Владимир
Владимир личный блог
14 мая 2017, 13:09

Долгосрочный портфель на ИИС


Вот закончил формировать свой портфель и решил поделиться результатами.
сначала опишу цели: долгосрочное инвестирование с постоянным накоплением капитала и формирование пассивного дохода на горизонте от 10 лет.
поскольку на фондовом рынке я пока чайник, решил начать с нуля и постепенно наращивать капиталл ежемесячными пополнениями. Таким образом я свожу риски о возможных не правильных решениях к минимуму и в процессе буду корректировать свои идеи.
Цель 1: 1 млн руб с нуля.
временной горизонт: максимум 3 года.
метод: ежемесячное пополнение + возможный прирост курсовой стоимости акций + реинвестирование дивидентов.
минимальное месячное пополнение: 10 тыс руб, но на практике стараюсь вносить больше по мере возможностей, но не прибегая к серьезным ограничениям и не ухудшая свой уровень жизни.
Счет открыл ИИС так как вывод средств не планируется. Старт был 20 февраля 2017 с 25 тыс руб. За 3 месяца сформировал вот такой портфель:

Сектор нефтегаз:
Лукойл: 3 акции — средняя цена покупки 3096,5руб
Татнефть П: 10 акций — средняя цена покупки 208,60руб
Газпром: 40 акций - средняя цена покупки 136,84руб

Сектор металургия:
Русал: 200 акций — средняя цена покупки 27,825руб
Русал РДР: 10шт - средняя цена покупки 274,40руб
Мечел П: 70 акций - средняя цена покупки 120,22руб
ММК: 100 акций - средняя цена покупки 34,87руб

Горнодобывающий сектор:
Алроса: 200 акций - средняя цена покупки 92,465руб
Распадская: 120 акций - средняя цена покупки 69,371руб

эл. Сети:
Россети АО: 7000 акций — средняя цена покупки 0,9090руб
ФСК: 30000 акций - средняя цена покупки 0,2038руб
Ленэнерго П: 100 акций - средняя цена покупки 48,5руб
МРСК Волги: 40000 акций - средняя цена покупки 0,06895руб

Финансы:
Мосбиржа: 20 акций - средняя цена покупки 119,375руб

эл. Генерация:
Мосэнерго: 1000 акций - средняя цена покупки 2,127руб
ИнтерРао: 1000 акций - средняя цена покупки 3,94руб

В планах в течении мая:
 Докупить: НМТП, Мостотрест, МРСК ЦП, Энел.
 Продать: мосбиржу,  т.к. Куплена была одной из первых  без идеи и цели. Присмотревшись к ней более внимательно, не вижу пока потенциала.
Относительно плана пополнения счета пока иду с небольшим опережением:
текущая стоимость портфеля 91 266,5 руб по цене закрытия в пт.
в кеше 50 000 на покупку вышеуказанных акций и увеличение доли текущих.

Баланс в портфеле буду стараться держать не более 25% на отрасль и не более 15% на имитента.
В таком виде вижу свой портфель минимум на ближайший год. Изменения и дополнения по эмитентам буду вносить при появлении новых интересных идей.

В июне улетаю в отпуск, так что очередные покупки буду делать скорее всего в июле после див.отсечек.

19 Комментариев
  • Дмитрий Иванов
    14 мая 2017, 13:35
    Оставьте Мосбиржу-нормальная компания-монополист с див выплатами.
  • Тот самый
    14 мая 2017, 14:14
    Конечно оставляй мосбиржу в долгосрок, монополист, всегда дивы платит
  • tulevik
    14 мая 2017, 14:29
    Лукойл по 3000 дорого — это их пиковая цена на фоне доллара по 80. 2400 оптимальная цена покупки.
    Русал РДР надо избавляться, так как они закрывают это программу.
    Алроса — 92 тоже дорого. Алмазы это не золото, спрос на них не такой. И судя по отчетности выше 90 цена взлетела на фоне аномально высоких дивидендов для Алросы, что говорит о том, что это разовая акция и после выплаты дивидендов цена довольно быстро вернется к прежнему уровню в районе 75.
    Мосбиржа по 120 тоже очень дорого. Это не банк, и не компания производитель. Прибыль практически напрямую зависит от объемов торгов, которые от мосбиржи никак не зависят.
    НМТП покупать уже поздно, так как цена уже выросла на фоне высоких дивидендов, а будут ли эти дивиденды в будущем такими же высоким совсем не факт.

    Из ликвидных бумаг сейчас очень привлекательно смотрится Норникель около 8000 со стабильными дивидендами под 10 процентов годовых.
  • Вячеслав
    14 мая 2017, 14:30
    Почти всё покупали дорого. Возьмите строителей — ЛСР, например.
  • Vyacheslav
    14 мая 2017, 15:13
    Вместо электриков лучше Сбера и Аэрофлота положить в портфель, на долгосроке риск по эмитентам ниже и стабильность котировок выше. Сбер — это не только монополист в банкинге, но и перспективные технологии. Дивидендами может и не балует, но стратегически интересен. Мосбиржу оставляйте, не думайте, уголь скорее кончится, чем торги на бирже :)
    Если планируете регулярно вносить деньги и докупать бумаги, излишняя диверсификация может только повредить, определите шортлист бумаг и работайте с ним. По мере роста счета, ищите новые идеи. Свободные деньги до июля или когда там надумаете докупать акции можно разместить в ОФЗ или ликвидные корпоративные облигации.
    • Vyacheslav
      14 мая 2017, 16:18
      Владимир, я тоже жду Аэрофлот пониже для покупки на ИИС в долгосрок, пока не очень удачно ;)
      В давнишнее время также дорогим казался и Сбер и ГМК и Магнит (перечень могу продолжить), но это не помешало им вырасти в 8-10 раз. Мысль «ну не может же он расти так долго!» не легко искоренить в мозгу :) чтоб привязываться не к текущим котировкам, а к ожиданиям и фактам 
    • Владимир, Сбер лично я дорогим не считаю: при его рентабельности текущие цены хороши. Лучше только БСП (риск плохого кредитного портфеля) и префы Возрождения (это совсем неликвид).
      Мосбиржа — по показателям середнячок, хотя и монополист. Разве что на стратегию ставить.
      Лукойл — имеет один интересный (и очень хороший) нюанс: владельцы много раз заявляли, что дивиденды ежегодно будут индексировать не ниже, чем на уровень инфляции. При дороговизне компании по мультипликаторам у нее дружественная дивполитика и неплохая рентабельность.
      Мечел и ММК — тут полностью поддерживаю. Я бы еще ЧМК добавил, недооцененная компания и основной источник прибыли самого Мечела.

  • Григорий
    14 мая 2017, 16:14
    Лучше шлак типа русала продать, чем мосбиржу
  • Григорий
    14 мая 2017, 16:20
     А так очень правильная стратегия, обречены на успех.
  • БиржеваяЖаба
    14 мая 2017, 16:27
    Пытаюсь провернуть тоже самое, но как старт у меня муниципальные облигации. Когда закончится очередной период обращения то свободные средства вложу в акции.
  • Дмитрий Иванов
    14 мая 2017, 16:39
    «Стратегия правильная и обречены на успех» будут, только если человек не будет дергаться из Мосбиржи в Сбер и обратно. Здесь выигрывает подход «купи и держи», а так из инвестора Вы быстро в спекулянта превратитесь со всеми вытекающими (95% сливают).
    • Laborantka
      15 мая 2017, 10:44

      Владимир, не знаю, как это сказывается на акциях, но целое градообразующее предприятие они свернули (ну, ладно, частично оставили производство глинозема) из-за нерентабильности. 

      xn-----6kcabbhjttpdjeip1d1agppy8h0e.xn--p1ai/society/5358/

      Неприятная ситуация для города, многие лишились работы.

  • Alexhey
    15 мая 2017, 07:40
    Где телекомы в портфеле?
    • Vyacheslav
      15 мая 2017, 12:32
      Владимир, про телекомы полностью согласен, объем голосового трафика снижается, отрасль зарегулировали, пока что не очень перспективно выглядит. 
      МГТС ищет новые ниши и даже стал устанавливать водосчетчики, мыть окна, убирать квартиры и делать еще много других полезных вещей :)
      home.mgts.ru/?_ga=2.260184973.1491231424.1494839444-1691597342.1494839373
      У МТС есть отличный потенциал развития в финансовой сфере совместно с банком. Банковские карты будут терять рынок в пользу оплаты телефоном и есть ряд бизнес-функций, которые эти бизнеса могут совместно удачно использовать.
      Остальных участников рынка я не рассматриваю и немного грущу над непроданным Ростелеком-пр ;)

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн