30 декабря 2015, 12:38

Мой инвестиционный портфель #5 Новый взгляд на портфель, итоги 2015 года

Ну вот, наконец, я и сформировал свой взгляд на то, как должен выглядеть мой инвестиционный портфель.
Первая цель по погружению в мир инвестиций выполнена — я сам составил свой инвестиционный портфель, написал принципы, которыми я руководствовался при этом, и готов к приему новой порции знаний, чтобы улучшить то, что можно улучшить и понять то, что возможно я до конца ещё не понимаю.

Я помню про результаты опроса, про интерес к теме портфельных инвестиций, разбор соответствующих книг.
Я не мог себе позволить начать читать книги по теме, не имея своего сформированного мнения и взгляда на то, что я делаю и почему именно так, а не иначе. Теперь я готов.

В следующем году я начну штудировать следующие книги:
Они уже куплены и ждут своего часа :)

Под конец этого года мной было принято решение не выходить на западные рынки, как я собирался это сделать ранее.
Тому есть следующие причины:
1. Выбранный мой брокер IB берет комиссию за «неактивность» 10$ в месяц. 120$ в год.
2. Придется каждый год подавать декларацию в налоговую и платить налоги. Достаточно один раз за год получить дивиденды и я буду обязан подать декларацию и доплатить 3% за дивиденды. Вроде все это мелочи, но это усложнит мне жизнь. Я пока не готов.
3. Благодаря компании Finex, мне хватает инвест. инструментов на ММВБ.(обещали запустить ETF на индекс ММВБ ближе к новому году — жду).
4. В России, с помощью льгот и ИИС, можно инвестиционный процесс организовать так, что НДФЛ с прибыли не платить и с налоговой не связываться.
5. У меня есть ещё 2-3 года, чтобы получить безналоговую прибыль на ММВБ и тогда, я посчитаю и подумаю ещё раз над выходом на зарубежные рынки. К этому времени пройдут 3 года на ИИС и 3-х летняя льгота по акциям и ETF. Я смогу без налоговых потерь перетряхнуть портфель и выделить зарубежную составляющую. Будут видны результаты работы фондов Finex и будет что посчитать.

На данный момент мой портфель выглядит следующим образом:

Я пока не спешу с покупками и ребалансировкой долларовых активов. Их цена в рублях больше зависит от курса рубля, чем от роста соотвествующего индекса.
Перекос в сторону облигаций постепенно выравнивается, надеюсь 2016 год даст мне возможность привести мой портфель в запланированное состояние

Итоги 2015 года. Окончилась последняя торговая сессия в этом году. Итоги следующие:
Доходность портфеля за 2015 год 33,78%, индекс ММВБ вырос на 26,12%
При инфляции 13% реальная доходность составила 18,39% (в своих расчетах уточню когда будет известна цифра инфляции за весь 2015 год)
За 2 года 2014-2015 реальная доходность составила 21,16%

Нашел ошибку в расчетах, в результате доходность за 2014 год чуть выше, а за 2015 чуть ниже

Удивительно, но все активы (29 шт.) в плюсе за исключением мосэнерго. Бумажный убыток по которому составляет 11 рублей :)

Инвестиционный портфель

Андрей Шмелев

раменское

559

с 25 октября 2014

7 Комментариев

undefined
30 декабря 2015, 12:48
без огласки сумм все это не воспринимается серьезно
так сколько же денег имеет наш новоиспеченный буратина?
0
- Андрей Шмелев
  30 декабря 2015, 13:13
  undefined, если Вами это не воспринимается серьёзно, значит Вам это не нужно :)
  0
RastaPS
30 декабря 2015, 13:00
лучше сравните с реальной инфляцией))
-1
- Андрей Шмелев
  30 декабря 2015, 13:11
  RastaPS, расходы моей семьи в этом году сократились на 9% по сравнению с прошлым годом. Поскольку личная инфляция очень сильно разнится от семьи к семье, я не нашел ничего лучше, чем считать реальную доходность с учетом официальной инфляции. Если вы смогли бы предложить лучший способ, то я был бы Вам очень признателен.
  Возможно существует какая-нибудь статистика по инфляции в Московской области или сайт, где пользователи считают свою личную инфляцию ведет какой-нибудь индекс?
  0
- Anton Morozov
  30 декабря 2015, 14:00
  RastaPS, присоединяюсь, покажите сайт с реальной инфляцией помесячно, хотя бы с 2009 года.
  Сам ориентируюсь на росстатовскую, на истории она похожа на правду (с 2000 года — 550%, рост в 5,5 раз. вряд ли инфляция кратно больше, я застал это время).
  0
Андрей Шмелев
31 декабря 2015, 12:26
нашел ошибку в расчетах, не учел один депозит в 14 году, а вылез он в 15 :) исправил. На результате сильно не сказалось. Теперь депозитов в портфеле у меня нет и подобных ошибок быть не может. Это радует.
0
Андрей Шмелев
17 января 2016, 21:12
Поскольку редактировать запись нельзя — добавлю тут. Инфляция по результатам 2015 года составила 12,94%, соответственно реальная доходность составила 18,45%
0