InvestBerloga личный блог

Сегодня в 07:05

Ежемесячный купон в ОФЗ: реально или нет?

Часто ОФЗ сравнивают с банковским вкладом, однако у ОФЗ есть преимущество, в том, что не нужно держать деньги весь срок, чтобы получить доход

При этом на рынке банковских продуктов также есть и накопительные счета, которые хоть и имеют зачастую ниже доходность, но обладают высокой ликвидностью

Я задался вопросом, а можно ли составить портфель ТОЛЬКО из ОФЗ, при этом получать ежемесячный доход в виде купонов🤔

На рынке корпоративного долга такой портфель составить совсем не проблема, многие эмитенты платят раз в месяц, а вот с ОФЗ ситуация немного другая, ведь в них выплаты раз или 2 раза в год

Итак, главными критериями добавляю в свой ежемесячный портфель выступали срок погашения и текущая купонная доходность

Получилось собрать портфель из 6 облигаций федерального займа

Основные показатели собрал в таблице, ниже более кратко приведу по каждой ОФЗ:

1) ОФЗ 26254

Дата погашения: 03.10.2040

Купон: 13,98%

Выплата: Апрель/Октябрь

2) ОФЗ 26248

Дата погашения: 16.05.2040

Купон: 13,74%

Выплата: Май/Ноябрь

3) ОФЗ 26250

Дата погашения: 10.06.2037

Купон: 13,65%

Выплата: Июнь/Декабрь

4) ОФЗ 26251

Дата погашения: 28.08.2030

Купон: 10,86%

Выплата: Февраль/Август

5) ОФЗ 26230

Дата погашения: 16.03.2039

Купон: 12,11%

Выплата: Март/Сентябрь

6) ОФЗ 262333

Дата погашения: 18.07.2035

Купон: 10,17%

Выплата: Январь/Июль

Средняя доходность по портфелю составила 12,4%

К сожалению есть выпуски, которые погашаются в 30 году, более длинных ОФЗ, отвечающим поставленным критериям я не нашел, возможно в комментариях подскажите такие выпуски

В целом портфель получился интересным с долгосрочным горизонтом и 12-ой доходностью, при этом выплаты каждый месяц ✅

Всем спасибо за прочтение, пишите комментарии интересно ли читать про разные портфеле и можете написать идею для следующего поста ✍️

Облигации инвестиции облигации с ежемесячным купоном ОФЗ

ОФЗ облигации

https://t.me/investberloga

InvestBerloga

Челябинск

с 1 декабря 2025

5 Комментариев

Сиделец
Сегодня в 13:46
собственно, зачем вам ежемесячный?
+2
- Южанин
  Сегодня в 14:57
  Сиделец, раскройте свою мысль, пожалуйста. Любопытны Ваш подход и философия инвестирования в ОФЗ. Можно в ЛС, если здесь нет желания излагать.
  0
  - Сиделец
    Сегодня в 15:18
    Южанин, я предпочитаю не забивать голову и просто держать один выпуск. Пока просто реинвестирую. (хотя конечно ежемесячно получать и обратно запихивать оставляет меньше шанса для «дурак, купил два месяца назад, а теперь всё дешевле»).
    
    Если же уже нужно жить с купонов, не трогая тело (чтобы не продавать купленные скажем меньше трёх лет назад и не попадать на налоги), можно купон раз в пол года размазать по вкладам срочным на 1-2-3 месяца, на более доходные и более близкие выпуски, в ликвидность и так далее.
    0
    - InvestBerloga
      Сегодня в 17:59
      Сиделец, мне нравится на вкладах делать лесенку из короткого вклада на пару месяцев, затем одного вклада на год и еще одного на 2 и более (самы долгий срок, который дадут)
      На рынке у меня есть как корпораты, так и офз длинные, про все выпуски делал посты ранее, если интересно посмотрите в профиле, может что то понравится из корпоратов
      0
- InvestBerloga
  Сегодня в 17:57
  Сиделец, в комментариях к посту про корпоративнве блигации один человек спросил можно ли сделать портфель из офз с ежемесячным купоном, ему кто то ответил, что слишком сложно, вот я и решил проверить получится ли это сделать. Вообще такой портфель нужен людям, которые хотят переложить деньги с вклада на фондовый рынок, но при этом хотят более надежные активы, а офз — самый надёжный на нашем рынке актив
  +1

Читайте на SMART-LAB:

Размещения облигаций на предстоящей неделе

🔥 — выпуски с премией ко вторичному рынку 🔻 — выпуски, уступающие вторичному рынку Основу размещений на этой неделе составляет сегмент ВДО. Эмитентов инвестиционного грейда всего...

АЛОР БРОКЕР

16:17

Делимся обновленными результатами и ключевыми показателями на 23 марта

Друзья, привет! ✅ Делимся обновленными результатами и ключевыми показателями: с начала года мы уже передали нашим клиентам 7567 ключей от квартир и коммерческих помещений, что на 20% больше,...

Самолет

11:14

Акции RENI в списке ТОП-10 лучших дивидендных акций, по мнению УК ««ДОХОДЪ»

По сообщениям СМИ, акции Группы Ренессанс страхование (RENI) вошли в подборку Управляющей компании ««ДОХОДЪ» ТОП-10 лучших дивидендных акций с доходностью от 12% до 17,5% на ближайшие 12 месяцев....

Ренессанс страхование

13:29

X5 МСФО 2025 г. - капзатрат меньше, дивиденд больше?

Компания X5 опубликовала финансовые результаты за 2025 год. Выручка прибавила +18,8% до 4,6 трлн руб., в 4-м квартале рост на 14,9% до 1,24 трлн руб. Валовая прибыль за год выросла на +17,9%...