Осторожно - выше всего. Стрем в облигах

Пост-предостережение

Всем привет, дорогие друзья!
Вокруг кучка дефолтов, поэтому, нужно смотреть в сторону эмитентов с надёжной репутацией и адекватным купоном, если мы говорим про облигации.

Первое что мне хотелось бы отметить. Старайтесь избегать компаний с рейтингами В и ВВ — совсем.
Если обратить внимание, то среди рейтингов ВВВ и выше — дефолтов почти нет за ближайшее время.
Гарант-Инвест и Монополия — не в счёт. Там выходило куча новостей/постов/всяких «Рэд флагов», которые явно кричали — ДЕФОЛТ БЛИЗКО, ОЧЕНЬ!
Список дефолтников 2025-2026.

📌Монополия
📌Мосрегионлифт
📌 Неппи клаб
📌 Вератек
📌 ПЗ Пушкинское
📌 Гарант-Инвест
📌 ЛХК, вышел из дефолта
📌 Центр-Резерв

Всех дефолтников объединяет низкие фин. показатели, низкий рейтинг, небольшой масштаб. Ещё раз отмечу, что Монополия и Гарант-Инвест хоть и имели ВВВ, новостей-предвестников было полно. Чего стоила только информация, что у банка ГИ отозвали лицензию, а из него похитили ценные бумаги, не досчитались.
По Монополии также, ещё до дефолта новостная лента только и пестрила заголовками, что у эмитента нет денег!
Короче, скажу так, будущего не знает никто.
Но вот коротко, что делать чтобы минимизировать дефолты в портфеле?
Не панацея, но немного поможет.

Смотрите на кредитный рейтинг? — обязательно читайте описание к рейтингу эта информация в открытом доступе.
Что логично, рейтинги В и ВВ — крайне опасны.
Чем моложе компания тем осторожнее нужно относится к компании.
Что-то бизнес у компании? Какие активы?
Смотрите отчет любой, который есть в доступе, желательно свежий. Не нужно быть супер аналитиком, достаточно глянуть что с прибылью, что с долгами. Если кратко то прибыль должна расти, а вот долги
Смотрите новости, если вокруг эмитента стабильно негативные новости, несколько недель — повод скинуть бумаги.
Соблюдайте диверсификацию, распределяйте деньги в разные компании примерно, в зависимости от надёжности 3-5% на эмитента. Сильная диверсификация — тоже плохо.


Дефолты на 100% из портфеля — убрать не возможно. Но можно минимизировать их последствия.