Скоро 1 июня, банки начнут требовать у клиента полный отчет о происхождении денег!

Информация стара от марта 2016, но возникает вопрос в доказательной базе!
У кого депозиты в рублях/валюте уже подготовили документы?
Касается и вывода средств с брокерского счета для извлечения наличных средств для различных целей!
Или просто закрывать населению депозиты от 300тыс или 500тыс, пока не понятен регламент и сумма?
Интересно мнение ТОПовых работников банка!
Вот три статьи, дернуло меня читать!

bankir.ru/publikacii/20160325/s-1-iyunya-2016-goda-banki-nachnut-trebovat-u-klienta-polnyi-otchet-o-proiskhozhdenii-deneg-10007360/?bkruberez28031605

www.mk.ru/economics/2016/03/30/bankam-razreshili-ne-otdavat-dengi-klientov-esli-neponyaten-ikh-istochnik.html

www.mk.ru/economics/2016/03/31/k-chemu-privedet-razreshenie-bankam-ne-otdavat-klientam-podozritelnye-dengi.html

Вот так бывает, когда читаешь всякую.........., берегите себя от СМИ!
Спасибо kuBiker за ссылку!
ЦБ опроверг информацию о том, что банки смогут с 1 июля не возвращать клиентам деньги

Подробнее на ТАСС:
tass.ru/ekonomika/3168223

Всем отличных выходных!

банки Депозиты

Владимир Ш

Вологда

337

13 232

с 7 февраля 2014

75 Комментариев

Михаил Васин
13 мая 2016, 17:39
Биткоины где вы развивайтесь быстрее.
Достало уже с налом работать.
+4
- Чеширский кот
  13 мая 2016, 17:52
  farok, Всё уже развито. Только за майнинг криптовалюты в нашей стране скоро будет статья. Примерно через пол года-год:)
  
  Я уже как несколько лет польюсь услугами кошельков, бирж и прочего… Удобненько:) но курс, сцуко скачет:)
  +1
  - Pobeditel
    13 мая 2016, 18:06
    ladomirov, с биткоинами уже все… уже не выгодно фермы делать… в каком то журнале про тему прочитал… кто успел тот сервоштат хорошо поэксплуатировал
    0
    - Чеширский кот
      13 мая 2016, 18:09
      Pobeditel, Не, не кончилось… Майнинг просто перешёл в сферу «больших ферм». Маленьки почти не покрывают расходы на своё содержание. По этому одному майнить не выгодно, лучше толпой:))
      +1
  - Михаил Васин
    13 мая 2016, 18:09
    ladomirov,
    1. Пользователи биткоинов их не майнят, я намерен лишь заменить ими обычные расчёты.
    2. Ничего ничего не развито ещё. Развито это когда я перевожу деньги и через 1-2 секунды они на счете с удобной инфраструктурой, а не переводом не пойми где по пол часа и вводом кучи кликов. Удобно это когда хлеб в булочной за биткоины можно покупать а не за налик.
    3. И да я видел такие технологии с браслетами заменителями карт где база криптовалюта. Быстрее чем тянуться к кошельку. Безопаснее любых обычных карт. Поднёс ручку кликнул код и всё. Вот только было это на выставке технологий, из разряда будет не скоро. А я хочу СЕЙЧАС это всё.
    0
    - Чеширский кот
      13 мая 2016, 18:13
      farok, Я в курсе что делают пользователи с битками и что такое майнинг, Бро:)
      
      Когда писали про «одну две секунды» видимо не совсем себе представляли как происходит процесс генерации каждого перевода, да?
      
      Когда изобретут квантовый комп, тогда мы шагнём на такие скорости, а пока нам и так не плохо:)
      0
      - Михаил Васин
        14 мая 2016, 02:37
        ladomirov, Процесс генерации зависит от настроек системы и количества подтверждающих узлов. В новых криптовалютах с этим всё намного веселее. Там изменены многие принципы.
        -1
    - sortarray sortarray
      13 мая 2016, 18:18
      farok,
      И да я видел такие технологии с браслетами заменителями карт где база криптовалюта
      
      Где Вы такое видели? Не врете? Чтобы можно было ими пользоваться, нужно чтобы были терминалы под эти карты, чтобы инфраструктура была, а ее нет нигде.
      Безопаснее любых обычных карт.
      
      Чем?
      0
      - Михаил Васин
        14 мая 2016, 02:29
        sortarray sortarray, Это не карты это оформлено в виде браслетов физически. На браслете записан код кошелька, не биткоинов другой какой то криптовалюты, с более быстрым подтверждением, эта проблема насколько я понимаю решена в новых видах. Когда я прошу провести транзакцию то считывающее устройство так же через интернет всё гененриует как и через обычный клиент, а задача браслета просто отдать сам файл и пароли. Это с таким уже успехом может делать и мобильник/компьютер. Просто я видел данное исполнение в виде браслета, а не мобильника.
        
        Насколько я понимаю биткоины были первыми просто, последующие валюты избавились от большинства проблем, скорость подтверждения размер ячеек и тд. Но в силу их новизны ещё не восприняты рынком. А некоторые только анонсированы и даже ещё не запущены.
        
        Безопаснее карты тем что мою транзакцию в картах видит/контролирует банк который может лопнуть и государство которое может задавать вопросы. На флешке / браслете храниться обособленная информация. Да её можно физически украсть как и обычный кошелёк. Но зато решены проблемы выше. Посути мы получаем тот же нал только цифровой.
        -1
        MyProfit
        14 мая 2016, 16:01
        farok, в толпе подойдет к тебе человечек и отойдет, и денег на браслете нема ))
        +1
  - Матвеич
    14 мая 2016, 10:18
    ladomirov, откуда инфа, что за майнинг, а не обмен на рубли?
    0
    - Чеширский кот
      14 мая 2016, 19:25
      Матвеич, оттуда:)
      
      Мвд ссылается на то, что создание криптовалюты (а майнинг подразумевает именно это) цитирую газета ру:
      
      В результате Банк России приравнял предоставление российскими юридическими лицами услуг по обмену виртуальных валют, включая биткоин, к противоправной деятельности, связанной с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.
      0
sergio
13 мая 2016, 17:48
если бабки легальные, то можно не париться. Всегда есть и 2ндфл и 3ндфл. Журналюги страху нагоняют.

+1
- Владимир Ш
  13 мая 2016, 17:53
  sergio, что за схема нальная? Понятно, что для журналистов чем страшнее, тем выше продажи! Привет!
  +3
- Евгений Черных
  13 мая 2016, 18:03
  sergio, аналогично. Мне по фигу. Со всего заплачены налоги. Пускай обнальщики беспокоятся
  0
- Михаил Васин
  13 мая 2016, 18:14
  sergio, Ага и что на каждую сделку с недвигой/авто/продолжить список или снятием брать эти справки? Токо бы чиновников им наплодить.
  +1
  - sergio
    13 мая 2016, 18:22
    farok, я за авто налом последний раз платил лет 15 назад, а за недвигу вообще не понятно, зачем платить налом, только если ты дракон и у тебя череп лишний.
    какие справки? просто в любой момент времени ты можешь подтвердить, откуда «накопил». а в некоторых далеких финансово развитых странах при попытке снять большую сумму налом у тебя почти нет шансов избежать общения с «погонами», с теми или иными, в зависимости от суммы.
    -1
    - Михаил Васин
      14 мая 2016, 02:42
      sergio, Не спорю, но правила игры в каждой стране свои, это надо понимать. Россия большая и неоднородная с разными областями и укладами, это не маленькая Швейцария где всё рядом и едино.
      И вообще я очень рад за вас, что вы не входите в треть работающего населения с названием Самозанятые. И у вас есть подобные бумаги. Вот только деньги то у всех одинаковые и новые машины квартиры и прочие радости хотят все так же одинаково. А государство хочет создать им проблемы.
      +1
Майор Эрик Т. Картман Белый
13 мая 2016, 18:08
Не раскачивайте охинеей
0
Pobeditel
13 мая 2016, 18:08
ну все делаем бизнес на ндфлках теперь… кто в деревню за номинальными поедет?))) по три деревни возьмем директоров и вперде зимой точно без хлеба с черной икрой не останемся))) в стране где зп в черную платятся такое регулирование это полная жесть… чемодан… вокзал… Европа… пока не поздно)
+3
Барсуков Андрей
13 мая 2016, 18:12
Банк коммерческая организация цель коммерческой организации получение прибыли.
Запросил у вас банк откуда денежки, вы ответили накопили, дальше процедура какая?
+2
- sortarray sortarray
  13 мая 2016, 18:21
  Барсуков Андрей,
  вы ответили накопили
  
  это детсад. накопили вы их или не накопили вообще никого не интересует. Источник спросят. Источник накоплений в том числе.
  0
  - Барсуков Андрей
    13 мая 2016, 18:26
    sortarray sortarray, детский сад, когда коммерческая организация, будет вести следствие о ваших накоплениях и коммерчески заинтересована пользоваться вашими деньгами.
    Конституцию еще пока не отменили, где написано что гражданин не обязан давать какие либо показания против себя.
    +2
    - sortarray sortarray
      13 мая 2016, 18:28
      Барсуков Андрей, Вы бредите, nufsaid:) Когда вас возьмут за жопу и будут Вам шить статью, вы имеете право не давать показания против себя, никто у Вас этого права не отнимает:)
      
      А организация не будет вести расследование, она просто передаст материалы компетентным органам:)
      0
      - Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 18:29
        sortarray sortarray, отличный аргумент+1000
        +1
      - Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:28
        sortarray sortarray, «А организация не будет вести расследование, она просто передаст материалы компетентным органам:)»
        какие материалы?
        
        +1
        sortarray sortarray
        13 мая 2016, 19:56
        Барсуков Андрей, в данном случае подозрительную декларацию, видимо. И размер суммы
        0
- sergio
  13 мая 2016, 18:24
  Барсуков Андрей, дальше процедура подтвердить легальность денег из тумбочки бумажками бухгалтерскими с печатями и подписЯми
  0
  - Барсуков Андрей
    13 мая 2016, 18:28
    sergio, вкладчик подозреваемый? Заведено дело? итд
    +2
    - sergio
      13 мая 2016, 18:34
      Барсуков Андрей, да со мной спорить не надо, я ничего не доказываю.Идёт уже несколько лет непримиримая, последовательная и жесткая борьба с налом. И у нас ещё очень широкие свободы.
      за сомнителные операции уже нет только в «приличных» банках приглашают в сб и предлагают свалить нах и забыть дорогу.
      при этом бабки отдадут только безналом. и не важно юрик ты или физик.
      почему? да потому, что если что не так с клиентом и финмонитоинг и цб возьмут за жопу, то плохо будет всем.
      вот тебя в клуб если не пускают с подозрением на неадекватность, никто при этом анализы сдавать не предлагает — этим другие службы занимаются. А здесь люди просто лихо от себя отваживают.
      0
      - sortarray sortarray
        13 мая 2016, 18:37
        sergio, правильно, для этого и существуют схемы отмывания:) Глядя на весь этот расцвет частных лавочек, на первый взгляд, нулевой рентабельности, типа, пивнушек, в которых появляется 2 клиента в день, но которые упорно растут как грибы, невольно возникают мысли, что все это жжж неспроста:)
        0
      - Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 18:38
        sergio, я тут с вами согласен на 100%
        +1
Dim
13 мая 2016, 18:18
Ну что тут скажешь, Владимир Ша. Ша, Владимир!
0
Барсуков Андрей
13 мая 2016, 18:23
с 1июня нужно гражданину доказывать, что он законопослушный гражданин? Как же презумпция невиновности или где деньги там презумпции не существует?
+3
- sortarray sortarray
  13 мая 2016, 18:23
  Барсуков Андрей, презумпция невиновности действует только в уголовном праве, ЕМНИП
  0
  - Барсуков Андрей
    13 мая 2016, 18:33
    sortarray sortarray, от каких сумм будут интерес проявлять?
    +2
    - sortarray sortarray
      13 мая 2016, 18:33
      Барсуков Андрей, я не знаю, не читал
      0
- Gugenot
  13 мая 2016, 18:29
  Барсуков Андрей,
  Презумпция невиновности не существует не там, где деньги,
  а там, где Россия… :(((…
  +5
  - Барсуков Андрей
    13 мая 2016, 18:31
    Gugenot, грустно…
    +3
    - Денис С
      13 мая 2016, 21:26
      Барсуков Андрей, реальность… причом вполне ожидаемая.
      0
  - sortarray sortarray
    13 мая 2016, 18:43
    Gugenot,
    Патриотический акт США тому доказательство
    0
SMA
13 мая 2016, 18:43
В случаи если откататься отдавать, то достаточно будет справки из налоговой, что налог оплачен. Скажите что работал не официально сам на себя копил всю жизнь, налога не платил, а вот теперь резко проснулась совесть и заплатил 13%. Короче государство вводит единовременный налог на богатство, заплати 13% и деньги вернут :) У меня такие мысли.
+1
- Барсуков Андрей
  13 мая 2016, 18:45
  SMA, зачем платить13%, существует исковая давность по налоговым правонарушениям если не ошибаюсь 3 года.
  +3
  - sergio
    13 мая 2016, 18:48
    Барсуков Андрей, пришел ты такой забирать свои лям, два, десят, пятьдесят.
    тебе говорят справку давай.
    а ты такой достаешь конституцию, нк и прочая и начинаешь втирать девочкке/мальчику операционисту. В итоге всё заканчивается криками, выходит нач филиала и говорит тебе
    — вы знаете, мы работаем по инструкциям внутренним и ЦБ. А на остальное нам положить с высокой колокольни. Ехать валить лес и терять работу никто из нас не хочет. Всего хорошего. Будем ждать вас вот с этим списочком документов, а пока у нас целее будет.
    0
    - Барсуков Андрей
      13 мая 2016, 18:56
      sergio, на листе от руки пишу что сумму накопил ставлю подпись и число.
      Заявление письменное о выдаче вклада, в двух экземплярах с отметкой банка о получении данного заявления.
      
      +2
      - sergio
        13 мая 2016, 19:10
        Барсуков Андрей, твой зуб никому не нужен. Надо справку с печатями и подписями. Нет справки — нет разговора. Точка.
        0
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:15
        sergio, любая справка имеет свою форму, в договоре с банком должна быть указана какую справку и какой формы, в каких случаях должен предоставить вкладчик.
        
        +2
    - Барсуков Андрей
      13 мая 2016, 19:01
      sergio, какой законодательный акт обязывает гражданина хранить справки и прочую документацию и сколько по времени обязан гражданин хранить данную документацию?
      +2
      - sergio
        13 мая 2016, 19:11
        Барсуков Андрей, проблемы индейцев шерифа не волнуют. Есть циркуляр - давай справку. Нет справки — иди запрос делай работодателю или в налоговую.
        нет ножек — нет и мультиков.
        0
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:21
        sergio, отношения банка и вкладчика регулируются договором, где есть определенные пункты, в том числе и урегулирование споров, а отношение банка и ЦБ вкладчика не волнуют.
        +2
        sergio
        13 мая 2016, 19:45
        Барсуков Андрей, конечно, конечно. всё так и есть.
        я только одну штуку напишу, как пример из стандартного договора:
        Заключая Договор Клиент обязуется выполнять требования законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», связанные с исполнением Договора. В случае недостижения соглашения все споры и разногласия решаются в суде.
        
        а так рекомендую внимательно почитать законы (особенно 115 фз) и изучить ныне распространенную договорную схему, которую все банки навязывают клиентам, и собственно, почитать эти договоры. Там все ответы на возможные претензии.
        
        За сим я иссяк по теме.
        
        +1
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:50
        sergio, вот тут опять я с вами соглашусь на 100%.
        
        +1
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:34
        sergio, если исходить из вашей логики закажите вы товар и сделаете его оплату, а вам скажут принесите справку от куда денежки, нет справки на деньги нет товара
        
        +2
  - SMA
    13 мая 2016, 18:49
    Барсуков Андрей, наверно, не в курсе.
    +1
  - vladdidaddi
    13 мая 2016, 18:52
    Барсуков Андрей, сильно ошибаетесь. Давность касается сумм штрафов и пеней, но никак не задолженности. По задолженности исковой давности нет, но есть судебная
    +1
    - Барсуков Андрей
      13 мая 2016, 19:03
      vladdidaddi, .Закона РФ «Об основах налоговой системы в РФ» четко указываласледующее: «Срок исковой давности по претензиям, предъявляемым к физическим лицам по взысканию налогов в бюджет, составляет три года». или были какие то изменения
      +1
      - vladdidaddi
        13 мая 2016, 19:06
        Барсуков Андрей, читайте законы внимательнее. Неверное толкование не освобождает от ответственности
        +1
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:08
        vladdidaddi, ссылку предложите прочту внимательно.
        +1
        vladdidaddi
        13 мая 2016, 19:15
        Барсуков Андрей, вас в гугле забанили :)?
        
