Апрельские тезисы разумного инвестора.

Если ты — самый умный в комнате — ты не в той комнате.

Последние недели рынок меня радуют.

Это какой-то праздник для инвесторов! То о чем мы так долго говорили, свершилось! Ура, товарищи!

Новости про дивиденды госкомпаний по 50% от чистой прибыли (помню 25% не могли протолкнуть – вот что нефть по 30-40 долл. за баррель делает), индекс ММВБ пробил исторические хаи (правда, это рублевый индекс, и многие про это забывают), мои фонды (альфасамцам из УК Арсагера – респект!) дают еще хорошую альфу к бенчмарку (+9% сверху к индексу ММВБ с начала года на 27 апреля 2016 года), да и еще весна и тепло пришли в Питер…

Считаю, что мы сейчас находимся в точке перелома. Растет Газпром, растут дочки Россети (хотя они с начала года уже показали более +50%, но то ли еще будет) — это клондайк какой-то!!!  И таких идей на российском рынке очень много.

Будет рост на 3000 по ММВБ.

Уровни на рынке могут очень быстро переставить. Те, кто сейчас шортит индекс ММВБ рискуют, ох, как рискуют. Рано или поздно рынки всегда выходят из боковика, кто «работает на прорыв» — озолотятся, кто «в диапазоне» попадут на маржин-колл, а инвесторы как обычно в плюсе.

Мы пробили сопротивление на «максимуме индекса ММВБ», рынок с лета прошлого года был в боковике, а когда окончательно съедим «шортилок», то улетим!

Так что шортите – спасибо Вам за мои профиты, Вы несколько ускоряете движение наверх.

Будьте осторожны со своими желаниями — они имеют свойство сбываться. М.Булгаков

На крыше ли мы, или всё еще на первом этаже? Время покажет…

Индекс ММВБ несколько вводит в заблуждение людей. Многим кажется, что уже дорого, уже высоко, скоро коррекция…

Это иллюзии, но не более. Конечно, эти цифры формальности. Хотя кто-то еще ориентируется на номинальные значения рублевого индекса ММВБ, и потом они заплатят сполна за свои неверные выводы, это нормально.

Почему бы не посмотреть на индекс РТС (долларовая оценка), или что, еще правильнее на размеры прибыли и собственного капитала компаний, которые входят в индекс? Многие, кто рассуждают об индексе ММВБ, скорее всего даже не знают, какие акции входят в него, не то, чтобы они изучали отчеты данных компаний.

По моему мнению, расти нам, есть еще куда, и нужно смотреть не на какие-то виртуальные значения индекса, а на результаты и цены акций конкретных компаний, куда Вы инвестируете. Интересные идеи на российском рынке определенно есть.

Сейчас мой портфель можно условно разделить на три части:

1)      Акции УК Арсагера (76% портфеля), акции НКНХ ап (2,3%).

2)      Продукты УК Арсагера – паи фондов ОПИФА «Арсагера – фонд акций» и ИПИФА «Арсагера – акции 6.4» (19,4% портфеля)

3)      Американский портфель – акции на СПб (8,5% портфеля)

Портфель на 27 апреля 2016 года

На текущий момент с начала проекта «Разумный инвестор» профит +978 897 руб., СЧА 2 073 563 руб.

Это очередной исторический рекорд. В данный момент – у меня только на 130 тыс. рублей налоговых обязательств, которые через некоторое время через налоговую льготу можно будет прибавить в прибыль.

На достижение второго миллиона рублей в рамках проекта «Разумный инвестор» мне потребовалось всего 5 месяцев, к первому миллиону я шел 28 месяцев.

Красивый рост моего эквити…

Такие же картинки в долларах

$9000 профита… Помню, как год назад все писали про 100 руб. за доллар. И где эти армагедонщики? 

У меня есть долларовые активы (всего 8,5% от всех активов), и я в них, в запланированном минусе, но общая картина меня удовлетворяет. К пятнице рубль еще укрепился, и профит в долларах только растет (как и в рублях). Реванш инвесторов пришел!

С 1 августа 2013 года прошло уже 33 месяца. В рамках проекта «Разумный инвестор» вложил регулярными платежами уже 1 094 666 руб.

В среднем в месяц по 33 тыс. рублей. Большая часть внесена за последнее 12 месяцев.

В долларах та же самая картинка. Средний взнос $656 в месяц.

Замечу, что последние месяцы удавалось несколько больше обычного направлять в инвестиции. Боги благоволили мне.

Реально это сделать для средней семьи в большом городе в России (Санкт-Петербург, Москва, Новосибирск, Тюмень, Казань, Екатеринбург, Иркутск, Красноярск, Краснодар, Ростов-на-Дону, Самара, Нижний Новгород)? Я думаю, да.

Нужна регулярность и твердость продолжать это делать. Возможно, не по 30 тыс. руб. в месяц, а хотя бы по 5-10-15 тыс. руб., у какого какие возможности.

Честно сказать, только в последний год из-за роста личных доходов я увеличил поток средств в активы, ранее ежемесячные платежи были весьма скромными. Тут главное, твердость и регулярность. Как в принципе, и всегда в жизни.

Поток инвестиций и взрывной рост моего основного актива привели к тому, что у меня суперрезультат. Кто молодец? Я молодец!

Доходность на текущий момент в годовых 52,82% сложным процентом (всего эффективность вложений за весь период +232%!)

Теперь можно ставить тег – «Шадрин и 53% годовых» )) Хороший запас, изначальный план +25% годовых на отрезке 25 лет. Сейчас пока, +53% годовых на отрезке почти 3-х лет.



