Центральные банки по всему миру хранят определенный запас золота, а крупные инвесторы, несмотря на все сложности и риски, не спешат отказываться от инвестиций в драгоценные металлы. Так почему бы не задуматься о такой «кубышке» на «черный день» и частному инвестору?
Традиционно инвестировать принято в золото, серебро, платину и палладий. Кроме этого, можно купить слитки, монеты или открыть обезличенный металлический счет — аналог банковского вклада, только вместо валюты будет золото или серебро. Можно вложиться во фьючерсы на драгметаллы, в акции добывающих компаний или купить паи «золотых» фондов. А совсем недавно торговлю золотом и серебром начала Московская биржа.
Самый простой способ — купить золотой слиток или монеты, но хранение в банковской ячейке не является бесплатным. Кроме этого, стоит учитывать НДС – это 18%, также присутствует наценка банка – это еще 5-10%. В результате прибыль инвестор получает только в том случае, если стоимость актива вырастет более чем на 30%.
Для начинающего инвестора одним из наиболее удобных вариантов является открытие обезличенного металлического счета. Он открывается в банке и учитывает движение драгоценного металла без его физического присутствия. Инвестор по своему желанию может пополнять или обналичивать счет, потребовать выдачу в физическом виде. При этом не взимается НДС, а ликвидность ощутимо выше. С другой стороны, можно потерять доступ к своему счету, если банк прекратит функционировать.
Еще одним вариантом является покупка акций ЕTF-фонда, при этом сейчас есть возможность сделать это на Московской бирже.
Exchange Traded Funds – биржевой фонд, у которого, как и у ПИФа, есть портфель активов. В данном случае – золото. Но его акции нужно покупать не в управляющей компании, а прямо на бирже. В результате выше ликвидность, более простое управление и низкие издержки. С октября российские инвесторы могут вкладывать в ETF прямо на Московской бирже.
«Во-первых, это максимально дешевый способ приобрести физическое золото. Стоимость годового управления этим фондом только 0,45%. Это в разы меньше, чем в других инструментах коллективных инвестиций, в таких как ПИФы на золото. Другое важное преимущество – это доступ к глобальному рынку золота, в нашем случае к лондонскому. И, наконец, третье преимущество – это с помощью ETF можно получить доступ к физическому золоту, но без проблем с выплатой НДС. А значит более выгодно для клиента», — отмечает исполнительный директор компании-эмитента ценных бумаг ETF Finex Plus Владимир Крейндель.
Для сравнения, в ПИФе с вкладчика в среднем управляющая компания взимает 2,6% в виде комиссии за управление, а дополнительные расходы составляют еще около 1,2%.
Фактически это те же самые обезличенные металлические счета, но с биржевой привязкой к ценам, значит спред может быть ниже. При этом продать актив можно быстрее, а значит шансов на получение прибыли также больше. Эксперты ожидают, что через пять лет такой инструмент инвестирования заберет у металлических счетов примерно половину портфеля, а это около 100 млрд руб.
Еще одним серьезным преимуществом является низкий порог входа. Для торговли ETF можно начать с минимальной инвестиции в 3 тыс. руб.
Прежде чем приступить к инвестициям в драгоценные металлы, необходимо тщательно изучить рынок. Так, например, за текущий год стоимость золота упала на 25%, тогда как за пять лет рост составил более 55%, аналогичная ситуация с серебром. Кроме золота и серебра стоит посмотреть на платину, цены на которую немного снизились в этом году, но за 5 лет выросли почти на 60%, и на палладий, стоимость которого взлетела за 5 лет почти на 300%.
Сергей Усиченко, председатель совета директоров инвесткомпании «Максвелл Капитал», советует составлять портфель на 5 лет. При этом 40% портфеля должен составлять палладий, 30% — платина, 20% — золото, а 10% — серебро.
«На инвестиционном горизонте 3-5 лет можно говорить о доходности порядка 35% годовых, но, естественно, нужно думать и о рисках. Просадка этого портфеля тоже возможна. Я думаю, что 15-20%», — отмечает он.
Нужно иметь в виду, что инвестиции в драгоценные металлы — это сбережения, причем на длительный срок. Ну, а если вспомнить про «золотой запас», то в него входят не только драгоценные металлы. Поэтому для лучших результатов необходимо разбавить портфель другими финансовыми инструментами.
Консервативный вариант портфеля — наполовину заполнить его российскими облигациями надежных эмитентов: «АЛРОСА», РЖД, «Газпромнефть», ВТБ. В таком случае прогноз по доходности снизится до 21%, но уменьшится и риск просадки до 7%. Агрессивный вариант – купить акции российских золотодобывающих компаний. Если они займут половину портфеля, то предполагаемая доходность приблизится к 40% годовых, но и риски составят почти 30%.
Жан Ли, Согласен. Заносит меня, нервы и сучно. Так чё вы там по экономике сказали? Видимо я пропустил? Или вы только за порядком следите) Ну типа арбитр, стою над всеми… слежу)
xso, но не по 53 же продавать. Я бы еще понял продажи по 57-58%, там уже просто купонная доходность снижается прилично. Но не за 53-54 же продавать. Тем более сейчас на рынке такая чехарда, что стр...
Зураб Иванович, не верьте, даже если будет 3.68, верьте только тогда, когда вы можете объяснить рост. А сказочкам не верьте. Сколько раз было туда сюда и сверху вниз. НЕ ВЕРЬТЕ.
SmartInvests, задаешь вопрос закончилась ли дивидендная история с Норникелем и в своем же посте пишешь, что только на инвестиции они будут тратить больше, чем получают прибыль....
Ну конечно зако...
Бекас, Прогноз цен на нефть базовых это самое смешное, оно вообще не прогнозируемое, я бы сильно на это не смотрел, разве что на то какая цена получается в пересчете в рублях
вася пашин, в какой ты Дубае, ты из Жмеренки какой-нибудь хоклятской пишешь. Тебя уже тут не раз на вранье ловили, а ты как дурачок, продолжаешь.
Тебе самому то не надоело клоунаду устраивать?
...
Пацаны, переоценка не закончена! Понятно, что откаты и взлеты будут каждый божий день, но, я думаю в ближайшие 1-3 месяца 200-220₽ максимум! Ну если только нерезидентов не выпустят, тогда хз., не пони...