🏦 Лучшие для пассивного дохода: топ-10 длинных ОФЗ с переменным купоном

Какие длинные ОФЗ-ПК выбрать, чтобы получать актуальные купоны ежемесячно? Выбрал 3 оптимальных длинных выпуска ОФЗ и 7 дополнительных для увлекающихся инвесторов, можно выбрать выпуски, которые будут приносить купоны ежемесячно.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,2+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Топ-10 облигаций с доходностью выше депозитов

• Топ-5 облигаций от Цифра брокер на любой вкус

• Пассивный доход 100 000 в месяц на ОФЗ — сколько нужно?

• Топ-5 облигаций от ФинУслуг

• Где дивиденды, Сбер? Стоит ли покупать акции Сбербанка под пассивный доход? Дивидендная политика, показатели, перспективы

⚙️ Параметры: длинные флоатеры минфина с квартальными купонами

3 оптимальных выпуска с выплатами ежемесячно

Самый простой способ — выбрать 3 самых длинных выпуска, у которых квартальные купоны приходят в разные месяцы и они не смещаются на предыдущие до погашения. 

Формула купона: 

а) RUONIA средн. — среднее значение RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в 7 календарных дней

б) RUONIA срочн. — срочная версия RUONIA на срок 3 месяца за 7-й день до даты купона

ОФЗ 29024

• ISIN: SU29024RMFS5

• Погашение: 18.04.2035

• Цена: 95,75%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Январь/апрель/июль/октябрь

ОФЗ 29025

• ISIN: SU29025RMFS2

• Погашение: 12.08.2037

• Цена: 94,89%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29026

• ISIN: SU29026RMFS0

• Погашение: 04.09.2038

• Цена: 96,46%

• Купон: RUONIA срочн.

• Купонов в год: 4

• Март/июнь/сентябрь/декабрь

Альтернативные выпуски

Если по каким-то причинам хочется выбрать другие, то есть ещё несколько выпусков. ⚠️Тут стоит обратить внимание на то, что по ОФЗ 29010 (июнь/декабрь) и ОФЗ 29009 (май/ноябрь) купоны дважды в год, а также другая формула.

Формула купона: 

в) RUONIA за 6м + премия — среднее арифметическое значение ставок RUONIA за 6 месяцев до даты купона + премия. То есть, следующий купон известен сразу после выплаты предыдущего. Это удобно, но неудобно. В день отсечки резко могут измениться и купон, и цена, если RUONIA сильно менялась.

ОФЗ 29027

• ISIN: SU29027RMFS8

• Погашение: 11.09.2036

• Цена: 96,24%

• Купон: RUONIA срочн.

• Купонов в год: 4

• Март/июнь/сентябрь/декабрь

ОФЗ 29010

• ISIN: SU29010RMFS4

• Погашение: 06.12.2034

• Цена: 106,01%

• Купон: RUONIA ⚠️за 6м + 1,6%

• Купонов в год: ⚠️2

• Июнь/декабрь

ОФЗ 29023

• ISIN: SU29023RMFS7

• Погашение: 23.08.2034

• Цена: 96,84%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29022

• ISIN: SU29022RMFS9

• Погашение: 20.07.2033

• Цена: 96,98%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Январь/апрель/июль/октябрь

ОФЗ 29017

• ISIN: SU29017RMFS9

• Погашение: 25.08.2032

• Цена: 97,01%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29009

• ISIN: SU29009RMFS6

• Погашение: 05.05.2032

• Цена: 104,94%

• Купон: RUONIA ⚠️за 6м + 1,5%

• Купонов в год: ⚠️2

• Май/ноябрь

ОФЗ 29018

• ISIN: SU29018RMFS7

• Погашение: 26.11.2031

• Цена: 97,23%

• Купон: RUONIA средн.

• Купонов в год: 4

• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

Все значения RUONIA можно посмотреть тут https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamic/ и тут https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamics/. А вы как, предпочитаете фиксы или флоатеры?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX.