Мой портфель акций на 20 июля. Покупки акций и облигаций. Создание пассивного дохода с дивидендов и купонов

Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 7 месяцев: покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.

Покупки с 8 по 17 июля:
— 2 акции ДОМ РФ,
— 1 акция ИКС5,
— 5 облигаций Авто финанс банк 1Р12,
— 5 облигаций ЯТЭК 1Р4,
— 7 облигаций Новотранс 2Р2,
— 300 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке

1. Индекс Мосбиржи падает уже 19 недель подряд. Причины все те же — геополитическая неопределенность, высокая ключевая ставка, топливный кризис. Пока что горизонт инвестирования позволяет покупать акции, но чем дальше к окончанию эксперимента (10-летнего срока), тем консервативнее будет стратегия.

2. Доля акций по сравнению с началом июня снизилась с 49,7 до 47,4%, облигаций выросла с 43,6 до 45,9%, золото 1,4% (+0,1%), остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Продолжаю реинвестировать налоговый вычет (основная его часть ушла на покупку SBMM). В пути дивиденды от ИКС5, ДОМ РФ, Сбера и Транснефти, а акции которых ушли в дивидендный гэп. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 11,1 до 8,7%.

3. Чтобы снизить волатильность продолжаю покупать облигации и золото. Список всех облигаций, актуальный на 25 июня, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

Ранее уже составил список акций для покупок в июле и августе.

1. Акции ИКС5 вчера ушли в дивидендный гэп. Восстанавливаю долю, снижая среднюю, которая сейчас 2603 р. Дивиденды должны начислить 22 июля.

2. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли и текущие темпы роста чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год будут выше более чем на 20% чем дивиденды за 2025 год. За 5 месяцев чистая прибыль составила 49 млрд р. (+59% г/г), т.е. компания заработала за 5 месяцев дивиденд 136 р.

3. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 20,5%
— МД Медикал групп 8,1%
— Лукойл 7,8%
— ИКС5 7,4%
— Россети Ленэнерго-ап 7,4%
— Фосагро 7,3%
— Яндекс 5,8%
— Транснефть 4,7%
— Россети Центр и Приволжье 3,9%
— Новатэк 3,9%
— Татнефть-ап 3,6%
— Новабев 3,3% и другие (см. картинку).

Облигации

Продолжаю покупать облигации:
— ЯТЭК 1Р4 (купон КС+2,5%; погашение 17.09.2027);
— Новотранс 2Р2 (купон КС+2,25%, погашение 16.10.2028);
— Авто финанс банк 1Р12 (купон КС+2,2%, погашение 18.06.2027).

Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 77%, флоатеров 23%. Доля флоатеров выросла.

Что дальше?

Далее буду рассматривать флоатеры и дивидендные акции. Из акций на примете остаются Россети ЦП. Основные дивидендные выплаты от Сбера, ДОМ РФ и Транснефти ожидаются 4 августа. Продолжаем несмотря ни на что покупать активы, которые уже приносят пассивный доход. Следующий выпуск с покупками — в конце июля.