Куда вложить доллары

Приветствую господа. Еще при стоимости ~ 56 руб разбил свои семейные сбережения 50/50 на доллары и рубли. До недавнего времени все это валялось на депо в одном очень таки монопольном банке под смешными процентами. За сверхприбылью не гонюсь (я знаю что я ничего не знаю©), моя цель просто победить инфляцию (ну и по возможности получить некие почти безрисковые плюшки). Потому по мере появления свободного рублевого кеша выравнивал портфель (благо доходы позволяют откладывать денюшку) чтобы долларовая часть была при конверсии примерно равна рублевой. Решил переложиться в облигации. С рублевыми все понятно есть куча низкорисковых эмитентов с неплохим купоном. А вот с долларовыми беда. Вначале я посмотрел на еврооблигации на Московской Бирже. Что я увидел: полупустые стаканы по 3 лота в обе стороны (3 000 USD Карл), низкая ликвидность и пляшущая на 3-7% за 3 мес чистая стоимость. Плюс срок погашения ~ 2037 год что делает их цену очень зависимой от процентной ставки. Мне лично не хочется при покупке 12% долларовой ОФЗ за 160% потерять два годовых купона при очередном повышении ставки федерезервом. Либо при опустевшем стакане, когда понадобится кеш, сбагрить облиги с 10% дисконтом себе в минус. Потом были ETFы MOEX'a, вроде бы хорошая тема, ликвидность приятная, проценты пусть не сказочные но тоже есть, методика закупки бондов тоже понятная, плюс из-за диверсификации по разным категориям длительности бондов влияние процентной ставки очень низкое, но складывать все яйца в одну корзину не комильфо. Банки дают уж совсем смешные % по депозиту. Собственно отсюда вопрос господа: куда тащить доллары? Квалифицированного инвестора при необходимости получить не проблема. Кто что посоветует? Спекуляции и прочее не интересует (либо интересуют но низкорисково-низкодоходные). Облиги по 200 000 USD тоже, нету у меня столько))). Интересуют ликвидные низкорисковые активы на уровне облигаций 1-2 эшелонов РФ, возможно зарубежные. Помогайте.

облигации ETF московская биржа инвестиции

Winter

с 19 мая 2015

19 Комментариев

ves2010
07 февраля 2016, 17:39
IB etf на облиги… но нужен счет овер 12000 баксов
0
- Winter
  07 февраля 2016, 17:50
  ves2010, На MOEX'е есть ETF, писал выше. Диверсификации нет, это все же один фонд. Порог входа намного ниже
  0
  - ves2010
    07 февраля 2016, 19:12
    Winter, ну так вложись в офз52001 и FXRU будет 2
    0
KKnightz
07 февраля 2016, 18:15
в акции на обвале, ждать не долго уже ставки в сша смотрят вверх, мониторьте соотношение быков к медведям по Демуре он керню не посоветует
0
- Winter
  07 февраля 2016, 18:27
  Парталов Алексей, моя гадалка против такого поворота)))
  +1
  - KKnightz
    07 февраля 2016, 18:30
    Winter, ну правильно тут тоже нет легких денег нужно либо подходящее время для входа(обвал), либо формирование удачного на дистанции портфеля силой мысли
    0
    - Winter
      07 февраля 2016, 18:38
      Парталов Алексей, Я уже написал что мне не нужны легкие деньги, тех анализ, демура, рыночные неэффективности и т.д… Просадить/поднять десяток-другой тыс. рублей я могу и в казино, там хотя бы это можно сделать с хорошим алкоголем и удовольствием. Мне нужен стабильный низкоризковый актив прибитый к доллару с доходностью превышающей инфляцию.
      0
      - KKnightz
        07 февраля 2016, 18:47
        Winter, чувствую за лошка меня приняли, ну дай бог вам не потерять
        0
NeoVuka
07 февраля 2016, 18:37
Банка. Трехлитровая. Для долларов.
Рублями хеджить валютную позицию.
Вот моя стратегия на этот год.
Дарю.

С уважением, V.
0
- KKnightz
  07 февраля 2016, 18:38
  NeoVuka, доллары сливать пора, сильно выше не будет
  0
  - Winter
    07 февраля 2016, 18:41
    Парталов Алексей, На 63 руб/доллар советовали тоже самое))) Гадалка сказала что просто нужно держать захеджированный портфель и не отвлекаться на спекуляции))
    0
    - KKnightz
      07 февраля 2016, 18:45
      Winter, на 63 была вилка после того как вышли к 65 получился бычий флаг с целью 80, который успешно и отработали, теперь по нефти 27 нарисовали скорей всего годовой лой как минимум и рубль пойдет в укреп в перспективе
      0
- Winter
  07 февраля 2016, 18:39
  NeoVuka, Выше написал что сам этой стратегией год пользовался)))
  0
  - NeoVuka
    07 февраля 2016, 18:59
    Winter,
    50\50?
    Это не хедж, а диверсификация.
    В случае срабатывания политических рисков — как вариант одновременное банкротство брокера, биржи и банка одномоментно. Вы теряете 50% капитала.
    
    С уважением, V.
    0
    - Winter
      07 февраля 2016, 19:13
      NeoVuka, У вас непонятная логика.
      Диверсификация это раскидать яйца по разным корзинам. Разложить деньги в две валюты кросскурса это хеджирование.
      При банкротстве биржи и брокера бумаги остаются в депозитарии потому мне как бы фиолетово :)
      Хедж это когда при падении рубля у меня идет компенсация из долларовой составляющей, а при укреплении рубля к доллару у меня идет компенсация за счет увеличения покупательной способности рубля.
      0
      - NeoVuka
        07 февраля 2016, 19:44
        Winter,
        «У вас непонятная логика.»
        В Вашем уравнении одна переменная.
        Я Вам показал еще одну которую Вы не учитываете (вернее три производных от нее).
        На мой взгляд есть еще две переменных, как минимум.
        А Вы мне арифметику объяснять.
        
        Успешной торговли и удачи.
        С уважением, V.
        0
        Winter
        07 февраля 2016, 20:44
        NeoVuka, Зачем мне учитывать риск банкротства брокера и, тем более, биржи?
        0
moneta-vip.ru
07 февраля 2016, 18:57
при дешевой нефти рубль/$ будет скакать как бешеный!!! Половину надо точно держать в $ но на пиках продавать $. Пик — это когда выше (или близко) предыдущего максимума. На спадах ( налоговый период, нефть скачет вверх) — сразу откупать баксы… и все по-новой
0
Winter
08 февраля 2016, 14:52
Еще идеи?)
0