такое заимел когда переводил деньги на основании устного договора дарения. Это совершенно законно. Но банку совершенно не понравилось и мне начали чинить проблемы. Причем не сразу, а спустя какое то время.
Я к тому, что на проблемы можно нарваться совершенно их не ожидая. Одной законности операции недостаточно. Лучше все действия заранее обговаривать с компетентным менеджером банка.
+++
10% комис за обналичку своих средств?! Так вот для чего банкам вся эта ботва с AML, я то думал… Зарплату в банкомате снять уже тоже небесплатно?
www.sberbank.ru/ru/person/investments/securities/certificates
что не исключает, впрочем, вероятности нарваться на самодеятельную и бдительную дуру с комплексом вахтера.
деньги, разумеется, надо заказывать заранее и про тарифы уточнять.
1.«Хочу понтонуться — вроде получилось»
2.«Как хватило ума срубить бабло, вот на вывод мозги кончились»
правда вип
трудности были только при обнале с моего счёта в сбере, когда деньги надо было закладывать в ячейки.
но мудрая тётя из сберовской финансовой безопасности, не знаю точно что за должность и отдел, разрешила мне всё это сделать, после того как я переслал ей сканы из райфа с тройки — документы о происхождении денег.
деньги лежали на счету несколько дней, они тоже говорили, что если бы пролежали месяц — проблем бы не было.
платить комисс за собственные деньги — не гуманно.
дело было в 2015г.
Кстати, так недавно и было.
всегда шли разговоры от ужесточении, но пока все слава богу. Хотя знакомый — клиент сбербанка1 (которому можно выводить до 30 лямов в месяц с карты) за эти выводы попал в черный список.
Тот же платон — это движение в сторону прозрачности.
биток купи!
вот о чём знак.
Но если первичный заход на брокерский счет был векселем/бумагой от третьих лиц и т.д. то могут и отказать.
У райфа есть карта, которая позволяет снимать по 500 тыс в сутки.
Можно кстати открыть депозит и тут же его расторгнуть (балтинвестбанк)
Короче вариантов много
2. Откройте не карточные, а текущие счета в 3 баках.
3. Узнайте лимиты на снятие наличных с карты без процентов
Пощитайте на 3 дня для каждого банка и скидывайте деньги с брокерского на текущий.
4. Переводите деньги онлайн с текущего на карточный счёт не превышая лимит.
5. Снимайте в банкоматах не суйтесь с паспортом в кассу.
я бы несколько раз снимала, несколько дней, чтобы не попасть на повыш комиссию за вывод большой суммы, что-то писали тут об этом. ну и заранее, за месяц начала бы этим заниматься, недвига в один день не покупается, вы же наверное имели планы, что-то присматривали. на разные счета разных банков, в пределах лимитов. по всей видимости лимит у вас на карточном счете, а не у банка. другая карта другой лимит. к таким делам заранее надо готовиться.