Небольшой ликбез по криптовалютам, их добыче и инвестициям

Судя по последним постам сегодня, диванные аналитеги детектед… )))
Итак, сначала про флагман — Bitcoin. В чистом виде на видеокартах стал невыгодным для майнинга 1,5-2 года назад даже с халявной розеткой — выхлоп никакой при достаточных затратах на поддержание работоспособности ферм. Т.е. заработок стал равным стоимости администрирования и ремонта: кулера всякие менять и прочее обслуживание надо делать. Интерес представляли (и продолжают представлять) asic'и - устройства с кучей FPGA-чипов и сравнительно с видеокартами низким энергопотреблением. Но даже они устаревают за период менее года (выходят более усовершенствованные + на порядки растёт сложность сети). И даже при халявной розетке домашний майнер отбиваться будет долго — год-полтора. Потом его можно будет продать за остаточные 30-40% стоимости. Если конкретнее, то с одного топового асика можно получать $100-200 в месяц без учёта электричества. Стоимость устройства — $2000-6000. Именно поэтому добычей именно биткоинов в промышленных масштабах продолжают заниматься только производители этих самых асиков, китайцы (см., например, пулы Antminer, Bitfury и несколько других). Они разрабатывают устройство, раза в 2-3 выше по производительности и в 2 раза энергоэффективнее предыдущего поколения, несколько месяцев майнят сами, потом выкидывают изделия на свободный рынок. Тем и живут.

Криптовалют за годы, прошедшие с момента создания bitcoin, развелось тьма-тьмущая. Часть из них была запущена программистами-энтузиастами и через несколько месяцев позабыта и запущена. Никем не поддерживаются, никому не нужны. На биржах по причине неликвидности не котируются.
Однако, если умельцев собиралась достаточная толпа, находили какое-либо практическое применение валютам (взять хотя бы возможность оплачивать платный контент в онлайн-играх). Достаточная маркетинговая поддержка позволила первое время держаться на плаву, а далее в экосистему таких валют вливалось уже достаточно серьёзное реальное бабло (миллионы вечнозелёных). Кто-то инвестировал в тёмную лошадку с целью потом продать валюту задорого, кто-то спекулировал и продолжает. В общем, такие валюты вполне себе неплохо живут. И, поскольку ажиотаж, капитализация количество майнеров и сложность сетей не очень большие и растут не такими темпами, как в сети bitcoin, то майнинг таких валют вполне может подойти и частнику небольшими и средними капиталами, скажем, от $2000 до $10k.

Дальше вступает в игру ликвидность таких валют, волатильность курсов и вообще, порядок стоимости. Здесь на помощь приходят биржи. Крупных — всего несколько, по пальцам руки пересчитать. Например, Poloniex котирует хренову тучу криптовалют (их пар), но ни ввести, ни вывести фиат нельзя; BTC-e котирует считанные валюты и работает с фиатом. И вот тут, если подобрать правильную валюту, посчитать затраты на майнинг и оным заняться, уже можно что-то начать зарабатывать.

Как зарабатывать?
Сначала о проходящей эпохе. Производителей видеочипов в мире (мейнстрим, ниши уж не будем рассматривать) всего два: AMD (ATI) — «красные» и NVidia — «зелёные» по фирменным цветам логотипов. AMD (ATI) исторически выпускала чипы с длинным конвеером, большим количеством вычислительных блоков и невысокими тактовыми частотами. Энергопотребление топовых карт доходило и до 450Вт. Благодаря этому на них можно было майнить практически всё, что угодно. Чипы от NVidia, напротив, сконструированы с более коротким конвеером, меньшим числом вычислительных блоков, но бОльшими тактовыми частотами. На них не любую крипту было эффективно майнить. Зато и энергопотребление было заметно (на десятки %) ниже. Всё, как водится, упиралось в мощность компьютерных и даже серверных блоков питания (для ПК порядка до 1200Вт, для серверов порядка до 2500Вт), а также домашнюю проводку...

И тут наступает лето 2016 года. Обе компании выпускают новые архитектуры и что мы имеем — топовые видеокарты со сравнимой (до 10-15%) производительностью и номинальной мощностью всего в 150Вт. Это и RX 470, и GTX1070. GTX1080 сознательно не рассматриваем, т.к. используемая с ними видеопамять для майнинга не подходит. Чуть забегая вперёд, отметим, что оба этих флагмана можно разогнать, майнить две крипты одновременно и они будут «кушать» и по 200-225Вт.

Теперь посчитаем. Система (материнка, память, проц, харды) при типичной нагрузке майнеров съедает до 100Вт. КПД среднего десктопного блока питания примем за 80% (в основном, они не хуже). 6 видеокарт + система будут потреблять из розетки (6*150 + 100) / 0,8 = 1250Вт. Две-три таких фермы на балкон поставить — и не мучаться, будет и охлаждение от улицы, и шумоизоляция от квартиры. Проводку только провести, да сеть настроить.

На момент написания данной заметки, одна такая ферма, добывая только одну валюту, например, ETH, ZEC Cryptonight и иже с ними, при правильной настройке железа (что-то разогнать, что-то притормозить) позволяет получать до $200-250 в месяц. Цифра эта — от реальных людей с реальным железом, держится уже примерно полгода. Реальное потребление «из розетки» при таком раскладе будет следующим. (6*110 + 100) / 0,8 * 24 * 30 = 684КВт в месяц. Осознанно взята оценка в 110Вт с карты. 684КВт по двойному тарифу в нашей сельской местности составит примерно 3000 руб. Итого имеем чистый выхлоп примерно в $150 с одной фермы в месяц.
Сколько стоит железо? Считаем, что платформа уже есть, меняются только видеокарты. AMD — 6*$250 = $1500; NVidia — 6*$500 = $3000. Срок окупаемости 10 и 20 месяцев соответственно. Если брать более дешёвые карты, то срок окупаемости можно снизить до 8 месяцев. Это с платой за электричество! И до полугода при наличии халявной розетки. Ну, и учитывая, что радикально новые архитектуры выходят раз в 3-5 лет, и старые видаки можно продать за 30-40% начальной стоимости, на долгосроке получается весьма интересная инвестиция.

Теперь про нюансы, оговорки и приближения.
1. В зависимости от программы-майнера и настроек, можно добывать одновременно две валюты. Энергопотребление видеокарт, конечно же, будет выше, но дополнительный профит будет тратиться на оплату электроэнергии. Чистый выхлоп несколько возрастёт.
2. Обязательно потребуется не только удалённое администрирование фермы (ферм), но и зачастую физический доступ. Разогнанные карты могут намертво вешать систему. Требуется периодическая очистка от пыли. Поэтому, где-нибудь «на даче» такое дело поставить можно, но уменьшив разгон до 100% стабильной системы.
3. Цены на видеокарты разнятся на 10-20%. Дорогие лучше разгоняются, дешёвые быстрее окупаются. Ликвидность на вторичке разная. Со временем цены на видеокарты падают. За прошедшие полгода уже на 20%, но дальнейшего падения практически не будет.
4. Обязательный мониторинг и отслеживание как текущей стоимости добываемых валют, так и появление новых. Периодичность — раз в неделю вполне достаточно. Например, кто успел вскочить на поезд при появлении ZEC, за первые несколько недель(!) отбили половину стоимости ферм.
5. Регулярный (раз в квартал) апдейт программного обеспечения (драйверы, софт для майнинга), а также оперативное управление денежной позицией (конвертация в другие валюты, в фиат, вывод/не вывод).

Итак, что доступно частному лицу с капиталом 
— средне- и долгосрочные инвестиции и спекуляции на биткойне и любых других криптовалютах. На бирже BTC-e можно даже через MT4 торговать
— доступные долгосрочные инвестиции в майнинг «подручными» компьютерными средствами практически без риска потерь, если «держать руку на пульсе»