Российские банки хотят наделить сотрудников офисов правом приостанавливать операции по снятию наличных в кассах при признаках мошенничества — Известия

Российские банки хотят наделить сотрудников офисов правом приостанавливать операции по снятию наличных в кассах при признаках мошенничества. Инициатива обсуждалась на Уральском форуме кибербезопасности в финансах. Предлагаемый механизм предполагает введение «периода охлаждения» по аналогии с уже действующей практикой для банкоматов.

Сейчас кредитные организации не вправе отказать клиенту в выдаче средств даже при явных признаках давления со стороны злоумышленников. Новый инструмент должен дать время на дополнительную проверку и позволить родственникам или правоохранительным органам вмешаться до того, как деньги будут выведены в наличную форму.

Введение «периода охлаждения» сделает сотрудников отделений полноценным элементом системы антифрода. Банкам придётся обучать персонал новым скриптам общения и методикам оценки риска, что увеличит нагрузку на офисы.

Дополнительным уровнем защиты станет использование сервисов доверенных лиц. Например, если подключён сервис подтверждения операций родственником, ограничение может быть снято после подтверждения.

Мера станет частью более широкой программы борьбы с мошенничеством. Уже действует самозапрет на кредиты, обсуждаются ограничения на количество SIM-карт и расширение обмена данными через государственную систему «Антифрод».

По оценкам экспертов, введение охлаждения в кассах может сократить успешные случаи обналичивания мошенниками на 25–30% к концу 2026 года.


Источник: iz.ru/2051952/vasilii-gromov/vyvod-ne-sdelan-rossiianam-uslozhniat-sniatie-nalichnykh-v-kassakh-bankov