Вместо договора заявление на присоединение к регламенту.
Обслуживаюсь у брокера с 2012 года, к качеству оказания услуг вопросов нет, все устраивает. Оформлялся в Челябинске подписывал договор в 2-х экземплярах. Один обещали вернуть по почте, но так и не дождался. Сумма была не значительная и я долго не заморачивался на этот счет. Ситуация изменилась и я решил таки получить свой договор на руки. Позвонил брокеру в 17 году, ответили что без проблем вышлем… Действительно прислали, но не договор а заявление о присоединении к регламенту оказания брокерских услуг на финансовых рынках. Позвонив брокеру узнал, что договор это много бумаги сейчас распространена практика и в других компаниях заменять его на это заявление. У кого какие мысли на этот счет? У кого так или иначе?
НАУФОР подготовил разъяснения относительно заключения договоров об оказании брокерских услуг
От 30 ноября 2006 года. ИСХ №677
Саморегулируемая организация «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), обобщив вопросы применения гражданского законодательства в отношении заключения договоров об оказании брокерских услуг и оформления отношений представительства в связи с оказанием брокерских услуг, считает необходимым обратить внимание членов НАУФОР на следующее.
1. Основанием возникновения прав и обязанностей между профессиональным участником рынка ценных бумаг — брокером и его клиентом является договор об оказании брокерских услуг (далее — Договор).
НАУФОР рекомендует оформлять Договор в виде одного документа, подписанного сторонами. НАУФОР не рекомендует заключать Договор путем подписания заявлений об акцепте, о присоединении, листов присоединения и тому подобных документов, подписываемых только одной стороной — клиентом брокера, или обеими сторонами, но содержащими исключительно отсылочные нормы к регламенту брокерского обслуживания (далее — Регламент).
НАУФОР обращает внимание на то, что для того, чтобы Договор считался заключенным, он должен содержать существенные условия. Условия, которые НАУФОР считает существенными, определены в примерном Договоре, одобренном Правовым комитетом НАУФОР.
Требования Регламента могут быть распространены на отношения брокера с клиентом путем указания в Договоре на то, что Регламент является обязательным для сторон (например, что Регламент является неотъемлемой частью договора).
В случае, если Договор предусматривает обязательность Регламента для сторон и возможность изменения Регламента в одностороннем порядке брокером, последний обязан уведомлять клиента о соответствующих изменениях. Кроме того, клиент вправе в любое время потребовать от брокера предоставить ему в письменной форме копию Регламента, действующего на конкретную дату, заверенную брокером. НАУФОР считает возможным предусматривать в Договоре взимание платы за предоставление копии Регламента. Если Договор предусматривает взимание такой платы, НАУФОР рекомендует ограничивать ее расходами на изготовление и передачу копии Регламента.
Если Договор предусматривает обязательность Регламента для сторон, НАУФОР рекомендует указывать в Договоре, что если между Регламентом и Договором имеются противоречия, должен действовать Договор.
2. В случае если между клиентом и брокером заключен договор поручения, основанием для представления интересов клиента перед третьими лицами является не данный договор, а доверенность, выданная клиентом в соответствии с правилами Гражданского кодекса Российской Федерации о представительстве.
Доверенность должна быть подписана клиентом. Доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это учредительными документами, с приложением печати этой организации.
Если доверителем является иностранное юридическое лицо, необходимо обратить внимание на то, что в установленном порядке должен быть легализован или апостилирован именно оригинал доверенности. Достаточно часто легализуется (апостилируется) нотариально удостоверенная копия доверенности. Однако в таком случае подпись лица, выдавшего доверенность, не удостоверяется, и третьи лица не имеют возможности проверить полномочия такого лица. Удостоверение подписи лица, выдавшего доверенность, может быть осуществлено в следующих вариантах: нотариус удостоверяет только подпись физического лица; нотариус удостоверяет не только подпись физического лица, но и его полномочия.
В случае если нотариусом удостоверена только подпись физического лица, третьему лицу по его требованию необходимо представить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего доверенность.
3. Если в доверенности имеются какие-либо ссылки на учредительные или внутренние документы, решения органов управления, установленные клиентом лимиты, договор, регламент, поручение, указание и т.п., такие ссылки могут рассматриваться как ограничения полномочий поверенного, и третье лицо может затребовать указанные документы. В случае если брокер не готов представлять третьему лицу дополнительно к доверенности какие-либо документы, НАУФОР не рекомендует включать в текст доверенности вышеуказанные ссылки.
4. Для получения примерного договора об оказании брокерских услуг и примерной формы доверенности, одобренных Правовым комитетом НАУФОР, следует обращаться в Правовое управление НАУФОР.
на сколько знаю...
дело в том что в заключенный договор нельзя вносить изменения… а в регламент можно… брокера постоянно меняют регламент т.к. жисть меняется...
Акции инвестхолдинга резко выросли, рынок считает — все дело в сообщении о проведении заседания СД. Что происходит — рассказывают аналитики Market Power ЭсЭфАй (SFIN) ➡️ Инфо и показатели...
AI в трейдинге: как финансовая индустрия работает с ML и AI-моделями
Чтобы свести человеческий фактор к минимуму, трейдеры используют алгоритмы для автоматизации. Но ведь можно делегировать не только сделки, но и принятие решений самым «умным» из доступных машин —...
Авиастроение — одна из наиболее поддерживаемых правительством отраслей экономики России. Но акции компаний, работающих в этом секторе, малоликвидны и не популярны среди инвесторов. Разбираемся,...
Актуальный состав портфеля и взгляд на рынок 2026: по-прежнему 0% позитива.
Добрый вечер! С момента предыдущего поста, касающегося моего портфеля, прошел квартал. Пришло время актуализировать его состав. Также поделюсь своим видением на ряд вещей, которые, на мой взгляд,...
Сбер покупает долю в производителе микроэлектроники Элемент: актив оценен в сумму около 24 млрд руб при стоимости всей группы более 50 млрд руб — Ъ Сбер покупает долю в производителе микроэлектроники ...
Сбер покупает долю в производителе микроэлектроники Элемент: актив оценен в сумму около 24 млрд руб при стоимости всей группы более 50 млрд руб — Ъ Сбер покупает долю в производителе микроэлектроники ...
Самокатов больше, прибыли - меньше Операционные результаты самокатов оказались превосходными — компания… или плохими — наблюдатели
С одной стороны в новостях перестали талдычить про ...
По облигациям P13 после Put оферты:
Величина процентной ставки по 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36 купонным периодам Биржевых облигаций установлена в размере 21% процент годовых.
DeepAnalysis, доброго вечера. Я думаю дефицит закончится в тот момент, когда серебросодержащие товары поступят в продажу по новым ценам. Конечные потребители почешут в затылках и пойдут искать альт...
Минфин РФ в 2026 году планирует отдавать предпочтение при размещении ОФЗ долгосрочным бумагам с постоянным купонным доходом — директор департамента Денис Мамонов в интервью РБК Министерство финансов Р...
НАУФОР подготовил разъяснения относительно заключения договоров об оказании брокерских услуг
От 30 ноября 2006 года. ИСХ №677
Саморегулируемая организация «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), обобщив вопросы применения гражданского законодательства в отношении заключения договоров об оказании брокерских услуг и оформления отношений представительства в связи с оказанием брокерских услуг, считает необходимым обратить внимание членов НАУФОР на следующее.
1. Основанием возникновения прав и обязанностей между профессиональным участником рынка ценных бумаг — брокером и его клиентом является договор об оказании брокерских услуг (далее — Договор).
НАУФОР рекомендует оформлять Договор в виде одного документа, подписанного сторонами. НАУФОР не рекомендует заключать Договор путем подписания заявлений об акцепте, о присоединении, листов присоединения и тому подобных документов, подписываемых только одной стороной — клиентом брокера, или обеими сторонами, но содержащими исключительно отсылочные нормы к регламенту брокерского обслуживания (далее — Регламент).
НАУФОР обращает внимание на то, что для того, чтобы Договор считался заключенным, он должен содержать существенные условия. Условия, которые НАУФОР считает существенными, определены в примерном Договоре, одобренном Правовым комитетом НАУФОР.
Требования Регламента могут быть распространены на отношения брокера с клиентом путем указания в Договоре на то, что Регламент является обязательным для сторон (например, что Регламент является неотъемлемой частью договора).
В случае, если Договор предусматривает обязательность Регламента для сторон и возможность изменения Регламента в одностороннем порядке брокером, последний обязан уведомлять клиента о соответствующих изменениях. Кроме того, клиент вправе в любое время потребовать от брокера предоставить ему в письменной форме копию Регламента, действующего на конкретную дату, заверенную брокером. НАУФОР считает возможным предусматривать в Договоре взимание платы за предоставление копии Регламента. Если Договор предусматривает взимание такой платы, НАУФОР рекомендует ограничивать ее расходами на изготовление и передачу копии Регламента.
Если Договор предусматривает обязательность Регламента для сторон, НАУФОР рекомендует указывать в Договоре, что если между Регламентом и Договором имеются противоречия, должен действовать Договор.
2. В случае если между клиентом и брокером заключен договор поручения, основанием для представления интересов клиента перед третьими лицами является не данный договор, а доверенность, выданная клиентом в соответствии с правилами Гражданского кодекса Российской Федерации о представительстве.
Доверенность должна быть подписана клиентом. Доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это учредительными документами, с приложением печати этой организации.
Если доверителем является иностранное юридическое лицо, необходимо обратить внимание на то, что в установленном порядке должен быть легализован или апостилирован именно оригинал доверенности. Достаточно часто легализуется (апостилируется) нотариально удостоверенная копия доверенности. Однако в таком случае подпись лица, выдавшего доверенность, не удостоверяется, и третьи лица не имеют возможности проверить полномочия такого лица. Удостоверение подписи лица, выдавшего доверенность, может быть осуществлено в следующих вариантах: нотариус удостоверяет только подпись физического лица; нотариус удостоверяет не только подпись физического лица, но и его полномочия.
В случае если нотариусом удостоверена только подпись физического лица, третьему лицу по его требованию необходимо представить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего доверенность.
3. Если в доверенности имеются какие-либо ссылки на учредительные или внутренние документы, решения органов управления, установленные клиентом лимиты, договор, регламент, поручение, указание и т.п., такие ссылки могут рассматриваться как ограничения полномочий поверенного, и третье лицо может затребовать указанные документы. В случае если брокер не готов представлять третьему лицу дополнительно к доверенности какие-либо документы, НАУФОР не рекомендует включать в текст доверенности вышеуказанные ссылки.
4. Для получения примерного договора об оказании брокерских услуг и примерной формы доверенности, одобренных Правовым комитетом НАУФОР, следует обращаться в Правовое управление НАУФОР.
дело в том что в заключенный договор нельзя вносить изменения… а в регламент можно… брокера постоянно меняют регламент т.к. жисть меняется...