ЦБ подвёл итоги консультаций по категорированию инвесторов

Документ появился очень тихо на сайте ЦБ.

Отчет об итогах общественных консультаций по вопросам Доклада по совершенствованию системы защиты инвесторов на финансовом рынке посредством введения регулирования категорий инвесторов и определения их инвестиционного профиля

Документ ориентировочно от 14 ноября 2016.

Самое используемое словосочетание и фабула отчёта-  "представители рынка поддерживают инициативы"


И далее по каждому из пунктов — Поддерживают, поддерживают, поддерживают… Согласны, согласны, согласны...

1) Участники опроса поддерживают классификацию инвесторов на три группы (неквалифицированных, квалифицированных, профессиональных), что поможет более точно определить профиль клиента и подходящие ему инвестиционные инструменты и продукты.

2) Представители рынка полагают целесообразным категорировать инвесторов на основе опыта, знаний и благосостояния, а также на основе сочетания данных критериев.

3) При этом участниками рынка предложено установить более «мягкие» требования для отнесения лиц к категории квалифицированного и профессионального инвестора.

4) Участники опроса поддерживают инициативу по установлению «последнего слова за клиентом», подразумевающую возможность клиента инвестировать в финансовые инструменты, которые не соответствуют его категории/инвестиционному профилю, в случае если клиент настаивает на этом и в полной мере осведомлен о соответствующих рисках.

5) Значительная часть участников опроса полагает, что существующая система информирования клиентов о рисках инвестирования на финансовом рынке недостаточна, в связи с чем считают целесообразным совершенствовать требования к раскрытию информации, сделав его более простым и наглядным. Соответствующие требования к информированию полагают возможным установить на уровне стандартов саморегулируемых организаций.

6) Также участники опроса поддерживают инициативу по введению «паспорта финансового продукта/услуги», как механизма дополнительного информирования клиентов, объясняющего суть и риски конкретного финансового инструмента или услуги.

7) Представители рынка полагают, что большую роль в повышении уровня защиты инвестора играют стимулирование предложения клиенту соответствующих его инвестиционному профилю инструментов и стратегий и поддерживают инициативу введения инвестиционного профиля, при этом считают целесообразным устанавливать требования к порядку его определения на уровне стандартов саморегулируемых организаций. При формировании инвестиционной стратегии клиента опрошенными представителями рынка в целом поддерживается предложение по использованию «робо-консультантов».

8) В отношении вопроса об установлении ответственности за неправомерное отнесение лиц к несоответствующей им категории, а также за предложение неквалифицированным инвесторам не разрешенных для его категории инструментов, участники предложили такие меры, как аннулирование лицензии, исключение из членства в саморегулируемой организации, меры административной ответственности.

Краткий итог прочитанного — по мнению ЦБ — Смартлаб поддерживает Инициативы...