        0
        Барсуков Андрей
        13 мая 2016, 19:18
        vladdidaddi, да.
        +1
- Владимир Ш
  13 мая 2016, 18:46
  SMA, жуть! Двойной налог выходит, по принципу дальнобоя?
  +2
  - SMA
    13 мая 2016, 18:49
    Владимир Ш, хер знают что будут делать :(
    +1
- sergio
  13 мая 2016, 18:49
  SMA, там как бы пени не маленькие ещё и всё такое ))
  +1
Барсуков Андрей
13 мая 2016, 18:50
Следующий шаг государства будет блокировка банковских карточек, если расходы по карте больше ваших доходов…
+3
Александр Тихонов
13 мая 2016, 18:53
Все это здорово, но почему все работает только в одном направлении? почему бы не спрашивать источник денег при приеме их в банк… А так конечно все правильно, но попахивает не очень
+2
Дмитрий Иванов
13 мая 2016, 19:26
Уже опровергли давно
tass.ru/ekonomika/3168223
0
- Владимир Ш
  13 мая 2016, 19:38
  kuBiker, благодарен! День заканчивается на отлично! Профита!
  +2
- Иванов Ипполит
  13 мая 2016, 20:31
  kuBiker, минусовать не хочу. Просто подождите 1 июня )))
  0
  - Владимир Ш
    13 мая 2016, 20:37
    Иванов Ипполит, а что ссылки не достаточно?
    +1
    - Иванов Ипполит
      13 мая 2016, 21:50
      Владимир Ш, Да не ссылка, просто давно живу в этой стране. Сегодня на работе бухгалтер рсв (пенсионный за работников) сдавала. Позвала, говорит, смотри. На накопительной части остались мелкие суммы, пока не обнулишь их вручную, программа пишет отчет не сдан))) Ждёте от меня оптимизма? Как у Марк Твена, его не будет. Ждём 1 июня. Скучно не будет))
      +2
      - Владимир Ш
        13 мая 2016, 21:51
        Иванов Ипполит, )))
        0
Иванов Ипполит
13 мая 2016, 20:30
Чтож вы так нервничаете. Бабло с рынка, запрещенкой никто не торгует, взяток никто не берет (не дают). А 65 комментов. Почему?
+1
- Михаил Васин
  14 мая 2016, 03:00
  Иванов Ипполит, Это не важно, теперь когда я буду в следующий раз профит выводить, ко мне возникнут вопросы, даже если брокер на них ответит автоматом за меня, это всё равно плохо, мои бумажки о прибылях попадут в чьюто базу, которую кто то когда то может слить и тд.
  
  *Деньги любят тишину. Сказал кто то из великих, не надо нам никаких лишних бумаг.
  +2

Читайте на SMART-LAB:

Как с умом воспользоваться нашей скидкой?

Сейчас мы сохраняем возможность обучаться по сниженной цене, понимаем текущую экономическую ситуацию. В ближайшее время стоимость обучения вырастет, но пока мы расскажем как правильно использовать...

LiveInvestingGroup

09.01.2026

Пересматриваем лучшие моменты 2025 года

😎 Как выглядит Северный морской путь с палубы электрохода, как чемпион по баскетболу оказался в шахте и какая должность позволяет остановить целое предприятие — узнайте из видео, которые мы снимали...

Норникель

09.01.2026

NZD/CAD: цены испытывают давление под натиском продавцов?

Котировки кросс-курса NZD/CAD оттолкнулись от нисходящей трендовой линии, попутно сформировав свечную модель «медвежье поглощение». Судя по всему, продавцы выходят из выжидательной позиции. При...

Tickmill

08.01.2026

Потенциальные инвест идеи 2026 и РИСКИ их исполнения

Традиционный ежегодный пост в начале года. Прогнозы, планы и мысли на будущее 25 год был достаточно сложным годом для российского инвестора — индекс полной доходности фактически не вырос, а...