Как относиться к инвестициям на фондовой бирже???
В этой статье я постараюсь ответить на главные вопросы, касаемые инвестиций. Одни из самых главных вопросов касаемые инвестиций:
Как относиться к инвестициям на фондовой бирже?
Если в этом смысл?
И если есть, то когда можно инвестировать свой капитал на фондовой бирже?
Для начала хотелось бы сказать, что инвестиции в рынок это сложная и очень кропотливая работа и самая главная сложность в том, что результат об удачной или не удачной инвестиции вы получите не скоро. Давайте начнем все по порядку.
Как относиться к инвестициям на фондовой бирже?
Относиться к инвестициям на фондовой бирже вопрос один из самых легкий и тут два ответа или вы относитесь положительно, или отрицательно. Но последующие два вопроса, на которые мы ответим, дадут аргументированный ответ все-таки стоит или не стоит инвестировать свои капиталы в фондовый рынок.
Если в этом смысл?
Конечно, смысл есть, поскольку рынок порой показывает ошеломительный рост и банковские вклады даже рядом не стояли со своей % доходностью перед ростом биржевых индексов. И мы это постараемся вам доказать на примере. Но самый главный вопрос это, когда можно инвестировать свой капитал в фондовую биржу?
По моему убеждению инвестировать в рынок можно только строго в момент кризиса и что самое главное нужно поймать его дно. Давайте возьмем, например, инвестиций в фондовый индекс ММВБ и сравним его с банковским вкладом, период инвестиций возьмем 1 год, 3 года, и максимальный срок в 6 лет. Почему именно максимальный срок инвестиций мы берем 6 лет, объясним чуть позже. И так, допустим мы смогли поймать дно кризиса 2008 года по индексу ММВБ и решили за инвестировать свой капитал на отметке в 750 пунктов (это конечно не самое дно, но по принципу, что мы входили в рынок несколькими частями средняя вышла, примерно по этой цене).
В результате, через год мы получим прибыль в районе +85%, через 3 года мы получим прибыль в районе +110%, через 6 лет мы получаем прибыль в районе 125%. Если мы возьмем все эти отрезки и посчитаем по сложному проценту банковский вклад, то получим в 1 год прибыль в районе 15%, через 3 года прибыль в районе +40%, через 6 лет прибыль в районе составит +100%. В результате, можно под итожить, что самый выгодные инвестиции на рынке можно делать в период от 2 лет до 4 лет. А что касается максимального срока в шесть лет, то здесь вот какая выходит интересная ситуация. Рынок имеет цикличность, и кризисы на фондовых биржах происходят в промежутке 8 – 12 лет отсюда следует, что между дном кризиса и максимальным значением биржевого индекса перед следующим кризисом срок составляет примерно 5 – 9 лет (для более подробного понимание взгляните на рисунок).
Если мы поговорим об инвестициях, которые затрагивают больший период времени, то тут нет однозначного ответа. Стоит ли инвестировать свои капиталы на 15, 20 и 30 лет, поскольку, чем длиннее срок, тем более туманным выглядит инвестиция и что бы вы понимали наглядно, мы вам приведем пример двух индексов, которые за один и тот же срок показывают абсолютно разный результат.
Индекс Nikkei 225
Индекс Dow Jones
В заключение хочется сказать, что несмотря на, то что инвестиции в фондовый рынок это более выгодное дело, чем банковский вклад это мы уже поняли, но самое главное, что инвестировать в рынок можно только в дно кризиса все остальное время для инвестиций в рынок не подходит и учитывая цикличность этих кризисов, то получаться можно пользоваться этой возможность только раз в 8 – 12 лет.
P.S. Я провел анализ лишь на примере нашего Российского рынка, если мы возьмем любую другую страну и их банковские вклады, то получиться примерно точно такая же картина.
сейчас и есть дно, смотри РТС в декабре 2014 !
сейчас и есть возможность.
Наложите на график еще P/E и P/BV и увидите где дно!