Сложный и процент и время сделают свое дело. Меня такие же цифры в рублях устроят...
и я кстати, в рублях я не отстаю :)

Расчет, умеренность и трудолюбие: вот мои три верные карты, вот что утроит, усемерит мой капитал и доставит мне покой и независимость! А.С. Пушкин

Планы по портфелю

Я буду продолжать инвестировать. Сейчас основным объектом моих инвестиций является – ОПИФА «Арсагера – фонд акций». На этой неделе направил очередную сумму в этот фонд – 71 тысячу рублей. Недавно я про него написал пост – Фонд, который делает альфу. 

Также я продолжу инвестирование в интервальный фонд «Арсагера – акции 6.4», но в несколько меньших объемах, чтобы пропорция стала 2:1 между «Арсагера – фонд акций» и «Арсагера – акции 6.4».

«Арсагера – фонд акций» — инвестиции более близкие с индексу, фонд с уклоном к  голубым фишкам, а фонд «Арсагера – акции 6.4» — более агрессивный фонд, с большими рисками, но и с большими перспективами.

Так как после начала работы в УК Арсагера у меня нет личного портфеля акций, где также было много индексных акций (Газпром, Сбербанк, ЛУКойл и др.) более разумным будет именно такое соотношение.

Справка. Информация по ОПИФА «Арсагера – фонд акций» на 22 апреля 2016 года.

На данный момент исходя из Хит-парада УК Арсагера – справедливое значение индекса ММВБ через 12 месяцев равно 2285 пунктов! Потенциал +17,4%.

А потенциал, активов входящих в ОПИФА «Арсагера – фонд акций» +33,5%. Информация на 22 апреля 2016 года…

Вот так и создается «альфа»…

В планах на ближайшие 3 года только инвестировать в продукты УК Арсагера, о которых я написал выше. Скучно и монотонно увеличивать свой капитал.

В феврале этого года продавал акции из своего портфеля. Сейчас остались только 2 акции – УК Арсагера и НКНХ ап.

Префы Нижнекамскнефтехима так и не продал пока, сейчас после дивидендной отсечки они упали, подожду частичного восстановления. Думаю, летом продам, и данные средства переложу в «Арсагера – акции 6.4» или «Арсагера – фонд акций».

По акциям УК Арсагера ситуация сложнее. Я уже купил 0,5% от капитала компании, планировал накопить долю до 1% или 2% даже, но сейчас это уже проблема. Из-за явного дефицита акции, во-первых, и предложения в стакане нет, и во-вторых, уже дорого. Одно дело покупать компанию за 0,8-0,9 капитала, а другое за 2 капитала.

Тут вопрос уже политический, а не экономический. Готов я заплатить премию за венчур? Да, за 2 года многое уже изменилось в компании, тот же вопрос по ЗПИФНам уже решен, но премия всё равно большая, для компании, где СЧА около 1 млрд рублей, и комиссии от управления не покрывают расходы компании, постоянно приходится отнимать часть доходов акционеров от собственного портфеля компании.

В принципе, мне уже повезло с акциями УК Арсагера, я их начал покупать с 15 ноября 2013 года по 0,609 руб., и крайняя покупка была 25 февраля 2016 года по 1,65 руб., средняя цена покупки 625 000 акций получилась 1,02 руб.

Интересно, что когда цена была ниже 1,00 руб., покупать было страшнее. Вот как психология работает. Но я как-то смог себя перебороть тогда.

Я ожидал, что рано или поздно эта возможность уйдет. Но думал, что года еще 2 у меня есть.

Но время вышло!

Теперь на неопределенное время перенесу планы покупки акций УК Арсагера, буду вкладывать в продукты УК. В планах, в первую очередь, довести долю продуктов в портфеле до 50% (другие 50% — в акциях УК Арсагера), а там посмотрим.

С акциями УК Арсагера я сделал всё правильно. Правильно было покупать по 60, 70, 95 копеек, по 1,20, по 1,55 рублей…

И иметь большую долю, она и сейчас громадная, и вряд ли когда-либо снизится уже, даже если я буду вкладывать новые инвестиции.  

Америка!

По американскому портфелю ближайшие планы – также переформатировать свой американский портфель в фонд иностранных инвестиций «Арсагера – Акции Мира». Доля на данный момент в американских акциях – около 7-10%, считаю нормальная.

Фонд иностранных акций будет запущен в конце мая 2016 года. Следите за информацией на сайте Арсагеры.

Получается, что к лету у меня (НКНХ ап продам скоро, американские акции, когда заработает фонд «Арсагера – Акции Мира) довольно простой портфель из четырех активов: акции УК Арсагера, и три фонда — «Арсагера – фонд акций», «Арсагера –акции 6.4» и «Арсагера – Акции Мира».

Это может показаться скучным, что я сейчас буду делать в плане личных инвестиций ближайшие 5-7-10-15 лет, просто каждый месяц направлять свои средства в УК и всё.

А как же жажда приключений, желание поуправлять? Наверное, я прошел этот этап.

Покупка продуктов коллективного управления – это своего рода эволюция инвестора. Покупать какие-то акции самостоятельно – это хорошо, даже увлекательно. Но на это нужно время, на поиск информации, на отбор акций. И желание в первую очередь. И не факт, что потраченное время будет вознаграждено дополнительной доходностью. Искать идеи – жизни не хватит.

Да и в жизни столько еще интересных вещей и занятий, что всё время тратить на чтение отчетов простому человеку нереально. Гораздо проще это поручить профессиональным управляющим.

Жажду анализа компаний и поиска интересностей я реализую уже на работе, я работаю в этой УК.

По факту я уже достиг полной инвесторской нирваны! Счет растет без моего участия.

Сейчас по поводу вопросов финансового благополучия я полностью спокоен, к 40-50 годам, там совсем будет красиво, надеюсь, мой пример поможет кому-то сделать правильный выбор…

Тут главное начать!

Успешных инвестиций!