Эти 5 ОФЗ — самые доходные! Лучшие длинные ОФЗ под пассивный доход круче банковских вкладов

Привет, инвесторы и все любители получать деньги не только от работодателя, но и от государства! Если вам интересно, какие ОФЗ сейчас позволяют зафиксировать максимальную доходность (почти 15% — намного лучше вкладов) на 10-15 лет вперёд, то вы попали по адресу. Продолжаем еженедельную рубрику по самым доходным длинным ОФЗ.

👋 Кто тут собирает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Именно поэтому я веду еженедельный мониторинг самых доходных длинных ОФЗ-ПД. Если где-то можно зафиксировать почти 15% годовых на долгий срок и при этом спать спокойно, то почему бы и не посмотреть на такие бумаги внимательнее?

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ на этой неделе

На этой неделе длинные ОФЗ снова держатся возле отметки 14,9% годовых. Но есть 1 лидер!

ОФЗ 26245  

• ISIN: SU26245RMFS9
• Котировка облигации: 87.967%
• Доходность: 14.9%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.64%
• Лет до погашения: 9.32
• Дата погашения: 26.09.2035 г.
• Дюрация: 5.5 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26250 

• ISIN: SU26250RMFS9
• Котировка облигации: 87.08%
• Доходность: 14.89%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.78%
• Лет до погашения: 11.04
• Дата погашения: 10.06.2037 г.
• Дюрация: 5.7 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26247 

• ISIN: SU26247RMFS5
• Котировка облигации: 87.669%
• Доходность: 14.89%
• Купон: 61.08 руб.
• Ставка купона: 12.25%
• ТКД: 13.97%
• Лет до погашения: 12.96
• Дата погашения: 11.05.2039 г.
• Дюрация: 6.3 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253   

• ISIN: SU26253RMFS3
• Котировка облигации: 92.149%
• Доходность: 14.89%
• Купон: 64.82 руб.
• Ставка купона: 13.00%
• ТКД: 14.11%
• Лет до погашения: 12.36
• Дата погашения: 06.10.2038 г.
• Дюрация: 6.1 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26246    

• ISIN: SU26246RMFS7
• Котировка облигации: 87.7%
• Доходность: 14.89%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.68%
• Лет до погашения: 9.79
• Дата погашения: 12.03.2036 г.
• Дюрация: 5.6 г.
• Частота купона: 2 раза в год

💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Я собираю портфель из нескольких длинных выпусков, чтобы получать регулярные купоны и одновременно иметь шанс заработать на росте стоимости облигаций, если ключ продолжит снижаться.

Сейчас у меня 6 длинных ОФЗ. И приятно видеть, что на этой неделе сразу четыре бумаги из сегодняшнего рейтинга уже в портфеле:

• ОФЗ 26247 — 17,71% ОФЗ-портфеля (11 шт.)
• ОФЗ 26250 — 17,38% (11 шт.)
• ОФЗ 26246 — 16,95% (11 шт.)
• ОФЗ 26245 — 16,91% (11 шт.)

А вот к ОФЗ 26253 можно присмотреться отдельно. Бумага регулярно мелькает в верхней части рейтинга, а текущая купонная доходность уже перевалила за 14,1%. Кстати, по вкладам в ТОП-10 банков уже ниже 13%.

🔎 Что интересного

На этой неделе получился практически фотофиниш. Сразу четыре выпуска — ОФЗ 26250, 26247, 26253 и 26246 — показывают доходность 14,89%. Отдельно радует возвращение ОФЗ 26245 в число лидеров, именно этот выпуск первый на этой неделе по доходности!

Даже если смотреть на текущую купонную доходность (ТКД), то многие ОФЗ уверенно конкурируют с банковскими вкладами, не говоря уже про YTM. А если цикл снижения ключевой ставки продолжится, то помимо купонов инвесторы могут получить еще и рост стоимости самих облигаций.

Итого

Чем дольше смотрю на ОФЗ, тем больше убеждаюсь, что пассивный доход чаще всего выглядит не как захватывающий боевик с сюжетными вывертами, а как очень скучный сериал, где из серии в серию Минфин исправно переводит купоны на твой счет. 

И знаете что? Мне такой сюжет нравится. Когда открываешь список ОФЗ и понимаешь, что Минфин готов платить тебе купоны с такой доходностью до 2036-2040 года за одно нажатие кнопки «Купить».

На этом все. Готовься раскошелиться, Антон Силуанов — мы снова пришли за своей зарплатой! 💸😄

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX