🏛 Самые доходные ОФЗ — топ-10 гособлигаций с фиксированным купоном и максимальной доходностью

Какая доходность у ОФЗ-ПД перед решением ЦБ по новому ключу? Есть ли среди лидеров только длинные выпуски или и короткие тоже? А вот давайте и посмотрим. Заодно узнаем, будут ли в топе выпуски с большими купонами или наоборот — чем купон меньше, тем ниже доходность. В общем, поехали смотреть десятку госбондов с лучшей доходностью. Снова приближаемся к 15%!

⚙️ Параметры: только ОФЗ, только с фиксированным купоном. Никаких флоатеров (ОФЗ-ПК), народных и прочих инородных выпусков.

Также важно помнить, что такое доходность. Доходность — YTM или доходность облигации к погашению. Это универсальная метрика.

YTM включает в себя следующие элементы:

• Купоны — периодические выплаты процентов от номинальной стоимости облигации. 

• Рост стоимости облигации — разницу между ценой покупки и номинальной стоимостью при погашении (если облигация куплена ниже номинала, инвестор получает дополнительный доход, если выше — возможен убыток). 

• Реинвестирование — предположение, что полученные купонные выплаты будут реинвестированы по той же ставке YTM. 

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,4+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Пассивный доход + защита от девальвации. Топ-6 валютных облигаций

• Лучшие для надёжного пассивного дохода. 12 облигаций с ежемесячными купонами и высоким рейтингом

• Лучшие ОФЗ для ежемесячного пассивного дохода от Альфа-Инвестиций

• 12 надёжных облигаций с ежемесячными купонами

• 10 самых популярных ОФЗ для пассивного дохода у инвесторов

• 6 топовых облигаций с ежемесячным купоном — доходные и надёжные

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3

• Погашение: 16.05.2040

• Доходность: 14,99%

• Цена: 86,87%

• Купон: 12,2%

• ТКД: 14,1%

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5

• Погашение: 11.05.2039

• Доходность: 14,98%

• Цена: 87,25%

• Купон: 12,2%

• ТКД: 14,04%

ОФЗ 26243

• ISIN: SU26243RMFS4

• Погашение: 19.05.2038

• Доходность: 14,98%

• Цена: 73,9%

• Купон: 9,8%

• ТКД: 13,26%

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7

• Погашение: 12.03.2036

• Доходность: 14,97%

• Цена: 87,38%

• Купон: 12,0%

• ТКД: 13,73%

ОФЗ 26254

• ISIN: SU26254RMFS1

• Погашение: 03.10.2040

• Доходность: 14,97%

• Цена: 91,3%

• Купон: 13,0%

• ТКД: 14,24%

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9

• Погашение: 10.06.2037

• Доходность: 14,97%

• Цена: 86,73%

• Купон: 12,0%

• ТКД: 13,84%

ОФЗ 26253

• ISIN: SU26253RMFS3

• Погашение: 06.10.2038

• Доходность: 14,96%

• Цена: 91,76%

• Купон: 13,0%

• ТКД: 14,17%

ОФЗ 26245

• ISIN: SU26245RMFS9

• Погашение: 26.09.2035

• Доходность: 14,96%

• Цена: 87,7%

• Купон: 12,0%

• ТКД: 13,68%

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0

• Погашение: 30.07.2036

• Доходность: 14,95%

• Цена: 61,06%

• Купон: 7,0%

• ТКД: 11,46%

ОФЗ 26230

• ISIN: SU26230RMFS1

• Погашение: 16.03.2039

• Доходность: 14,94%

• Цена: 61,25%

• Купон: 7,7%

• ТКД: 12,57%

Как видим, на первых 10 местах доходность очень близка, несмотря на то, что купоны есть как 13%, так и 7%. Но в топе больше выпусков с высокими купонами (и первые места за ними), многие инвесторы любят их как раз за то, что они пожирнее. Стоит учитывать, что с высоких купонов и налог на БС будет выше (к ИИС не применимо).

Сегодня топ такой, а завтра он может оказаться другим, ведь разница в сотых долях процента. При этом коротких выпусков в топе нет, только длинные (от 9 лет). И тут почти 15%! Намного лучше вкладов и выше ключевой ставки.

💬 А вы на какие параметры обращаете внимание при выборе ОФЗ? Длина, даты и размеры купонов, доходность или что важнее всего?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.