62 месяца инвестиций: что по цифрам❓

Приветствую всех! С февраля тут ничего не писал, пора сделать запись в своем дневнике инвестора.

Изменения в блоге: поменял название (было Дом_Инвестора) и удалился с ТГ и Ютуба. Профили только тут и в Пульсе.

Перейду к цифрам и фактам (все скрины будут в конце статьи):

Отчет за июль и за все время инвестирования (с 14.06.2021) — на рынке я чуть более 5 лет, начинал с 1000₽, если взять общую сумму пополнений и поделить на количество месяцев моего инвестирования, то получим 378100₽ / 62 = 6098₽ — такую сумму я закидывал в среднем каждый месяц. (Скрин прилагаю).

Не много, но я не хочу в 1000 раз говорить, что у каждого свои возможности и обстоятельства. У меня так. Не будем тут останавливаться.

Ранее я не использовал дивидендную стратегию, были и спекуляции, и сделаем по новостям, и трейдинг, но наверное уже больше года я решил наращивать позиции и делать упор на пассивном доходе (дивы, и с недавних пор купочники). 

Всего ДИВИДЕНДАМИ я получил = 82597,45₽, из них 20968,77₽ в этом году (рекорд 30620,89₽ в 2025 году). Рекорд буквально сегодня-завтра будет побит, так как примерно 17к придет от Сбербанка и Транснефти. 

Согласно аналитического сайта, в среднем в течении следующих 12 месяцев я получу ~ 47092₽ или 3924₽/мес пассивного дохода. Цифра актуальна на сегодня, и она изменится после совершения сделок. В лучшую сторону, я надеюсь 🙂 

Цифры за все время месяцев⬇️

1. Внесено* - 378 100 руб.
2. Стоимость портфеля = 378 295 руб. (0,05% или 195 руб.)
3. Дивиденды/купоны*: 82597,45 руб. (за мес. 10312,08 руб.)
4. Комиссия за сделки* - 19746,54 руб. (за отчетный месяц + 50,32 руб.)
5. Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350р. (15 раз)), перенос позиции = - 25902,45 руб. (за отчетный месяц – 1246 руб.).

Налоговые вычеты ИИС (с 2024):

за 2023 = 13.000 руб;
за 2024 = 11.921 руб;
за 2025 = 15.912 руб.

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

Как считаю доходность ? - я просто вычитаю сумму вложений из текущей стоимости портфеля, игнорируя дивиденды, комиссии и налоги, — так получается «чистая» прибыль. 
Например, если вложил 100 000 ₽, а портфель сейчас стоит 120 000 ₽, я записываю +20% (неважно, сколько было дивидендов и комиссий) — это, возможно, грубо, но отражает результат, который ложится на мой счёт.

 Статистика по месяцам

• Прибыльных месяцев: 37 (2021 – 5; 2022 – 7; 2023 – 9; 2024 – 7; 2025 – 7; 2026 — 2).
• Убыточных месяцев: 25 (2021 – 2; 2022 – 5; 2023 – 3; 2024 – 5; 2025 – 5, 2026 — 5).
• Максимальная месячная прибыль: +31 990,36 ₽ (декабрь 2024).
• Максимальный месячный убыток: –42 400,59 ₽ (сентябрь 2025).
• Наибольшее разовое пополнение счёта: 38000 ₽ (май 2026).
• Сумма ежемесячного дохода или убытка растёт вместе с ростом портфеля.

 
 Планы остаток 2026:

1. Доля облигаций/кэша в портфеле 8-10% (сейчас 2.9%);
2. Увеличить пассивный доход до 5000 руб/месяц (в среднем за год);
3. Достигнуть отметки в 430.000₽ на конец 2026 года (консервативно, в начале года хотел 475к).

Заключение

На этом пока всё. Спасибо, что дочитали до конца! Жду ваших вопросов и комментариев, до встречи и прибыльных инвестиций! 👋